ASIC提起信贷诉讼 NAB面临巨额罚款

ACB News《澳华财经在线》8月23日讯 澳证券与投资委员会（ASIC）称，澳大利亚国民银行（NAB）接受了无执业许可证中介提供的贷款申请，违反了国家信贷法，将就此向联邦法院提起诉讼。

此次诉讼将是在今年2月皇家委员会公布最终报告之后，ASIC针对主要银行的第一宗法律案件。

NAB介绍人计划涉及297笔贷款，一次违反该法案的最高罚款为170万澳元至180万澳元，该行将面临的最高罚款可达5.12亿澳元。

ASIC副主席Daniel Crennan称，NAB启用无执业许可证的房产贷款介绍人，使消费者面临欺诈风险，违反了《国家消费者和信贷法》。

ASIC在周五向联邦法院提交的一份简明的索赔声明称，NAB与其介绍人之间的协议规定，仅需向该行提供客户名称和联系方式。但很多介绍人给出了更多客户信息，包括提供住房贷款申请和工资单。

2013年至2016年期间，NAB的介绍人计划为该行提供了价值240亿澳元的贷款。

此前该计划引起了皇家委员会的猛烈抨击，NAB在去年的皇家委员会听证会上承认，其制度和激励措施的失败是产生不当行为的原因。

在NAB首席法律顾问Sharon Cook在向ASX提交的一份声明中表示，该行已结束该计划，并于近两年前开始努力补偿受到影响的客户。

资料来源：澳洲金融评论

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