（12月3-4日上海）混业资管监管创新、银行理财资产池构建
【F0042】混业资管监管创新、银行理财资产池构建
（2016.12.3-4 ▏上海）
第一讲：（讲师A ▏12月3日09:00-12:00）
1. 我国商业银行理财业务的现状特点和监管政策解读
1.1我国银行理财业务的发展历程
1.1.1启动阶段
1.1.2业务探索阶段
1.1.3快速发展阶段
1.1.4规范发展阶段
1.2国内商业银行理财业务的主要管理模式
1.2.1金融控股集团下的子公司模式
1.2.2单一部门的准事业部模式
1.2.3多部门协同参与的混合管理模式
1.2.4资管子公司模式
1.3商业银行理财业务的主要运作模式
1.3.1简单的一对一模式
1.3.2资金池-资产池模式
1.3.3投资组合模式
1.3.4通道类模式
1.4我国对银行理财业务监管制度的变迁及制度汇总介绍
1.4.1监管起步阶段
1.4.2监管引导规范阶段
1.4.3监管规范治理阶段
1.4.4监管推动转型阶段
1.4.5商业银行理财业务的主要监管规定汇总
1.5《商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）》分析解读
1.6《中国银监会关于加强非信贷资产和表外业务资本监管的通知》的分析解读
2.理财资产池设计及案例介绍
2.1资产池筹建阶段的投资运作
2.2资产池初始运作阶段的投资运作
2.3资金池的产品发行运作
2.4资产池的资产投资运作策略
2.4资产池流动性管理
2.5风险准备金的建立与运用
2.6估值管理
2.7风险准备金的建立与运用
3.理财资产池与理财产品发行的对接
3.1理财产品发行的主要监管要求及产品设计
3.1.1预期收益类产品设计及发行
3.1.2净值型产品设计及发行
3.2理财产品运作模式及如何与资产池进行对接
第二讲：适应新规的银行理财产品开发
（讲师B ▏12月3日13:30-17:00）
一、商业银行业务模式分析
前言：理财产品供给侧
1、理财事业部基本职能
2、资产管理部基本职能
3、单只理财产品运作模式
4、国内理财业务主要考核模式
5、监管政策动向
6、开放式理财产品与监管要求的契合度
7、净值型理财产品的常见模式
8、理财产品“另类用法”
二、2016理财产品投资趋势
1、直接投资型
2、投资顾问型
3、委托投资型
4、通道投资型
三、适应新规的理财管理系统建设
1、理财销售系统基本功能
2、理财资产管理系统基本功能
3、面向综合管理的信息系统
4、理财管理系统的风险管理功能
第三讲：（讲师C▏12月4日09:00-12:00）
第一部分 银行理财业务市场解析与政策解读
1、银行理财业务产品发行情况和大类资产配置情况的分析
2、从银行理财业务发展的脉络看《商业银行理财业务监督管理办法》（征求意见稿）的解读和影响分析
第二部分 银行理财产品研发设计与运作管理
1、如何向产品要收益：理财产品设计管理的总体目标与约束。
2、现阶段理财产品的主要类型和未来趋势。
3、利率型理财产品的特征与设计管理要点。
4、净值型理财产品的特征与设计管理要点。
第三部分 银行理财业务涉及的重点和创新类资产构建方向
1、如何解决资产荒：基于市场研判的大类资产配置总体思路
2、非标资产私募证券化的相关实务与案例
3、委外投资管理的相关实务和案例
第四讲：（讲师D▏12月4日13:30-17:00）
一. 大资管法规业务监管文件核心要点解析
二. 理财业务新规及其现行监管的总体框架
1. 银行理财基础性监管规则综述
2. 新规之下重新审视银行理财分类
3. 新规关于银行理财的关注热点
4. 代销问题
5. 银行私募管理人的尴尬境地
6. 关于银行理财等表外业务资本计提的探讨
7. 银行理财托管
三. 2016年其他影响资管行业重要规则梳理
1. 82号文、58号文银行业监管对资管和同业的影响
2. 证监会“新八条底线”
四. 关于资管跨行业穿透的探讨
1. 不同类型机构资产管理业务的交叉融合
2. 穿透识别
3. 理财新规和八条底线关于穿透的综合考虑
4. 宏观审慎监管
五. 非标的由来及非标转标模式探讨
1. 非标的类型
2. 非标投资的误解
3. 非标监管的特殊规定
4. 非标转标的合规性探讨
5. 未来监管趋势
贵阳银行深圳投行与同业中心，投资银行部总经理
就职于国内一中等规模城市商业银行，曾就职于某国有银行。银行从业近20年，是商业银行资产管理业务方面的资深实战专家。从业历程主要有商业银行传统资产负债类业务、人力资源管理、IT系统开发、银行外汇业务、商业银行新产品开发及资产管理业务。近五年来，专注于商业银行资产管理的研究与管理。对商业银行资产管理，尤其是理财业务运作具备丰富的经验。同时，对信托公司、证券公司、投资银行类业务具有深入的研究。2012年，其个人独立开发完成了商业银行金融资产管理系统，目前该系统在国内部分商业银行得到了应用，受到了银行业金融机构的好评。
大型股份制商业银行理财事业部管理人员
上海法询金融信息服务有限公司创办人，“金融监管研究院”微信号创办人（banklawcn）。长期从事金融监管政策研究，专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究。曾先后就职于德意志银行（中国）和星展银行（中国）。
个人专注：专注金融监管政策研究，服务于各类型金融机构。微信号原创文章200多篇。主编推出《230部跨境人民币监管政策报告详解》《最全金融牌照和业务资质监管规则汇总》《银行间债券市场最全政策报告》《外汇法规分类梳理报告》《自贸区监管政策汇总和解读》《资管跨行业监管政策报告》《资管跨行业监管政策问答360》等15册，覆盖信托、银行理财、私募基金、券商资管、基金专户和子公司、保险资管等领域。
时间地点：
2016年12月3-4日（上海）
（具体地址报名前一周通知）
课程费用：
指导价：3500元/人（含课程材料与午餐）
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