不良资产实战训练营11月3-5日

不良资产实战训练营

课程将从全方位的角度梳理不良资产行业的法律法规、银行信用风险管控要求、最新监管形势及形势对银行、AMC、社会投资人开展不良资产投资实操所带来的影响。

同时，我们也会为大家提供新形势下银行不良资产出表的最新模式案例分析——不良资产证券化模式、银登中心信贷资产流转模式、AMC批量转让模式、新监管形势下的债权收益权出表模式等实操干货精讲。从AMC、社会投资人视角下，解析金融不良资产转让流程及常见问题，亦从最新不良资产大环境中剖析时代趋势与生存法则。 

上海场   11.3-5

课题一：不良资产行业生态及前景展望、区域机会分析

一、不良资产基本概念

 不良资产的概念

 不良资产的类别

二、不良资产行业生态

不良资产行业发展历史

不良资产行业境内外比较

不良资产行业的参与主体

不良资产行业产业链

不良资产的投资及风控逻辑

三、行业前景展望及区域机会分析

未来不良资产市场规模可观

未来不良资产处置方式丰富多元化

未来不良资产竞争格局

未来不良资产区域性变化

未来不良资产盈利机会分析

课题二：不良资产行业全套法律法规及最新监管逻辑精讲，及最新监管要求及形势对银行、AMC以及社会投资人开展不良资产投资、处置业务实操的影响

一、不良资产相关全套法律法规及影响精讲，以及应用案例分析

不良资产业务的标的范围

不良资产业务的收购

不良资产业务的处置和管理

二、不良资产的监管逻辑及最新监管形势、规则及影响精讲，以及应用案例分析

信贷资产五级分类的逻辑

动态准备与拨备覆盖率

超额贷款损失准备与贷款损失准备缺口

不良贷款对银行监管评级的影响

不良贷款对银行MPA评估的影响

三、不良资产监管套利典型案例

不良资产非洁净出表或虚假出表套利

模式一：AMC代持模式

模式二：卖断反委托模式

模式三：收益权转让模式

同业理财监管套利

课题三：最新监管形势对银行信用风险管控的要求及影响

一、风险的早期识别与预警及重点案例精讲

1、银行业风险及其预警概述

2、银行业早期风险识别与预警分析

现场检查分析

非现场检测识别分析

银行风险系统完善

二、贷款5级分类偏离度检查及案例精讲

1、贷款五级分类制度的重要作用

2、 分类后五级贷款的针对性管理措施

3、贷款五级分类偏离度检查

4、把握贷款迁徙率精髓

三、浅谈押品管理的重要性 

1、 押品及押品管理的内涵

2、押品管理的要求

3、押品管理的主要风险点

4、风险防范主要措施

四、银行13种不良资产风险防范要点及实操案例分析

1、借款人风险

2、借款用途风险

3、还款来源风险

4、授信条件风险

5、担保人风险

6、抵押风险

7、质押风险

8、虚假资料风险

9、财务风险

10、放款风险

11、他行授信风险

12、本行授信风险

13、专项业务风险

课题四：新形势下银行不良资产出表的最新模式梳理——不良资产证券化及银登中心不良信贷资产流转业务模式精讲及案例分析

一、公募不良资产证券化业务的发展历程及业务模式

1、公募不良资产证券化的历史和现状

2、82号文精神解读

3、不良资产证券化基础运作流程

4、不良资产证券化的主要结构

5、不良资产证券化的法律问题

二、银登中心不良信贷资产流转业务模式精讲及有关交易模式创新

1、银登中心收益转让形式

2、不同基础资产类型NPAS项目特点

三、公募abs模式及银登模式的出表案例详解

1、 陕国投-景鹏一号财产权信托案例

2、浦发银行 2016 年第 1期收益权转让报告

3、东亚银行 2016 年第 1期收益权转让报告

课题五：新形势下银行不良资产出表的最新模式梳理——AMC批量转让模式、新监管形势下的债权收益权转让等创新出表模式精讲及交易案例分析

一、银行向amc批量转让不良资产业务模式实操精讲

1、金融企业不良资产批量转让管理办法》“不良资产批量转让门槛10户降至3户”

