广州 | 银监会八道金牌要点探讨与影响分析(6.17-18)
郭树清履职银监会主席不久,便在金融圈刮起一阵监管风暴。在短短不到2周时间,银监会密集发布了8份文件,4份银监发文旨在强化风险管控,补上监管短板,加快金融去杠杆,促进实体经济发展,对银行业监管要求则是风险可控、坚持商业可持续原则。4份银监办发文则针对银行业“三套利”、“三违反”、“四不当”、“十乱象”进行专项治理整顿,尤其是过去几年银行业突飞猛进的同业业务、投资业务和理财业务成为本次专项治理的重点。
如何理解监管用意?如何把握监管标准和尺度?监管风暴会对金融市场、交叉金融、同业业务产生哪些实质性影响?如何应对紧随而来的金融去杠杆压力?
敬请参加法询金融旗下金融监管研究院正副院长为您带来的《银监会八道金牌要点探讨与影响分析》广州专场研讨会。
法询金融已在上海、北京举办过三场《银监会八道金牌要点探讨与影响分析》研讨会,场场爆满,甚至在报名最后两天还有很多学员强烈要求参会,不得已我们在上课前一天更换更大的会场。课后学员评价也非常满意。
如果你无缘上海、北京场,那么此次广州专场莫再错过咯!期待与您相约广州!
一、监管新政全面梳理
(一)本轮监管风暴的背景
1、金融去杠杆:供给侧改革改到了金融领域
2、深化改革、积极创新、回归本源、专注主业
3、强化银行业风险可控、商业可持续原则
4、银行业提高服务实体经济质效
5、监管补短板、提升监管效能
(二)银监发4、5、6、7号文概览
1、4号文是本次监管新政的核心
2、5号文是对银行市场乱象的集中梳理
3、6号文是对风险防控工作提出原则性意见
4、7号文是对监管提出应对解决方案
(三)银监办法43、45、46、53号概览
1、“两会一层”治理(43号)是查源头
2、“三违反”治理(45号)是强基础
3、“三套利”治理(46号)是回本源
4、“四不当”治理(53号)是专主业
二、市场乱象和监管套利案例分析
(一)案例1:不良贷款违规出表类型梳理
1、不良贷款非洁净出表的几种形式
2、信用风险指标及其套利
3、风险抵补能力指标套利
4、资本充足指标及其套利
(二)案例2:利用同业投向国家限控行业或领域
1、授信集中度指标及其套利
2、表内投资和理财投资均需穿透至底层资产
3、最终投向分析存在监管政策套利
4、明股实债实质性分析
(三)案例3:股东内部控制及关联交易
1、公司治理存在问题
2、不当激励产生的后遗症
3、关联交易具有隐蔽性
4、关联度指标及其套利
(四)案例4:票据市场乱象促生票交所成立
1、票据市场乱象的原因
2、票交所成立及其发展方向
(五)案例5:员工行为管理与不当销售
1、“飞单”源于内控制度形同虚设
2、“双录”工作重要性
(六)案例6:同业存单空转套利
1、同业存单现行监管规则
2、流动性风险指标及其套利
3、同业融资未来是否会将同业存单纳入
(七)案例7:债券代持业务引发萝卜章事件
1、交易对手信用风险漏提对资本影响
2、买入返售未按正确会计处理
3、变更账户性质掩盖实质性亏损
(八)案例8:金融产品香肠式拉长
(九)案例9:委外业务资金循环与互买交易
(十)案例10:小微企业成本为何久高不下
案例仍在持续更新中…
三、监管新政热点问题研究
(一)同业业务热点问题探讨
1、灰色地带明确化-非持牌金融机构
2、灰色地带明确化-QDII购房企境外债
3、银行理财能否和非持牌金融机构合作
4、禁止多层嵌套中多层是几层
5、银行理财资金投资他行理财问题
6、公募ABS与私募ABS发展方向
(二)监管指标套利问题探讨
1、非洁净转让贷款为何要回表处理
2、信贷资产转让是否必须走银登中心
3、同业存单投资是否会纳入同业融入
4、表外债券纳入统一监测而非授信
5、理财资金池是否满足三单要求
6、同业业务流动性错配问题如何解决
7、多层嵌套如何穿透计量资本
(三)监管政策套利问题探讨
1、房地产贷款/投资如何才不算违规
2、委托贷款是否会保留SPV委贷
3、产业基金放大政府性债务
4、开放式理财运作能否满足三单要求
5、如何解决小微企业“融资贵”
热点问题仍在持续更新中........
四、监管新政的综合影响分析
(一)政策效应叠加影响
1、行政处罚的力度猜测
2、MPA考核叠加效应
3、资管新规与功能监管
(二)同业业务影响分析
1、委外业务是否会大规模收缩
2、理财业务路在何方
3、信托业务如何规范
4、券商基金资管转为主动管理
5、私募基金是否会异军突起
(三)金融市场影响分析
1、对证券市场的影响
2、对债券市场的影响
3、对票据市场的影响
4、对信贷资产流转市场的影响
(四)银行指标影响分析
1、资本是否存在补充需求
2、不良贷款回表对银行影响
3、同业治理对短期流动性指标影响
4、业务回归本源对监管评级影响
讲师A:孙海波 上海法询金融信息服务有限公司创办人, 金融监管研究院创办人。 长期从事金融监管政策研究, 专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究。
个人专注:专注金融监管政策研究,服务于各类型金融机构。微信号原创文章200多篇。已推出《230部跨境人民币监管政策报告详解》《最全金融牌照和业务资质监管规则汇总》《银行间债券市场最全政策报告》《外汇法规分类梳理报告》《自贸区监管政策汇总和解读》《资管跨行业监管政策报告》《资管跨行业监管政策问答360》等研究报告,覆盖信托、银行理财、私募基金、券商资管、基金专户和子公司等领域。
讲师B:刘诚燃 上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。曾先后就职于人民银行、银监系统,有长达15年监管工作经验,专注于银行业监管统计和法律合规研究,“成于微言”微信公众号创办人,发表原创文章100余篇;《1104报表助学手册》《银行报表360问》作者,《监管机构行政处罚案例分析》《银行合规政策研究报告》主编。
☑ 课程时间:2017年6月17-18日
(上午9:00-12:00 下午13:30-17:00)
☑ 课程地点:广州(具体地址上课前一周微信/邮件通知)
☑ 课程费用:指导价3800元/人
(含两日课程、课程材料与两日午餐);
个人名义参会、三人以上团体参会并提前一周报名缴费可享优惠价!(往返路费、住宿及接送机等服务,均需自理,不包含在参会费内)
☑ 报名联系人:陈老师手机150 0179 8894(微信同号)
加入法询线下会员参会可享受更大优惠及更多增值服务哦!