曝光 | 以炒艺术品赚大钱为幌子，“美通天下”诈骗金额高达4.7亿元！

新业态层出不穷，互联网经济让人眼花缭乱，然而，要是不注意辨别，人们很容易受骗。经过三个月侦查，福田警方于近期摧毁了一个以艺术品交易为名实施诈骗的犯罪团伙。该团伙以艺术品炒作为名，设置一套复杂交易规则，等投资者入场后，看着投资的艺术品价格猛涨想要出手套现时，才发现事情没那么简单。（本文转自防骗大数据：FPData）

2016年底开始，这个名为"美通天下"的艺术品交易平台被数百名群众举报，涉案金额高达4.7亿元。经过缜密侦查，福田警方一举捣毁该犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人17名，部分涉案资产已被依法冻结。

网上炒艺术品“挣大钱”？

“美通天下是集发行、销售、转让、收藏、增值于一体，开启了我国文化艺术品互联网新模式，为艺术品流通与增值奠定了坚实的基础。”如果单单看该网站上的自我介绍，或许很多人不会怀疑其中有诈。

网络信息显示，这个文化艺术品平台2016年12月在北京举行上线发布会，2017年1月上线运营，称"为艺术与美的传承做出自己的努力"。按其介绍，该平台选择知名艺术家限量版作品进行发行，一级市场的会员可据此申购，并可在二级市场采用股票交易的模式进行转让。

今年年初，投资者吴先生经朋友介绍，得知了这个艺术品交易平台。听说这个平台效益不错，吴先生随后在一期时毫不犹豫地申购了他们的产品。按照定价，一副某艺术家鎏金岁月版画发行价为60元，吴先生一口气申购了100幅总价6000元。另一位投资者王先生则按照另一名艺术家水墨山涧99元的申购价，投资了50幅。

尽管自始至终他们都没亲眼看到自己投资的产品，但料想这二级市场开放后，他们能根据代理人所称的只涨不跌的交易价格转手赚上一笔，其它的已经不太在乎。按照该平台的申购公告，一期供申购的两幅作品各发行300万份，一个普通账号可认购200幅，会员账号能认购1万幅。不少投资者甚至注册了多个账号进行认购。（本文转自防骗大数据：FPData）

“公司发行的艺术品均由权威艺术机构严格挑选审核，选择知名艺术家限量版作品，保障了作品的学术价值、经济价值、艺术价值及收藏价值，并由权威的艺术机构出具权威的鉴定证书，免去客户找专家鉴定的程序和费用，确保了客户最大利益。”美通天下网站上称。

投资者遭遇套现“新规则”

如申购者所料，在平台交易系统中，鎏金岁月版画从最初的发行价60元开始一路上涨，2月中旬已经到了138元，翻了一番。不少投资者在网络上热烈地讨论产品未来的走势。趁热打铁，平台迅速发布公告，决定在2月21日发行第二期某画家的限量版画，发售总量为300万幅，发售价格为99元。

就在众人申购后，随后的一个公告却让他们始料未及。平台出台了一个新规则，称：“限量版画一经推出便受到市场热捧，并吸引到某大型艺术投资机构的加入。基于此，平台更有信心将某画家限量版画打造成艺术与收藏价值的标杆，为了达成这一目标，同时保障市场活跃度、流通性和广大商户的利益，经平台研究特制定该期版画转让规则：对已申购成功的商户按每日净购入量来决定商户次日流通转让量。”

按照平台说法，投资者已持有二期版画100幅，当日新购20幅，次日可转让40幅；新购100幅，次日可转让200幅；以此类推……二级市场购买不受规则约束，可自由转让。也就是说，投资者不从二级市场买进新的版画，此前持有的产品无法出手。

对此，投资者有疑问了：“投资者都需要先买入才能卖出，市场怎么流通呢？”。平台称，他们在其中选10%的幸运用户，可以不受此规则限制。而据警方事后调查，所谓幸运用户，基本都是股东或者高级代理商自己。

“艺术投资，眼见为实”是美通天下网站上的一个广告语，不过，大多数投资者根本没机会见到那些徘徊在高位的套现回报。3月14日开市后，眼见该版画价格从99涨到303.6元，散户为求解锁申购量，只能从二级市场买进。

第二天，该版画一路狂跌，甚至跌破了原本99元的发行价。不少投资者眼见局面无法控制，只能狼狈出场。而从高价放量，到低位接盘，得到最大利益的都是股东和代理人。平台成功玩了一手"高价放量，低位接盘"的戏码。

福田警方抓获17名嫌犯

“以艺术品炒作为名，实际是集资，坑用户。”第三期艺术品发行完，投资者终于意识到不对劲，从2017年4月开始，福田警方陆续接到数百名群众举报，这些群众来自全国各地。接报后，福田警方迅速介入调查。

