如何建立属于自己的金融知识体系？

法询商学院•金融全体系研修班（为期五天）

第三期

2016.12.31-2017.1.4 ▏上海

法询商学院招生啦！

咨询及报名请联系陈老师手机&微信 150 0179 8894

前言

在金融行业的你，

渴望紧跟着金融圈的发展步伐前进吗？

渴望形成良好的金融知识学习习惯吗？

渴望逐步建立自己的金融知识学习体系吗？

渴望逐步成为金融界的实力派吗？

……

加入法询金融全体系研修班的学习队伍吧！

2016年12月31日到2017年1月4日，法询将会在上海举办金融全体系研修班第三期课程，我们将会从很小的点出发，网罗最大的面，形成最全的金融体系。

此次课程将从央行的货币发行出发，到银行理财业务、到标与非标的探讨，囊括金融机构类型与业务构成（牌照与资质的分析），讲解一行三会监管业务框架（10多年监管经验大咖细解银监报表与现场检查等）、分析金融产品划分及资产交易所的存在与业务创新、国内银行账户体系与支付清算体系......期间穿插各类热点与业务案例，探讨业务本质理论上的最优。

如果你觉得自己很久没有深度思考业务意义，欢迎加入我们一起从理论基础进行案例剖析，深层次的探讨业务意义！

如果你想去业务创新，欢迎加入我们从基础理论入手，不断地对案例推翻重建，选取最优，在课间互动的头脑风暴中创新出自己的产品！

如果你刚入行或跨界而来，欢迎加入我们从基础的理论入手，逐步构建起自己的金融知识体系！

课程大纲

第一讲（讲师A）

金融监管：一行三会监管框架及具体分工

银监会、央行、外管局、证监会；（此外有一些功能在地方金融办、发改委、财政部）

（1）央行：

（2）银监会

（3）证监会

（4）外管局

（5）保监会

具体司局分工领域、监管业务类型、主要文件划分、附属机构介绍

第二讲（讲师A）

中国金融牌照以及金融机构类型和业务构成

1、人民银行的金融机构代码分类

2、商业银行、政策性银行、四大国有银行、农村金融机构、外资法人银行、外资银行分行、股份制银行、四大资产管理公司、地方资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司

证券公司、期货公司、基金公司、私募基金、保险公司、保险资产管理公司

3、金控集团下混业经营、关联交易和关联方注意事项

4、国内金融机构主要业务资质和准入：各类法人机构准入、外汇业务资格准入、债券承销、理财发售、债券发行、托管、QDII、QFII、各类做市商、交易场所的会员、评级机构、地方资产管理公司

第三讲（讲师C）

银行资产负债表和各项计算公式分析

列举银行各业务类型，结合流动性管理、资本管理、风险指标、盈利能力解析银行的各项业务特征。

资产端：现金及存放央行、发放贷款及垫款、交易性金融资产(债券投资、基金投资)、可供出售金融资产（债券、理财、信托、专项资管计划、集合资管）；存放同业、同业拆借、买入返售、应收款类投资（特定目的载体为主）、应收利息、贵金属、衍生金融资产、长期股权投资、其他；

负债端：同业存放、非存款类存放、拆入资金、卖出回购、吸收一般存款、保证金存款、应付债券、交易性金融负债、央行借款、应付利息、衍生金融负债

表外业务：表外理财、担保承诺、代销、承销业务

第四讲（讲师A、讲师C）

各金融子市场及政策框架介绍：如货币市场、债券市场、外汇市场

货币市场产品类型：交易品种、交易场所、投资者、市场准入、交易制度

债券市场产品类型：交易品种、交易场所、投资者、市场准入、交易制度

外汇市场产品类型：交易品种、交易场所、投资者、市场准入、交易制度

交易所市场创新产品介绍、场外创新品种

第五讲（讲师A）

中国金融市场的基础设施（八大交易所、支付系统、登记结算机构和金融资产交易所等）

（一）银行间市场

1、交易商协会；

2、中国外汇交易中心暨全国同业拆借中心（CFETS）。

（二）八大交易所

1、【证券交易】上交所、深交所、全国股转系统（新三板）

2、【商品期货】上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所

3、【金融期货】中国金融期货交易所

4、【黄金交易】上海黄金交易所

（三）支付系统【第二代支付清算系统】

1、中国支付清算体系介绍

2、各子系统介绍

中国现代化支付系统（CNAPS）、大额支付系统（HVPS）、小额批量支付系统（BEPS）、网上支付跨行清算系统（IBPS）、全国支票影像交换系统(CIS)、同城票据清算系统、境内外币支付系统( CFXPS )、人民币跨境支付系统(CIPS)

（四）登记结算机构

1、中债登

2、中证登

3、上清所

4、场外区域性清算机构：如山东交易市场清算所有限公司（简称“鲁清所”）

（五）金融资产交易所

1、监管政策

2、业务模式

3、代表性机构解析：北金所、陆金所、川金所

第六讲（讲师A）

央行的货币政策框架

一.货币的基本概念

1.解释并补充中国特色的货币定义
2.详细阐述货币创造或者说钱是如何印出来的？

二.存款准备金和存款准备金账户
1.纠正传统意识误区——对高能货币的理解
2.从银行支付清算角度来看
3.和其他货币工具比效果

三.央行的公开市场操作和货币政策工具
1.央行开启货币创造循环
2.银行自营和非银行金融机构以及各

类特定目的载体对央行超额准备金的影响
3.危机期间美联储的扩张路径

四.宏观背景和概念解析
1.综合结售汇头寸
2.央行外汇占款变动 vs. 金融机构外汇占款变动
3.央行资产端其他国外资产变动 vs. 银行自身结售汇变动（8月份扰动项）
4.货币当局资产负债表及银行自身结售汇影响

