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此金融骗局正疯狂圈钱!很多人赔掉房子 倾家荡产

2017-12-24 综合自央视财经 汉加风

 

生活在加拿大,身边各类形形色色的骗子真不少。而且老打不完:小编写了不少稿,揭露骗子,可正因为踩了别人的线,经常收到律师信,说要去告法庭。


有些骗子在安省骗了一圈、又在阿省以高利息为诱饵,圈了钱走路闪人;来到我们BC在各华人媒体上大砸银子打广告。从表面上看,其是光鲜的社会名流,可实际上就是一个骗子。

不少骗术原理,万变不离其宗,骨子里


总结成一句话:


你吃他利息,


他吃你本金。

这种在广告上频频出现、号称每月能给你带来稳定回报的资金盘模式根本不用给客户多洗脑,就有不少新老移民,纷纷慷概解囊。为什么?


贪啊!


金晃晃的高额返利摆在面前,不是谁都抵得住诱惑。


天下熙熙皆为利来,


天下攘攘皆为利往。

为了保持住持续的战斗力,小编综合转几个中国的帖。其实在加拿大华人圈中,完全可以找到能对号入座的骗子。就看各位的悟性和缘分:


年年都有传销组织被曝光,

但是年年有人被骗。


传销到底是怎样的一种存在?



尽管传销在北美是合法的

也的确有发起时加入的上几层人士赚到了钱


传销有南派、北派之分


无论是哪一派,传销的特点是一致的:


同时,由于互联网工具突破了地域和人际关系的界限,其传播速度更快,受害群体也往往更广。



面对层出不穷的新老传销模式,大家要做的就是加强防范意识,学会识别!





1、最常规的金融传销


非法借贷平台,金交所,文交所,看收益,返本金,实为庞氏骗局(温哥华其实不少)


上海中晋,至案发时,未兑付金额达52亿元,涉及投资者1.28万余名;


上海快鹿,截至2015年2月,仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔,累计金额近160亿元;金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产,恐怕都难以贴补这个窟窿。


温州书画宝骗局,浙江世尊,炎黄文交所骗局,南京钱宝网理财骗局,号称年收益率72%,胜威国际集团,MMM理财骗局,云世纪SKY理财骗局,御花园理财骗局,马来西亚保绿木拆分盘,中民福祉无忧天使互助平台,金汇泰网络互助,fifa精算投资优选平台,鸿遵付,各种邮票电子盘、原始股骗局。

2、最泛滥的传销:

微商传销,微微我心,层层分明;


老年朋友们特别要注意,比如疏通经络DDS仪器骗局:



隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商骗局、NHT global(然间环球)、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。


3、最高明的传销:


精神洗礼,连心术,心灵鸡汤+宗教灌输,洗脑N次方;


举例:



创造丰盛心灵培训骗局,敛财10亿;“成功大师”XXX;邪教“传福音”等。


4、最隐蔽的传销:


消费返利,伪装者,合法外衣消费模式防不胜防;


举例:


“人人公益”,上线一个月,非法集资超10亿元:



万家购物,董事长被判15年涉案金额240亿:



5、最潮流的传销:


虚拟货币,新概念外汇跟单,打着国际化口号忽悠吸粉;


6、最无耻的传销:

养老投资,以“百善孝为先”为口号,推销保健+旅游+产品


举例:老妈乐:



WV梦幻之旅:


最近,网络上出现了一个新鲜词:“套路贷”。

出处是上海的一位许女士,于2013年向一家小额贷款公司借款4万元,而经过小贷公司的一系列运作,在短短半年内欠款就飙涨至150万元。许女士于2016年心脏病突发去世,但小贷公司还是没放过许女士的父母,竟恶人先告状,通过法院查封了他们家的房子。

看完简直让人心底发寒。这种穷凶极恶的“套路贷”,到底是怎么运作的?而且法院居然判“小贷公司”胜诉?


“套路贷”陷阱套路何其多!


许女士的遭遇并不是孤例。

这种诈骗活动,在不少城市都存在;很多受害人当初只是借几万元的“小贷”,却深陷“套路”,被骗得家破人亡。

在百度搜索“小额贷款”、“高利贷”等词语,可以搜到一系列相关新闻:

这些新闻的标题都写着“高利贷”,可能也符合一般老百姓对高利贷的理解,毕竟我们平时见到的高利贷画风都是这样的:

但小编需要强调:这些根本不是什么高利贷,就是典型的“套路贷”!

因为“高利贷”本身只是借贷利率超过法律规定,但债权、债务关系还是受法律保护的。而这种“套路贷”,犯罪分子从一开始就是处心积虑地以非法占有借贷人的财产、房产为目的,利用借贷人社会经验不足的弱点,通过“双倍借条”、“平账”等手段,将原来不过几万元的借款,在“证据”上飙升到几百万元,进而逼着当事人抵押房产、签订“20年的租房合同”,或者勾结黑心中心直接“网签”,一环套着一环,不把一家人的房子骗光,就不死心。这显然已涉嫌诈骗犯罪了!


