CBA审慎应对ATM机涉洗钱指控：不会招致天价罚款

澳洲联邦银行（ASX:CBA）正式回应 AUSTRAC关于其违反反洗钱及反恐怖主义融资法规的指控。“联邦银行注意到 AUSTRAC启动（诉讼）程序后持续引发的评论与猜测。我们正仔细审查其上周发布的580页控诉声明……

ACB News《澳华财经在线》8月7日讯 澳洲联邦银行（ASX:CBA）正式回应 AUSTRAC关于其违反反洗钱及反恐怖主义融资法规的指控。“联邦银行注意到 AUSTRAC启动（诉讼）程序后持续引发的评论与猜测。我们正仔细审查其上周发布的580页控诉声明……我们十分严肃地对待 AUSTRAC相关指控。
 
CBA必然会就此事进行辩护，但这要大量的时间来准备”。
 
8月3日，联邦银行（CBA）被金融上报监督机构 AUSTRAC向联邦法院发起民事指控,称CBA忽视警方告诫，未能妥善监测可疑账户，未上报5万笔总值6亿多澳元的可疑交易，这违反了反洗钱与反恐怖主义融资法规。综合媒体消息，该部门称CBA的新式智能ATM自动存款机可每次接受200张钞票，每笔交易上限2万澳币，且每天不限次数,由于不曾妥当监测机器使用情况，出现ATM网点大笔、多次匿名存款转款行为。
 
8月4日，事件发端次日，CBA澳交所股价重挫3.9%，险些跌破80澳元关口。其主要银行对手西太平洋银行（WBC）、澳新银行（ANZ）及澳国民银行(NAB)分别做出紧急澄清，称不曾卷入违反反洗钱与反恐怖主义融资法规的行为，且所管辖ATM机运转完全合规。
 
据澳相关媒体报道，AUSTRAC称，CBA在截至到2015年9月的三年内都没有及时提交超限交易报告，延迟和阻碍了执法行动，致使其错失情报与证据，允许洗钱活动持续发生。CBA回应称与 AUSTRAC进行了大量交流与联络，已采取措施改善合规手续，尽可能快速、高效地发现并打击可疑活动。
 
AUSTRAC控诉声明指出，联邦银行违反了反洗钱与反恐怖主义融资法案2006的四项条款。据媒体报道推断，CBA或面临天价罚款。联邦银行（CBA）今日进一步指出，“媒体关于诉讼结果的讨论是‘投机性的’，实际结果将由法院根据现行法规来决定。
 
“如果控诉成立，法院将会依据具体情况设定罚金情况。其中一项考虑因素是违规是否由单一性质的行为构成。譬如， AUSTRAC指控CBA有多达5.3万起超限报告提交延迟，而延迟带来的罚金可高达1800万澳元。
 
“然而，这些受指控的违规行为都可视作由单一性质的行为引发，因为他们是源自相同的系统错误”。
 
CBA表示，相信法院的裁定将是公正且合理的。
 
联邦银行强调，采取法律行动是 AUSTRAC能够运用的唯一手段。公司目前不便就事件做过多评论。CBA将继续提升在反洗钱与反恐怖主义融资方面的合规水平，继续保持与 AUSTRAC的协作。
 
澳东时间早10.38，澳联邦银行股价报80.69澳元，微跌0.04%，成交量105万股。
 
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