揭秘 | 伪慈善骗局善心汇冒用扶贫点标识，相关部门介入调查，天上掉馅饼这事你咋看？

现如今，很多投资理财方式层出不穷，而往往都声称“高收益、低风险”，让很多人心动不已，难辨真伪，最近微信圈里就流行一个投资方式，叫“善心汇”，说只要投资3000元，一个月后就会有3900的回报，一些投资人也深信不疑，它真的是这样吗？（本文转自防骗大数据：FPData）

5月9号上午，位于秦州区龙城广场附近的邮政储蓄银行，来了三名陌生的女子，其中一名女子声称要打账户明细，请银行工作人员帮忙，在查阅过程中，她无意中向银行的工作人员透露，她之所以要查支出和收入明细，是因为自己前段时间加入了一个“善心汇”的投资项目，只要投资3000元，连本带利就会有3900元的回报，银行工作人员听说后，觉得这种投资方式很可能是非法的，就立即劝解这名打钱的女子要谨慎汇款，但是这名女子却开始劝解起了银行工作人员试一试，由于劝解无果，银行工作人员立即向中城派出所报了警，警察随即赶往了邮储银行。

市公安局秦州分局中城派出所民警说：有两名是陌生女子，还有一个是要帮人家账户上打钱的这名女子。该女子声称她往这个账户上打钱是合适的，她说她这个账户是一个慈善平台，她觉得自己是在做一个慈善事业，是没有问题的。

这名女子还说，她也是朋友介绍加入的，“善心汇”专门有一个手机APP账户，她已经通过这个账户打了几次钱了，而且 “投资少，回报高” 宣传资料也让她觉得很“可靠”。（本文转自防骗大数据：FPData）

当民警说到要带两名陌生女子回所里接受调查时候，那两个人却趁大家不注意乘机溜走了。

随后民警就一直劝解那个准备再次打钱的女子，告诉了她很多非法集资和电信诈骗的案例，这名女子在听完后觉得可能这种投资还是有问题，决定以后不再打钱了。银行工作人员还介绍，11号当天还来了一个女士，准备通过银行转账到“善心汇”的账户，他们在了解情况后，立即对这名女士进行了劝解，并且当时银行刚好有两名警察来查询资料，警察也对她进行了劝解，这名女子在了解了情况后，放弃了打款。

为了了解“善心汇”到底是一种什么投资方式，为何它的收益如此高，记者在网上进行了查询，各种介绍让人眼花缭乱，这家投资机构的投资平台为“善心汇众扶互生大系统”，以献爱心的形式募集善款，并且回报率非常之高，周收益率能到50%，同时“善心汇”在推广自己的APP时，声称“只要你邀请更多的用户注册就会获得丰厚的回报”，说白了就是“靠人头获利”，这种方式就隐约令人感觉到了不靠谱。随后记者从秦州区公安局了解到，市民应对这种非正常、非正规渠道的投资方式谨慎，目前相关部门也正在调查中。

据了解，秦州警方发现共有30人左右加入了善心汇，相关部门正在对此事展开调查。

汉中洋县“善心汇”无照经营并冒用“陕西扶贫点”标识

4月27日，县金融办、公安局、市场监督管理局、人民银行等单位联合执法，对洋县“善心汇”发出责令改正通知书，对其未经审批开展经营活动进行责令限期改正。（本文转自防骗大数据：FPData）

对冒用的“陕西扶贫点”等标识进行了现场拆除。相关方面表示，如果限令期满，仍未规范，将进一步依法处理。

谨防掉入“善心”掩盖下的陷阱

前些日子，记者被邀请进一个微信群，有群成员鼓动记者参加他们的一个活动。看了群聊天内容，方知其大概意思是加入这个组织在向人施舍的同时，也能得到别人的施舍帮助，投3000元，12天时间可收回600元利息。长期投资、反复进出、多人加倍投入可获更高收益。

原文：http://plrb.86933.com/epaper/PLRB/20170515/Articel02003a.htm

群内不断有人晒自己的到账记录截图，一再证明这个项目是真实的。有好几个甚至很直白地说，自己是家庭主妇，现在比老公上班还挣得多，“工作”还轻松。看了群内热火朝天的聊天内容，记者弱弱地发了一句:“醒醒吧！这是传销，你们攒点钱不容易，别再往进投了。”很快，记者被踢出群，然后其中一位群成员通过私信方式质问记者为啥坏他们的事？随后还有一连串的怒斥。（本文转自防骗大数据：FPData）

记者上网搜索了一下他们的这个叫做“善心汇”的所谓公益项目，网上信息很多，正面负面的都有，正面的极力说明公司有多正规，已经有人拿到利息了等等，负面的包括好几个地方政府按照传销查处的报道。

此后不久，又有一位认识的公职人员向记者发来微信，晒他的收入，他所参与的竟然也是这个项目。记者告诉他，这是传销。他向记者发来许多这个项目活动的照片、视频后反问记者：视频上这个残疾人就是拿到钱了，谁会去骗残疾人？你看现场气氛，拦都拦不住，说明这是人心所向!

记者告诉他，有些人信息闭塞，容易上当受骗，你一名公职人员怎么不去劝阻，还会积极参与呢?他回复，谁和钱有仇啊?反正他是拿到钱了，上个月投了3000元，挣了600元，这个月投3万元能挣6000元，已经超过工资了，多轻松……

此后，又是多次思想交锋，记者给他发去了各地查处的一些新闻报道，他却直笑记者“悟性”太差。

一边做慈善、一边理财迎合了部分人的爱心和贪心，殊不知世界上哪有这样的事，做慈善赚钱，钱从哪儿来？根据有关规定，慈善机构不得从事赢利性活动。企业家做慈善，也都是从企业收入中往慈善基金里投钱，哪有从善款里面往出支付利息的？（本文转自防骗大数据：FPData）

投资3000元12天时间收入600元利息，相当于年化利率600%，这是经营任何合法项目都无法实现的收益。这个项目明显是以慈善为外衣，以传销的方式实施“庞氏骗局”，靠后面人缴的钱支付前面人的利息，如果后面断了线没人再进入或新进入者数量太少，那前面人的本息就会无法支付。残疾人等困难群体在这个项目中，并不是一般意义上的受害者，只是充当了一种道具。另一方面，骗子骗人早已没了底线，只看啥人好骗，没有啥人不能骗。所以，我们一定要透过现象看本质，谨防掉入“善心”掩盖下的陷阱。

做慈善无可厚非，但是，打着慈善的名义如果做不道德的事情就太不厚道了，其实一个投资平台平台没有向你强调投资风险，那你投资的一定是假平台，要知道，越是抱着侥幸心理，最后的损失越加惨重，因为天上不会掉馅饼，不劳而获不可行。

可能许多人都会有个疑问：网上说善心汇有金融诈骗的性质，为啥相关部门迟迟不管呢？

而要告诉你的是：金融诈骗取证很艰难。往往东窗事发，群众才配合取得证据，这时候才能定性。你现在去询问参与群众，人家根本不配合。哈说是扶贫的好事情。这是这一类案件不好办理的主要原因。这也是普通群众容易上当的主要原因。希望大家保持清醒头脑，还是不要参与为好。

来源：综合天水电视台、牛哥说事、平凉日报，特此鸣谢！

以上由防骗大数据团队白茂生编辑排版整理

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