4万飙升到150万?只需三步走!


第一步就是先诱使借款人借贷,随后以行规为由,步走。

哄骗借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。比如借10万元,欠条写的却是20万元。此时骗子最常见的话术是“不会真让你还这么多,按期还就没事”。

第二步是“伪造”银行流水。

借款人签下欠条之后,“小额贷款公司”会哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金,留下银行流水作为证据。比如“小额贷款公司”会与借款人一同到银行转账,他们先将欠条上允诺的金额20万元打入借款人卡中,接着让借款人取出,然后拿走其中的10万元,而借款人却没有拿到还款单。最后借款人实际到手的钱只有10万元,但是银行流水却显示有20万元进账。

第三步就是“平账”,也是在这一步,原本的账务可能膨胀几十倍。

一旦借款人违约,“借贷公司”就会用“平账”的方式解决。“平账”即由另一家“小额贷款公司”偿还第一家公司的钱,借款人再签下更高额的欠款合同。其中还会重复第二步“伪造”银行流水的过程。新民晚报报道过一起个案,上海市民张先生的女儿小菲深陷“套路贷”。某次小菲晚还款了半小时,“借贷公司”的员工王某就认定小菲逾期还款,要她一个月内还清12万元(小菲实际上只拿到了5万元)。山穷水尽之下,小菲稀里糊涂地被王某带着去了另一家“公司”借款,12万元逾期要还23万元。最后“屡屡违约”的她被人牵着鼻子,向三家“公司”借款,大半年的时间里,累计欠下了近60万元的巨债。

为了“平账”,借贷公司会故意让你违约,比如还款时借故到外地,让借款人无法联系到;或是违约的条款设置的非常苛刻,比如“逾期还款”的时限是按小时甚至分钟计算,债务就翻着倍地往上涨。总之,就是要把借款者逼上“还不出”“还不清”的绝路。

男子家中被绑架 跳楼逃生求救

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前不久,上海警方接到报警电话,报警人严先生称,自己在家被人绑架了好几天,当天找机会跳楼逃了出来。


贷款只是幌子 “套路贷”意在房产

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据上海警方统计,像严先生这样遭遇贷款陷阱的并非个案,在一线城市即便是一套四五十平米的房子至少也要两三百万,一些人盯上了手中有房产、急需用钱但还款能力不强的人。


环环设陷,步步套牢,借钱收取利息只是一个外壳,核心是达到非法侵吞被害人房产的目的,这样的贷款诈骗手段,警方称之为“套路贷”。 


上海普陀警方串联起多起报案的线索,抓获了涉嫌诈骗的徐某等多名犯罪嫌疑人,公安机关已查证这伙人实施同类诈骗案件24起,涉案金额约5400余万元,13名主要犯罪嫌疑人均以涉嫌诈骗罪被移送检察机关审查起诉。 

“套路贷”套路深 侵占房产为目的

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“套路贷”从表面看是民间借贷,但实际上从事“套路贷”的犯罪嫌疑人从如何选择合适的被害人、怎么签订合同,如何保障在未来的法律诉讼中获得有利于自己的证据、怎样逐步占有被害人不动产等等,都有一套相对严密的步骤。 


在这些案例中,受害人找到所谓小额贷款公司时,都被所谓无抵押贷款、快速放款等便利条件吸引,而犯罪嫌疑人在接触受害人时,往往不是关注借款人的还款能力和个人信用,他们第一步询问的就是在上海是否有房产。


上海市普陀公安分局东新路派出所执法办案队副队长 周恒峰 表示,核心的问题就是一个你必须要有房子,他们才可能把这个款放给你。他们最终的目的也是为了来侵占你这个房子。 


当确定借款人名下拥有房产后,犯罪嫌疑人才同意进行放贷,而在签订借款合同时,犯罪嫌疑人便开始在合同上作文章,借款合同上的金额远大于借款人实际借款额,如果借款人提出质疑,往往会告知这是公司规定和行业规矩。犯罪嫌疑人会将虚高后的借款金额转入借款人银行账户,形成“银行流水与借款合同一致”的证据,但要求借款人立即提现,把多余的部分当场返还。通过这一步,形成证据链,为虚高借款披上看似合法的外衣。 

这些骗子的最新动态,是圈了钱后,逃往海外。加拿大的温哥华、多伦多等大城市更是藏秽纳垢之地。请看(可点击绿字,看具体内容):

问题侨领:被加中两国通缉   受害人数以万计

“提高

警惕小心骗局!

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