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从零开始学金融!如何逐步筑起金融专业知识的高墙?

2017-08-01 金融监管研究院




你很努力!初入行业的你想像业界前辈大牛那样做出一番业绩


你很拼搏!忙前忙后深夜下班还手不释卷的看书学习提升专业水平


你很受挫!几年工作经验、几年学校学习,与客户交流专业问题时,用完百度却还是不能特别讲清!


你很沮丧!几个月辛苦,眼看做成一单项目,报上去,却因一丝瑕疵会里予以拒绝


你很恐惧!同样一起入行的或者比你年轻的很多已经功成一方,而自己却不知道当下寒冬如何度过?

你总是是是而非的懂些知识,可以和画画谈投资,和投资的谈养生,却在一些专业问题时面露胆色,


你做了几年的通道业务,在通道大量禁止的时候,还没有去总结下“何为通道业务?,各类资产管理产品规模介绍,叠加情况以及通道占比”;你在负责人手下做了多单结构化产品,当让你独立负责时,你发现你自己却从未完整的一个流程以及基金业协会备案、结构化产品杠杆率、结构化信单票集中率、差额补足、回购、动态补仓这些问题。


习惯性站在结果,不去看原因;莫名于各类政策的目的,抱怨令出多门,却不知道根源所在。为何监管对资管产品投非标总体上打压态势?银行间市场是央行主导的场所,体现在哪些环节?国内除国务院批复的八大交易所,其他交易所呢?这些机构的业务情况,主管部门?


看到朋友圈一篇刷屏文章关于北金所,你喜悦收藏。而这些年异军突起登记结算类机构新秀:中信登、银登中心....都有了解过?同时国内金融基础设施有那些机构?


翻阅各类研报、参加各种论坛、线上微课,囫囵吞枣着各类名词:大资管、外汇占款、被动降息、MPA....但却无法梳理出一个框架!

一味学习并不清楚你要做10年或者更长时间的专业?也许只是想在众多的领域中找到一处方向,又或者是单纯的想了解下其他不属于自己领域的知识,更或者将委于一身的业务经验,抽丝剥茧出一套体系流程化的东西.....


高屋建瓴才能一马平川,会当顶峰方知众山之貌。

你或许需要一次最全面的深度的了解下中国金融市场体系的学习机会!


传授与交流、反思与探讨:8月24-28日|深圳;法询金融全体系研修课程重启


九大模块、3位法询金牌讲师、5天时间全方位解析中国金融市场;


涵盖:金融机构概览、中国金融市场、中央银行业务、外汇监管体系与外汇业务、个人外汇管理与自贸区实践、银行表内业务、表外业务、银行风险管理、资产管理业务(详见文尾大纲)

往期课程剪影,与会完成将会颁发学习证书


课程大纲

第一讲:金融机构概览(刘诚燃老师)

A货币当局人民银行、外管局

B监管当局银监会证监会保监会

此部分可以点击链接查看老师之前做的梳理

C银行存款类金融机构:银行、信用社、资金互助社、财务公司

D银行业非存款类金融机构:信托、AMC、汽金、金租、消费金融...

E证券业金融机构:券商、券商资管公司、期货公司

F保险业金融机构:财产险、人身险、再保险、保险资管公司

G交易结算类金融机构:交易所、登记结算机构

H金融控股公司:中央金控、其他金控

I特定目的载体:银监系、证监系、保监系

Z其他金融机构:小贷公司、互联网金融


第二讲:中国金融市场(孙海波老师

银行间市场:交易商协会、CFETS、票交所

八大交易所:证券交易、商品期货、金融期货、黄金交易

支付系统:CNAPS、HVPS、BEPS、IBPS、CIS、CFXPS、CIPS

登记结算机构:中债登、中证登、上清所、银登中心、场外

金交所:监管政策、业务模式、北金所、陆金所、川金所...


