（原创）企业家应警惕合同交易中的陷阱

警惕合同交易中的陷阱

最近，有多名当事人前来咨询，自己的银行卡被查封冻结。

我说是被法院查封吗？

当事人说是被公安机关冻结。

企业家在市场经济的浪潮中，

如何能行稳致远，

应提高法律意识。

现实生活中，

生意做的大的，

往往法律意识不强； 

法律意识强的企业家，

往往生意不一定做的大。

有买卖就有风险，

有风险就有利润。

在日常经济交往过程中，

小微企业主进行交易，

一般不通过正规公司账户进行资金交易，

一方面可能是为了避税，

另一方面可能是法律意识不强，

但往往会产生法律风险。

有的当事人，

出借资金给对方，

或者根据合同约定，

支付对方价款，

但对方有时会提出来，

你不要直接支付给我，

你把资金打到指定账户。

我国自古到今经商的实践经验，

把货币或者实物交给对方或第三人，

要叫对方出具收款凭证、收货凭证，

现在一般叫“收条”，

证明对方收到你支付的钱款或货物。

江苏常熟地区的服装交易量巨大，

运输送货方式为：托运、邮寄、物流送货。

但这就存在一个问题，

如何证明对方已经收到货物，

凭托运单、送货单、邮寄单吗？

最好要通过电话、微信、手机短信等方式，

和对方确认已经收到货物。

各类商事主体应警惕合同交易中的陷阱
企业之间资金往来
应通过公对公账户

当事人个人之间资金往来
应通过双方当事人本人的银行卡转账支付
或者通过正规的第三方支付平台
通过微信，支付宝等平台完成交易

有些买卖合同中
一方当事人指示对方
通过接收第三方资金作为货款

但这里有很多陷阱
如果第三方资金从境外汇入
如果第三方的银行卡来历不明
如果第三方本身有违法犯罪的故意

那么
接收第三方资金的当事人
即合同交易中的货币接收方
可能存在极大的风险

有民事责任风险
有刑事责任风险
当事人的银行卡可能会被公安机关查封
当事人还会因为涉嫌洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪等
被公安机关调查

当事人的货款会很长时间拿不到
或者根本拿不到
这单生意就亏了
而且当事人本人的信用还会受到影响

在此
提醒企业家和各类商事主体
在市场经济交易合同中
提高风险防范意识
提升法律意识
多咨询律师等法律执业者
有必要
聘请律师作为企业单位常年法律顾问
企业家们才能在商品经济、市场经济的浪潮中行稳致远

法律服务行业也差不多，

有的律师专门接疑难复杂的案件，

虽然会花费很多时间，

而且有风险，

但如果办好了，

就会有高额收入。

有的律师只接简单的案件，

虽然风险不大，

但收入较低。

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