400万！骗子骗他，他骗爹妈，都得手了……

图片来源：摄图网

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刘小新在香港读大学

缺乏社会经验的他被骗子盯上

向他索要400万元“保证金”

否则将停止他在香港的一切行动

为了筹集资金

刘小新向父母谎称要去新加坡读硕士

需要400万元的学费、生活费

并伪造了新加坡某大学的录取通知书

发给了父母

刘小新的父母

将钱转账到了刘小新的银行卡中

后来，刘小新发现

自己银行卡上的383万元被他人转走

…………

自行创建“跑分”平台

2022年，河北人万宇鹏在网上认识了湖北人周欣欣。当时，万宇鹏正在北京打工，而周欣欣则待业在家。二人相识后，通过网络聊天，发展成男女朋友关系。

聊天中，周欣欣提到自己想赚点钱，便询问万宇鹏：“有没有一些挣快钱的办法？”

万宇鹏给周欣欣推荐了一个叫“牛牛支付”（化名）的平台，并告诉她：“这个平台可以用来‘跑分’。”他所提到的跑分，是一种洗钱行为，即利用银行账户、第三方支付平台账户等，为赌博网站、诈骗分子等代收款，从中赚取佣金。

万宇鹏告诉周欣欣，这种赚钱方式很轻松，只要把银行卡、支付宝账户等提供给牛牛支付平台，就可以“跑分”了。就这样，周欣欣开始在牛牛支付上为他人“跑分”。

一次，周欣欣与牛牛支付平台的客服在佣金返利问题上发生了争吵。周欣欣觉得，自己帮人“跑分”了一段时间，已经了解了牛牛支付这类“跑分”平台的运营方式，何不自己运营一个“跑分”支付平台？

组建一个“跑分”平台，需要上游用户、下游用户和中游客服。上游用户，即网络赌博平台、诈骗分子等有“洗钱”需求的客户；下游用户，也被称为“码商”，是提供银行卡、第三方支付平台账户、数字人民币钱包等支付工具为他人“跑分”的人；中游客服则是负责日常运营、维护平台，并且沟通对接上、下游用户的人。

周欣欣在牛牛支付平台“跑分”时，加入了牛牛支付平台的“跑分”群中，群里就有网络赌博平台和诈骗团伙的人。周欣欣在群里发布消息，称自己要建立新的“跑分”平台，由此获得了一些上游用户资源。

同时，周欣欣联系朋友赵小军，告诉他自行创建一个“跑分”平台的想法，赵小军则答应周欣欣，自己可以为她拉来一些“码商”。周欣欣还在牛牛支付的聊天群里，认识了一个网名叫“KK”的人。KK表示，自己掌握信息技术，可以帮忙搭建平台。

2023年初，“跑分”平台正式搭建完成，周欣欣取名为“巨星支付”（化名），还招聘了几名客服人员。随着赌博网站、诈骗分子等上游用户、码商、客服人员的入驻，巨星支付正式开始运营。她和万宇鹏作为老板，共同经营该平台。

巨星平台的获利取决于不同的上游用户以及洗钱金额，平台从帮助上游用户洗钱的总额中提取出一部分作为提成。直到案发，周欣欣通过巨星支付平台共获利45万元，万宇鹏则获利56万元。

专门租房进行“跑分”

齐小海是码商，2023年1月，齐小海在办理信用卡的过程中，认识了张子萌。齐小海听说张子萌赚了很多钱，就向她取经。张子萌告诉齐小海：“现在可以用数字人民币钱包、抖音钱包‘跑分’，搞钱很快。”

此后，齐小海开设了几个关联不同银行的数字人民币钱包账户，并在巨星支付和CS支付这两个“跑分”平台注册了账号，然后将自己的数字人民币钱包账户、抖音钱包账户关联到“跑分”平台，进行“跑分”活动。尽管齐小海知道自己“跑分”是在为赌博平台、诈骗分子进行洗钱，但为了钱，还是没有停手。

2023年4月，齐小海通过张子萌了解到，帮助平台发展码商，自己也可以获得提成。

齐小海将自己“跑分”洗钱的方法告诉了朋友常小飞，想要将常小飞发展成自己的下线。为了赚点钱，在齐小海的指导下，常小飞开始在巨星支付平台上“跑分”。

用类似的方法，齐小海将自己的初中同学陆子康、老乡包建刚都发展成了下线，并从他们的收入中获得提成。2023年6月，常小飞、陆子康和包建刚觉得作为齐小海的下线进行“跑分”，赚钱比较少，于是决定单干。

为了专心“跑分”，三人离开老家，去往湖北省咸宁市，租了房子，专门从事“跑分”活动。后来，常小飞还拉了老乡周云滨入伙。

在“跑分”过程中，陆子康还向姐姐陆晓晓借用银行卡和数字钱包。在明知陆子康利用银行卡、数字钱包进行“跑分”的情况下，陆晓晓仍选择将银行卡和数字钱包借给了他，并收下了陆子康给予的5000元左右报酬。

