美国爆“有史以来最大胆的豪宅欺诈案”，没想到有钱人买太多房产风险还挺大

2022年10月14日 纽约 晴

Carlos Castañeda和Genesis Martusciello两人在几年前逃离了自己的祖国委内瑞拉，他们来到美国时身无分文，不知道未来的人生会发生什么。但几年之内，这对年轻夫妇却在迈阿密摇身变成各种奢侈品傍身、住豪宅、开豪车的“有钱人”。

不过这俩人并没能给大家带来什么逆袭励志故事，这俩人凭着无知和“勇猛”使用非法手段，制造了一起堪称“美国有史以来最大胆的豪宅欺诈案”。

近期美国《华尔街日报》报道了这俩人的犯罪故事，他们利用假护照，和几位同伙冒充成迈阿密地区豪宅和顶层豪华公寓的业主，欺骗贷款公司，在2019年和2020年抵押这些房地产获得了近1000万美元的抵押贷款，之后再将这些资金汇入他们的银行账户。

他们除了冒充业主获得抵押贷款之外，还真的搬进了受害者的豪宅内消磨时光、穿金戴银、偷开偷卖法拉利、宾利级别的豪车。

当前这对夫妇和六名同谋已经入狱，在承认身份盗窃、银行和电汇欺诈罪后，他们将面临28个月至6.5年的刑期。

此案是席卷整个佛罗里达州南部的新一轮房产欺诈浪潮中最明目张胆的例子之一，犯罪分子冒充房主，在真实房主不知情的情况下出售或抵押房产套现。

这种作案手法听上去很扯，这些豪宅的管理公司、当地的贷款公司的身份查验工作也太不尽职了吧！

但对于同类别犯罪团伙来说，佛罗里达简直就是一个理想的狩猎场。

这里许多高端住宅都归外国人所有，一年中的大部分时间都是空置状态。传统美国住宅房地产经纪人不同，根据佛罗里达州法律，处理硬通货贷款的经纪人不需要持有专业执照。于是缺少监管的房地产经纪人和贷款方，通常会在没有充分调查、验证的情况下快速发放贷款。

过去几年里，南佛罗里达州的住宅房产盗窃“几近失控”，直到去年部分地区才开始向房主提供房产转让、或与房产相关签订新契约的消息提醒。当受害者向当地房地产交易监管部门反映问题时，受害人也总是得到统一的回复：当局没有足够的人力物力来解决问题。

2019年初，Castañeda和Martusciello分享了他的犯罪计划，他曾和其他朋友讨论过，他们把目标锁定在迈阿密拥有豪宅和顶层公寓的、来自委内瑞拉的“高端人士”。

川普政府期间曾制裁或起诉了一批委内瑞拉政府高级官员及其随从，这些信息都属于公共记录任何人都可以轻易查询得到。这些被制裁或起诉的委内瑞拉房主不能再来美国，于是他们的豪宅、豪车也自然被闲置。

Castañeda和Martusciello的代理律师表示，他们二人对委内瑞拉的腐败政权感到不满，他们觉得能从这些人手中盗取财物也算是一定程度上报复了腐败政权。

他们锁定的第一个目标，是前委内瑞拉国家石油公司高管Luis Carlos de Leon-Perez，此人于2017年在美国因腐败指控被起诉，并于次年认罪。

这个犯罪团伙招募了两名委内瑞拉移民，冒充这位石油公司高管的妻子和岳母，然后用石油公司高管名下注册的两套Bal Harbour豪华公寓，获得450万美元抵押贷款。 

△Bal Harbour豪华公寓外景，版权属于原作者

随后，该犯罪团伙又将注意力转向委内瑞拉商人Samark Lopez Bello。2017年，美国财政部指控此人参与了涉及委内瑞拉前副总统的毒品贩运和洗钱计划。美国政府制裁了Lopez Bello并冻结了他的美国资产，ICE移民和海关执法局后来将他的名字加入了通缉名单。

Lopez Bello在佛罗里达的一处豪宅，由他女儿注册的有限责任公司所有，所以并未出现在当时被美国政府冻结的资产名单上，这意味着这套房产是可以用于抵押贷款的。再加上因为被制裁，Lopez Bello不能支付电费，于是豪宅的电子安全监控系统也瘫痪了。

锁定目标之后，他们找到了从事园艺美化工作的委内瑞拉移民Gonzalez，拉此人入伙，他们让Gonzalez前往这处房产打理一下草坪、植物，为后续银行借贷评估做准备。

一天这处房产的管家发现Gonzalez拿着吹叶机在搞卫生，就报了警，在Gonzalez坚称自己是由真正业主的物业经理聘请进行绿化清理工作的，警察就把他放走了。

几天后，这个犯罪团伙用这处房产成功申请到195万美元的抵押贷款。Gonzalez的女友冒充Lopez Bello女儿出现在最后的签字会议上，之后他们又二次申请到了300万美元的抵押贷款。

△该案主谋Carlos Castañeda与母亲合影，版权属于原作者

这次行动之后，这四个人开启了和他们所鄙视的那些委内瑞拉贪腐官员一样的生活。

他们飞到拉斯维加斯在那里几乎输光了大部分他们骗得的贷款，用剩下的钱购买奢侈品、豪车、名狗，最可笑的是，还花了6000美金向所谓的“女巫”咨询。

最后在线人的举报和帮助下，终于在 2020年3月，当Gonzalez的女友使用假委内瑞拉护照在迈阿密的一家TD银行赚钱时被捕，Castañeda和Martusciello也在一次诱捕行动中被捕。

犯罪主谋们虽然抓住了，但他们骗的钱差不多都挥霍没了...

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