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全球银行业的寒冬?多家银行减员降薪,这家银行万名员工薪酬受波及,两大原因将持续影响全行业

史安都 券商中国


瑞士总资产规模最大的银行瑞银集团(UBS)又传出薪酬调整计划。


据新浪美股,瑞银对其1万名员工的薪酬政策进行了全面改革。“企业中心”工作的员工(包括人力资源、营销和通信员工)将不再获得可变奖金。


上述员工将获得固定的年度奖金,大约相当于他们月薪的一半。收入在5万至10万瑞士法郎之间的员工将受到这一变化的影响。


据了解,这已经是2019年以来,瑞银第二次大型公开调整薪酬计划。在刚过去的1月份,瑞银集团的亚洲财富管理部门银行高管被传年度奖金降幅或达20%。


事实上,从去年末至今,全球已有多家银行传出减员降薪。


法国兴业银行计划继续削减交易员的年终奖金,降幅或达25%,甚至正考虑解散其自营交易部门;


今年1月,德意志银行宣布在其零售部门总部裁员约1000人,削减的目的在于消除重复的后台和中台功能;


1月底,西班牙桑坦德银行宣布,2019年将关闭位于英国的业务量较低的140家分行,同时解雇约800名员工。


瑞银行政员工不再发可变奖金


据新浪美股2月10日报道,瑞银“企业中心”工作的员工(包括人力资源、营销和通信员工)将不再获得可变奖金。取而代之的是他们将获得固定的年度奖金,大约相当于他们月薪的一半。收入在5万至10万瑞士法郎之间的员工将受到这一变化的影响。


“消除集团业绩不佳时的不利因素,同时保留业绩强劲时的有利因素。”瑞银发言人称,瑞银希望摆脱奖金浮动的模式,建立一个注重透明度和“减少不确定性”的制度;管理人员在决定如何分配奖金方面将需要花更少的时间,从而使他们能够专注于团队的“发展机遇”,继续关注绩效薪酬,并通过加薪、晋升决定和发展机会来体现。


大刀阔斧实施薪酬改革,对于瑞银来说,这并不是第一次。早在2013年,瑞银(USB)大幅调整了其薪酬计划,成为首家向数千名资深银行家支付债券形式奖金的大银行。分析称,面向6500名收入最高员工推出的这一新奖金结构,将使这家瑞士资产规模最大的银行成为首家遵循欧盟银行业改革工作组建议的银行。


具体做法是,把“自救安排债务工具”(bail-inable debt)作为奖金的组成部分,在该行监管资本金比率降至不足7%或该行蒙受危及生存的亏损时被减记为零。瑞银将向债券奖金支付市场利率,这些奖金将在五年后全数发放给员工。


彼时的瑞银薪酬改革由董事长埃克塞尔•韦伯(Axel Weber)策划实施的。曾任德国央行行长的韦伯2012加入瑞银,并向瑞银大股东征集了关于薪酬结构改革的想法。


2018年5月,埃克塞尔•韦伯接受采访时提醒,“经济衰退的风险正在增加”。他认为,我们正处于经济漫长复苏的尾声,从现在开始的两到三年后,可能会出现一些风险;但相比上次金融危机,银行已经做好了更好的准备。


瑞银在全球银行业里总资产规模和市值排名靠前,在最新的银行家杂志2018全球银行排名100强中,瑞银集团以586.6亿美元市值居于27位。


全球多家银行减员降薪,或因这两大原因


受股市波动和全球贸易紧张局势的影响,全球银行业在这个冬天感受到寒意。1月22日,瑞银公布第四季度财报显示,瑞银多项业务利润低于市场预期;受金融资产价格波动的影响,瑞银高端客户减少了借贷,当季,瑞银全球财富管理净资金流出79亿美元,资产管理业务净流出49亿美元,合计128亿美元,其投行利润只有市场预期的13%。


华尔街日报认为,四季度业绩凸显了瑞银面临的挑战:不确定性造成富有客户更厌恶风险时如何迅速增长。同时,欧洲的低利率和负利率在施压本地区银行盈利,而且这种利率水平还没有很快结束的迹象。


类似的情况是,法国兴业银行的证券交易业务营收在2018年大幅下滑20%,出现了连续第二年的中低回报,彭博社报道,鉴于此,该行计划继续削减交易员的年终奖金,降幅或达25%,甚至正考虑解散其自营交易部门。


事实上,从去年末至今,全球已有多家银行传出减员降薪。


今年1月,德意志银行宣布在其零售部门总部裁员约1000人,削减的目的在于消除重复的后台和中台功能;


1月底,西班牙桑坦德银行宣布,鉴于越来越多的客户开始使用数字和移动银行业务,2019年将关闭位于英国的业务量较低的140家分行,这些分行约占在英所有分支机构的19%,同时解雇约800名员工。


不难发现,这之中的原因,一方面是受金融市场动荡影响之下的经营压力;另一方面,金融科技、人工智能的快速发展正推动人力资源转型,一些营业网点职能和交易员岗位正日益标准化、可被替代。


波士顿咨询预测,在稳健发展的情况下,到2027年,银行业将削减104万工作岗位,降幅22%,诸如客户管理和服务、风控和审核、营销与销售等操作标准化程度较高、对情感交互的要求较低的岗位将被人工智能大规模取代。


近日,麦肯锡也表示,在美国和西欧的银行业,有38%的工作都是后台岗位,这些岗位极易被机器取代;数据和技术革新正改变银行从业人员的性质,全球银行业可能正面临着所有行业中影响最广的人力转型;对业务进行全面优化和数字化改造是应对挑战的核心路径。


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