唐雨都、林小齐、李文浩都是“00后”，他们或是经网友介绍，或是通过亲戚、朋友介绍，在2023年下半年也纷纷加入了巨星支付平台，成了码商，进行“跑分”活动。

为105起电信网络诈骗案件提供洗钱服务

截至2023年9月，巨星支付平台共计为105起电信网络诈骗案件提供了洗钱服务。而被害人的钱款，也都首先流入码商的口袋，再被转移到诈骗分子的账户。

李彩华是一位78岁的老年人，2023年6月，她接到一通电话，对方自称是上海市公安局民警。“你的丈夫涉嫌和诈骗案有关联，我们发现被害人的100多万元进入了他银行卡账户，他涉嫌参与洗钱。”

“我们没有啊，也没有收到钱。”李彩华如此否认道。但对方坚持称“公安机关的调查结果就是这样”，并让李彩华添加微信沟通。无奈之下，李彩华只能照做。

对方通过微信将一份所谓盖有公章的文书发给了李彩华。年迈的李彩华看到有公章的文书，就相信了对方真的是办案民警。同时，对方还和李彩华进行视频，李彩华看到视频里的人穿着制服，也更加相信对方的话了。

于是，在对方的要求下，李彩华前往银行办理了一张新的银行卡，并按照对方的指令，将自己和老伴存下的46万元存款全部转入这张银行卡内，作为保证金。然而，对方告诉李彩华：“钱还不够，还需要再缴纳58万元的保证金。”

“我没钱了。”李彩华如此回复道。但对方依旧表示：“那就去找别人借。”最终，李彩华向亲朋好友借到了52万元，存入了银行卡。此外，李彩华还将自己的银行卡密码告诉了对方。

后来，李彩华发现，自称“警察”的人失去了联系，她前往银行查账发现，卡里的98万元全部被转走了。这时，她才反应过来，对方根本不是什么警察，自己被骗了。事实上，李彩华被骗的98万元中的一部分钱款流入了齐小海、常小飞的账户，最终被转移到诈骗分子手中。

刘小新在香港读大学，其间他接到了一通电话，对方自称是香港政府的工作人员，并向他表示：“你涉嫌倒卖香港政府发放的消费券，这是违法行为，我们将停止你在香港的一切活动。”

听对方这么说，刘小新慌了，急忙表示自己没有做过这样的事。对方表示，“如果你想证明自己的清白，那要和内地警方联系”，紧接着给了刘小新一个电话号码。

刘小新拨通后，对方自称是上海民警，并告诉刘小新，想要自证清白，就要24小时与民警进行视频通话，每天接受监视，不能离开学校，也不能将此事告诉其他人，如果想要脱离监视，则要缴纳400万元作为保证金。

缺乏社会经验的刘小新对对方的话深信不疑。不仅同意与对方24小时视频通话，还积极筹集保证金。对方还给刘小新发送了一个网址，在这个网址上，刘小新填写了自己的银行卡号以及密码。

为了筹集资金，刘小新向父母谎称自己要去新加坡读硕士，需要400万元的学费、生活费，并伪造了新加坡某大学的录取通知书，发给了父母。

刘小新的父母将钱转账到了刘小新的银行卡中。后来，刘小新发现，自己银行卡上的383万元被他人转走，他这才意识到自己被骗了。而刘小新被骗的383万元中的部分钱款，则流入常小飞、陆子康的账户，再被转移到诈骗分子的账户。

轩轩的爷爷发现自己微信钱包内的4899元竟离奇消失了，经民警侦查发现，原来，竟是12岁的轩轩一步一步按照他人的指示，将爷爷微信账户内的4899元提现到银行账户。之后，又将钱分为5次转入了对方提供的数字人民币钱包内。

警方发现，收款的数字钱包银行编码对应的人员分别为林小齐、陆晓晓等人。后经深度研判，宜都市公安局发现了以齐小海为首的专门为赌博平台、诈骗分子跑分洗钱的团伙。

同年10月8日，宜都市公安局民警在河南将林小齐抓获归案；10月10日，在湖北咸宁将陆子康、包建刚、周云滨、常小飞抓获归案；10月11日，在湖南将唐雨都、李文浩抓获。10月23日，齐小海主动投案。上述人员到案后，均对自己的犯罪事实供认不讳。

2024年1月12日，宜都市公安局侦查完毕，将此案移送至宜都市检察院审查起诉。

经审查，宜都市检察院认为，齐小海、唐雨都、常小飞等8人明知他人利用信息网络实施犯罪，却为其犯罪提供出租、出售银行账户、非银行支付账户等帮助，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。

经宜都市检察院提起公诉，2024年5月21日，宜都市法院作出判决，以帮助信息网络犯罪活动罪判处齐小海、唐雨都、常小飞等8人有期徒刑一年十个月至九个月不等。万宇鹏、周欣欣、陆晓晓等人以及涉案平台另案处理。

（文中涉案人员均为化名。本文有删减，更多内容请关注《方圆》6月下期）

本文杂志原标题：《从帮忙“跑分”到自行创建平台》

编辑丨肖玲燕 房佳佳  设计丨刘岩记者丨苏晨通讯员丨胡春林 王莉玲
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