揭秘 | 全国多地公安权威预警：“善心汇”涉嫌传销非法集资等多宗罪...
“善心汇可以让年过60岁的孤寡老人，每个月至少有800元至1600元的收入”；
“善心汇可以让年满16周岁的学生，每个月不用向父母要零花钱”；
“善心汇可以让无人照顾的残疾人，自力更生，生活找到自信”；
“善心汇可以让负债累累的卡奴、房奴、车奴尽快还清债务”
……
...
原文：http://www.legalweekly.cn/article_show.jsp?f_article_id=13349
打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野。善心汇宣传资料显示，其做了大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元，扶贫济困达数十万人。然而，对于如此“伟光正”的机构，却有地方公安却称其为“犯罪活动”，并发出预警，提醒群众提高警惕。为什么？（本文转自防骗大数据：FPData）
警方预警，公益组织撇清关系
2016年开始，微信朋友圈突然刮起了一阵做慈善还能赚钱的风。这样的“好事”就出自一个自称能让用户一边做慈善，一边每个月狂赚35%利润的机构——善心汇。
今年3月13日，内蒙古阿拉善右旗公安局巴丹吉林派出所在其“平安巴丹吉林”微信公众号上，发布了一篇题为《预警：阿右旗公安局关于谨防以“善心汇”为名的犯罪活动》的文章，文中写到：“‘善心汇’以精准扶贫等名义，以微信群拉会员收取投资费用等方式，以高额回报为诱饵，给群众财产安全带来极大的损害。阿右旗警方提醒广大群众提高警惕，谨慎投资。”
原文：http://mp.weixin.qq.com/s/0eNdxVVqWLsvUYq2hpR_AQ
此外，在众多宣传资料中，不难发现善心汇拿政府部门来背书的意图，其自称“科技局挂牌重点支持企业”“善心汇命运共同体循环经济研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管”等等，结果被直接“打脸”了。
4月27日，昆明市科学技术局表示，善心汇在昆明经开区成立了实体公司昆明善心汇文化传播有限公司(简称“昆明善心汇)，旗下还有昆明同创公司，也有旅游公司等实体企业，所以将昆明善心汇作为科技与金融结合的试点企业。请注意，是试点，并非“科技局挂牌重点支持企业”。
原文：http://www.ketdz.gov.cn/c/2017-04-21/1574722.shtml
在昆明经济技术开发区政府官网，可以看到一篇文章——《昆明经济技术开发区投资促进局关于“善心汇命运共同体循环经济”虚假言论的严正声明》。该声明称，多个网站上刊登了标题为“善心汇命运共同体循环经济调研取得圆满成功”的文章，文中提及“研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管”，此为虚假信息。
更值得一提的是，今年年初，善心汇在中国妇女发展基金会创建“善心汇公益基金”，捐赠1000万元并召开了记者发布会。此后，通过在媒体上的放肆炒作，为善心汇吸纳会员提供了强大的舆论推力。（本文转自防骗大数据：FPData）
但是，中国妇女发展基金会仅仅是一个慈善机构，接受了善心汇的捐款就证明善心汇是没有问题吗？
原文：http://www.cwdf.org.cn/index.php?m=content&c=index&a=show&catid=84&id=3604
更何况，今年4月份，中国妇女发展基金发表声明，宣布与善心汇终止合作，并证明合作设立的“善心汇公益基金”并未开展过任何公益活动。同时声明，善心汇在外开展的任何业务和慈善活动“均与我会无关”，明显在撇清关系。
有意思的是，对于善心汇，似乎连腾讯也看不下去了，其QQ浏览器对善心汇的官网、注册中心、宣传站等诸多网站都进行了封杀。理由是，“遭到大量用户举报”“包含欺诈信息”。
做慈善的同时还能赚钱？
在警方、政府部门、公益组织相继“打脸”之前，善心汇已经让无数投资人趋之若鹜。
2016年5月上线，经过了一年的时间在农村以及一些偏远地区疯狂发展会员，截至今年四月末，善心汇对外宣称的会员数已经达到了270万，遍布全国各地。投资人“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们？
“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次，注册必须要有推荐人，你填上我的名字，我负责给你激活账户。”善心汇会员陈执(化名)介绍说，善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人，开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。（本文转自防骗大数据：FPData）
在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里，打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资，排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”，打款成功后，进入“受助”队列，等待收款。
“简单来说，如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法，在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元，减去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单，就可以获利1600元。”陈执说，以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就可以多收入8000元，对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了。
“而且，以上只是静态收益，系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇，可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖，第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入。”
此外，还有第三种赚钱模式。陈执介绍，直推十个人就可以做“功德主”，向公司交5万元后，购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到，再按全价收取会员费用，赚取中间的差价。
质疑：涉嫌传销或非法集资
对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式，也有一些公众和专业人士表示了质疑。
善心汇的宣传资料表示，会员得到平台上其他会员的资助后，分享给更多会员使其加入精准扶贫队伍，公司平台会员基础数据就会不断增加，平台价值就越大，公司会给予一定的奖励，以可在善心汇商城兑换商品的金币或现金形式体现，且奖励分配方式仅限于二级，这也符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定，根本不涉及传销。
但中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海不这么看。据其介绍，2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》，其中明确指出，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
“传销一般会采用金字塔模式，通过发展下线会员牟取利益，但这种模式有显性也有隐性。显性的金字塔模式，一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同层级会员来获得不同报酬；善心汇虽然不强制会员发展下线会员，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”武长海表示。
此外，中央民族大学法学院教授邓建鹏还质疑善心汇涉嫌非法集资。
据介绍，2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。（本文转自防骗大数据：FPData）
对善心汇登录系统的域名进行查询，该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司(简称“深圳善心汇”)。国家企业信用信息公示系统显示，深圳善心汇经营范围为文化活动策划等，并没有向公众募集资金的资质。
“打着精准扶贫的幌子，善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示。
警惕打着“慈善”旗号的非法集资
4月25日，处置非法集资部际联席会议指出，当前十大领域非法集资风险高发，其中排行第三的虚拟理财领域的非法集资特点包括：
（1）以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。
（2）以高收益、低门槛、快回报为诱饵，利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益，投资60元-6万元，满15天即可提现。
（3）无实体机构，宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行，主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。
（4）通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，具有非法集资、传销相互交织的特征。
对比善心汇的运作模式，
是不是感觉有点眼熟呢？
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