五. 从股市的角度分析货币创造的影响
1.从证券保证金账户开始说起
2.两融收益权和券商受益权凭证转让实际上扩张了货币信用
3.银行资金配资业务的货币创造分析
4.证金公司参与救市货币分析
5.2013年6月份钱荒政策层面分析

六.第三方支付帐户的性质和货币创造影响
1.支付账户属性探讨
2.再谈支付机构和银行机构区别：为何定位支付通道？

七.银行理财和同业业务规范对货币创造的影响
1.广义信贷
2.MPA宏观审慎管理

第七讲（讲师A）

中国金融市场各类资管产品的类型及介绍

前言：银监系、保监系、证监系资管业务“重要规则”对比

1、资金池问题

2、投顾的条件

一、投资标的对比和探讨

（一）基金子公司

（二）母公司专户

（三）券商资管

（四）银行理财

（五）保险资管计划

（六）私募基金

（七）信托计划

（八）期货公司资产管理计划

二、不同资管产品之间的相互投资

（一）券商资管产品对其他资产管理产品的投资及监管规则

（二）基金资管产品对其他资产管理产品的投资及监管规则

（三）信托资金对资产管理产品的投资及监管规则

（四）保险资金对资产管理产品的投资及监管规则

（五）银行理财投资其他资管产品及监管规则

（六）期货资管计划投资其他资管产品及监管规则

三、合格投资者和穿透问题

（一）资产管理计划的合格投资者人数限制

（二）资管计划中起售金额限制

（三）穿透问题

四、份额转让市场

（一）单一委托人的资产管理产品的转让

（二）银行理财和信托的转让

（三）信托受益权的转让

（四）存续期间开放式认购问题

（五）受让人标准及拆分转让

五、监管比例约束

（一）证券期货经营机构资管

（二）信托计划

（三）银行理财

六、关联交易

（一）信托

（二）银行理财

（三）券商资管

（四）基金资管

（五）期货资管

（六）私募基金

第八讲（讲师B）

从1104报表漫谈银行业务和风险监管

第一章 一行三会监管体系

第二章  银监会非现场监管简介

第三章 商业银行业务与相关报表

第四章 风险类报表与监管指标

第五章 综合类报表与监管数据源

讲师简介

讲师A

孙老师，上海法询金融信息服务有限公司创办人，“金融监管研究院”微信号创办人（banklawcn）。长期从事金融监管政策研究，专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究。曾先后就职于德意志银行（中国）和星展银行（中国）。

个人专注：专注金融监管政策研究，服务于各类型金融机构。微信号原创文章200多篇。主编推出《230部跨境人民币监管政策报告详解》《最全金融牌照和业务资质监管规则汇总》《银行间债券市场最全政策报告》《外汇法规分类梳理报告》《自贸区监管政策汇总和解读》《资管跨行业监管政策报告》《资管跨行业监管政策问答360》等15册，覆盖信托、银行理财、私募基金、券商资管、基金专户和子公司、保险资管等领域。

讲师B

刘老师，MPA，上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。曾先后就职于人民银行、银监系统，有长达15年监管工作经验，专注于银行业监管统计和法律合规研究，“成于微言”微信公众号创办人，发表原创文章100余篇；《1104报表助学手册》《银行报表360问》作者，《监管机构行政处罚案例分析》《银行合规政策研究报告》主编。

讲师C

廖老师，天风研究所银行组组长，东京大学宏观经济学硕士。曾就职于民生银行、交通银行、民生证券等金融机构，对商业银行业务、货币体系、金融监管有独到理解，带领团队为机构投资者提供最有前瞻性及专业水准的研究服务，多次被称为影响市场的边际力量。证券时报、21世纪经济报道、第一财经电视等主流媒体采访嘉宾，专栏作者。

课程相关

课程基本信息

课程名称：法询商学院 ▏金融全体系研修班 第三期

主办单位：上海法询金融信息服务有限公司

                上海法洵商务咨询有限公司

时      间：2016/12/31-2017/1/4（周六至周三）共五天

                09:00-17:00

地      点：怡富商务广场 

               上海 杨浦区 黄兴路1725号 

费      用：指导价5000元，个人或学生报名优惠500元，三人以上团购每人优惠300元

人      数：限额30人（以缴费为准，额满为止）

五天课程包含权益

1.  畅享五天精彩金融基础课程，与讲师面对面讨论交流

2.  获得课程打印资料

3.  本次课程会有线上语音版，本次参会人员可随时免费收听

4.  享受午餐、茶点

报名要求

本次课程是以真正学习金融基础知识为目的，适合所有好学者，不适合以业务推荐为目的的人群。

报名联系

咨询及报名请联系陈老师手机&微信 150 0179 8894

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结业证书

培训结束后经考核成绩优异者可获得法询商学院颁发的培训结业证书。

上课地址

上课地址：怡富商务广场 

                上海 杨浦区 黄兴路1725号 

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