2、不良资产批量转让的操作流程

3、不良资产批量转让的实践与探索

二、债权收益权转让模式在不良资产交易中的运用及案例分析

1、不良资产收益权转让概述

2、不良资产收益权转让与不良资产转让的区别

3、不良资产收益权转让的几种模式：

转让普通收益权模式

转让优先级收益权模式

转让劣后级收益权模式

转让半劣后收益权模式

课题六：私募基金参与不良资产重整处置业务模式精讲、不良资产收购处置中的创新交易模式梳理及案例分析

一、私募基金在不良资产市场的投资状况

二、私募基金参与不良资产重整处置业务模式

1、引入资金，解决资金端，在项目端对接AMC不良资产包

 2、并购转让运营模式

 3、优质AMC专项投资股权基金业务

 4、以股抵债的方式直接参与债务人企业并购

三、不良资产收购处置中的创新交易模式

1、不良资产证券化

2、转让+回购或其他风险兜底增信措施

3、新增贷款给第三方进行转移，或平移风险

4、不良资产打包通过银信合作理财设立信托收益权分层，优先级对大众理财客户发售

5、其他非常规处置模式

课题七：AMC、社会投资人视角下的金融不良资产转让流程及常见问题解析

一、金融不良资产转让流程详细环节梳理

1、金融企业资产组包

2、卖方尽职调查

3、资产估值

4、制定转让方案

5、方案审批

6、发出要约邀请

7、组织买方尽职调查

8、确定受让方

9、签订转让协议

10、组织实施

11、发布转让公告

12、转让协议生效后

二、金融不良资产转让中的常见问题解析

1、金融不良资产与一般债权转让的区别

2、对债权受让主体的范围限制

3、关于国有企业债务人，地方政府等的优先购买权

4、金融不良资产可转让债权的范围限制

5、受让人实现债权的方式必须合法合规

6、不良债权转让应履行的通知程序与普通债权的不同

课题八：不良资产收购处置业务中的主流参与主体梳理及社会投资者生存备忘录

一、不良资产收购处置业务中的主流参与主体的业务发展情况梳理

1、四大及省级AMC

2、上市公司

3、服务商

4、内外资基金

5、纯财务投资机构

6、SPV通道相关主体

二、社会投资人参与不良资产收购及重整处置业务的时代趋势解剖

1、社会投资人参与不良资产的类型

购买债权

受让收益权

参股或组建民营AMC

参与风险投资

与债权人合作处置分成

混合投资

互联网+不良资产

2、社会投资人投资不良资产的未来前景

课题九：和谐共建特殊机会资产行业生态圈

一、特殊机会资产的概念

二、行业金三角

1、资金端

2、资产端

3、处置端

三、特殊机会资产行业产业链

1、一级市场运营模式

2、二级市场运营模式

3、行业新气象：不良资产处置+互联网

四、定位行业坐标核心要素

1、资金端：“成本与周期”

2、资产端：“获取优质资产能力”

3、处置端：专业深耕+差异化服务+全国整合

五、特殊机会资产行业未来展望

讲师简介

讲师A

银行、监管背景资深行业专家

曾先后就职于人民银行、银监系统，有长达15年监管工作经验，专注于银行业监管统计和风险监管研究，发表原创文章100余篇。对不良资产相关的法律法规及监管要求有着敏锐精准的分析和见解。

讲师B

投行及资管行业从业背景的不良资产处置专家

曾供职于大型金融机构的投行、资管业务板块，多年从事投行化困境企业重组、债务重组及不良资产的收购、管理、处置工作，对当前不良资产市场情况非常熟悉，具有丰富的资产运作实战经验，对不良资产收益权转让、证券化等创新模式有深入的研究

讲师C

股权投资行业背景、不良资产大型单体项目投资经验丰富的资深行业专家

金融资深从业人员，在金融领域从业20余年，擅长法律、风险资产管理与处置、投行资管业务。在职业投资市场超过10年经验，熟悉中国投资市场，成为最早转型特殊机会投资的代表，并在中国不良资产和股权投资领域拥有跨界经验

讲师D

律师事务所创始合伙人

精通不良资产法律法规，从事不良资产收购处置业务、公司金融业务、产权交易相关的法律服务，并在上述领域具有丰富的执业经验，协同银行及资产管理公司处置资产规模近百亿。

讲师E

互联网金融法律专家，拥有十余年上海法院办案法官和政府党政机关干部工作背景，曾任多家知名互联网金融公司高管；具有多年处理各类商事、金融案件的法律实务办案经验，精通资产转让流程及债权处置流程中的法律风险防范，现任某不良资产事务中心副主任。

讲师F

知名不良资产基金经理

目前管理运作多只不良资产基金产品。拥有10余年国内外不良资产、地产等投资经验，曾经服务于全球最大的不良资产投资基金公司，在资产盘整、不良投资、资产证券化及困境企业盘整处置等方面有多年的经验，参与过的项目超过100亿美金。

培训时间：11月3-5日

培训地点：上海

课程费用：4800/人（前15人报名85折）

报名联系人：颜颖 136-7181-6814（同微信）

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