第三讲:中央银行业务和银行同业业务概览(孙海波老师

货币原理:一般等价物、信用or债权

现行货币体系:二级银行体系、货币发行、货币创造

央行货币政策:存款准备金及账户、货币创造、股市影响

货币政策工具:公开市场操作、MLF、SLF、SLO

央行资产负债表:外汇占款、综合结售汇头寸

第三方支付管理:支付账户、支付通道

MPA考核:广义信贷、宏观审慎管理

同业业务由来

  • 同业业务分类及资本和税收特点

  • 同业业务监管和创新点

  • 当前同业业务整顿要点


第四讲:外汇监管体系与外汇业务(王志毅老师)

外汇管理:外管局职责、外汇管理逻辑、外汇管理分类

人民币国际化:跨境人民币使用、跨境资金流动、全口径监管

外汇结算:汇款、信用证、托收、

结售汇:即期、远期、择期、掉期、期权、期权组合


第五讲:个人外汇管理与自贸区实践(王志毅老师)

个人外汇:经常项目、资本项目、违规案例、地下钱庄

自贸区:各地自贸金改历程、自贸分账核算单元、创新案例、

账户体系:人民币、外币、自贸账户FT、离岸账户OSA、非居民账户NRA


第六讲:银行表内业务(刘诚燃老师)

资产负债业务:生息资产、生益资产、付息负债

信贷业务:贷款分类、小微企业贷款、涉农贷款、房地产贷款

票据业务:票据贴现、转贴现

投资业务:自营投资、SPV、委外业务

同业业务:同业存单、交易对手、同业集中度


第七讲:银行表外业务(刘诚燃老师)

担保承诺类:银票、信用证、保函、承诺

代理投融资类:委托贷款、委托投资、理财业务

中介服务类:代理收付、财务顾问、资产托管、保管业务...

表内外综合:ABS、信贷资产转让


第八讲:银行风险管理(刘诚燃老师)

资本充足:资本充足率、信用风险加权资产、杠杆率

资产质量:不良率、授信集中度、关联交易

盈利状况:ROA、ROE、非利息收入占比、净息差

管理质量:全面风险管理、良好标准评估、压力测试

流动性风险:流动性比例、LCR、NSFR


第九讲:资产管理业务(孙海波老师)

资管政策对比:三大系、资金池、投顾条件

八大资管产品:基子、专户、券商、理财、保险、期货、信托、私募

资产证券化:信贷ABS、企业ABS、ABN

资管相互投资:券商、基金、信托、保险、银行

合格投资者穿透:人数限制、金额限制、穿透

份额转让市场:单一委托人、理财和信托、信托受益权、拆分转让

监管比例约束:证券期货资管、信托计划、银行理财

关联交易:信托、理财、券商、基金、期货、私募基金


讲师介绍   

孙海波上海法询金融信息服务有限公司创办人,“金融监管研究院”微信号创办人(banklawcn)。长期从事金融监管政策研究,专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究。曾先后就职于德意志银行(中国)和星展银行(中国)。个人专注:专注金融监管政策研究,服务于各类型金融机构。微信号原创文章200多篇。主编推出《230部跨境人民币监管政策报告详解》《最全金融牌照和业务资质监管规则汇总》《银行间债券市场最全政策报告》《外汇法规分类梳理报告》《自贸区监管政策汇总和解读》《资管跨行业监管政策报告》《资管跨行业监管政策问答360》等15册。

刘诚燃:MPA,上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。曾先后就职于人民银行、银监系统,有长达15年监管工作经验,专注于银行业监管统计和法律合规研究,“成于微言”微信公众号创办人,发表原创文章100余篇;《1104报表助学手册》《银行报表360问》作者,《监管机构行政处罚案例分析》《银行合规政策研究报告》主编。

王志毅:上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长、首席资深研究员;曾任大型国有商业银行自贸区分行国际部经理助理,11年一线国际业务经验,基础知识扎实,业务能力全面;作为分行资深国际业务、自贸业务产品经理及政策研究小组核心讲师,擅长结合实际项目情况合理运用外汇政策,参与并完成多个分行首单创新项目的落地。能够运用通俗的语言讲解基础业务,通过案例强化学员对产品的理解。

课程信息

培训时间:2017年8月24-28日

培训地点:深圳

培训费用:5800元/人

(线上版本1800预付款,如需打印材料额外付费200元)

详询张咪电话微信:135 8580 3262

主办方:上海法询金融信息服务有限公司



参会者权益

1、尊享五日会议全程精彩内容,与资深专家(主讲嘉宾)面对面交流;

2、尊享培训期间共五次高端自助交流午餐,人脉资源轻轻松松拓展;

3、尊享本次培训的《嘉宾通讯录》纸质版一份(不方便刊登的嘉宾可提前与会务组沟通);

4、彩色打印的纸质讲课资料;

5、尊享价值688的精品题库一份,考试优秀者可获得法询商学院颁布的荣誉证书。



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