据警方调查，该平台冒充中国华录集团有限公司战略合作伙伴，以艺术品电商化为宣传点，以签约画家作品复制品为交易对象，构建一级市场会员认购、二级市场采用股票交易方式的商业模式，通过发展运营中心、会员商户（承销商）、高级代理、代理多层级的传销模式发展客户进入平台交易。公司通过设置"马甲账户"进行虚假交易，拉升价格，选择性交易等手段非法攫取参与人的投资款。（本文转自防骗大数据：FPData）

“该公司从上到下分为公司团队、运营中心、高级代理、会员商户、会员等，通过这么一条销售链，不断发展客户去认购画作。”警方认为，尽管该平台的模式为类传销，但公司有很大的集资诈骗嫌疑。“所有行情都是人为操控，本身就不是真正的市场行为。必须不停地有人进来接盘，这个事情才能不断地运转下去。”

“据国家政策，秉承公平、公正、公开原则，进行一系列的文化艺术品创新业务。打造公平、高效的文化艺术品电商平台，……方便投资者分享新时代的财富收入。”该平台把这个模式叫"私人订制"，称把实体电商化，可实际情况显然并非如此。

4月13日，福田警方对该案进行立案。经过三个月的缜密侦查，潜逃到浙江、陕西、江西、甘肃等地的核心人员如今已被抓捕归案。

短短三个月吸金4.7亿元

据悉，“美通天下”平台于2017年1月上线运营，短短三个月，在全国设立运营中心13家、各地代理渠道700余家，参与人员12万余人，涉案金额高达4.7亿元。平台注册会员多达两三万人。

在调查中，警方发现，投资者都不是以持有艺术品为目的，每个投资者都至少买了几百幅。并且，公司有很完整的一套传销体系，运营中心先发展代理，再通过代理发展身边的一些亲戚朋友，也因此，很多投资者都是拉着亲戚朋友一起投资。

在受骗人群中，以中年女性居多，还有不少老人。有的老太太拿着全家身份证去注册申购，最多的投入了五六十万元，有些人甚至借钱来投资，没想到最后血本无归。（本文转自防骗大数据：FPData）

在该平台上，4月14日发出了最后一条通知，称“有商户恶意攻击美通天下，导致平台无法正常有效解决商户问题，严重影响了平台正常运转，平台正在努力改进，不断完善，将在两个月内恢复正常营业……”不过，这条试图缓和事态的通知显然于事无补。

据悉，该案目前仍在进一步侦查中。对此，福田警方也提示市民：在参与投资时，必须警惕高回报的投资项目，当投资项目存在拉人头多级返点情形时，参与的极可能是非法集资项目！

相关阅读：遏制金融传销亟需提升公众金融素养

随着互联网金融快速发展，打着“虚拟货币”、“互助理财”、“股权”旗号的传销也泛滥成灾。

据媒体调查，“五行币”、“恒星币”、“亚欧币”“珍宝币”、“马克币”，以及所谓的“善心汇”、“九千兆”、“长青树”等投资项目，炒作“新概念”、鼓吹“零风险”，线上线下齐用力，诱导许多人参与其中，涉及的资金额不少。

此类金融传销，虽说打着创新的幌子，披着互联网金融、民间金融等马甲，以看起来与普通投资理财无异的投资收益混淆视听，然而拨开重重迷雾，仍不难从其运作模式中发现“拉人头”，利用层层发展下线来获得提成的传销本质。（本文转自防骗大数据：FPData）

近日闭幕的全国金融工作会议，对于金融服务实体经济发展，有效防范金融风险，提出了明确而坚决的要求。而金融传销行为恰恰与之背道而驰，对社会的稳定、和谐发展形成极大掣肘。在打击传销方面，我国政府旗帜鲜明，毫不含糊；对于金融传销行为，自然也应当坚决遏制。

不让金融传销肆意泛滥，离不开法制建设，离不开监管协调，离不开社会舆论等外在力量的积极监督。无论金融传销如何变换伎俩，如果政府相关职能部门能提高警惕，努力做到如影随形、见招拆招，就会对金融传销的组织者形成威慑。

不过，在充分借助政府行政手段防范打击金融传销之外，社会公众尤当有所作为。毕竟金融传销的诱导对象是社会大众，当大家都能擦亮眼睛，识破金融传销的骗局，不仅做到自己不上当，而且时时提醒周围更多人不误入泥淖，那么，金融传销的组织者纵有天大本事，也只能是“剃头挑子——一头热”。

让社会公众在防范打击金融传销活动中发挥作用，至关重要的是提升其金融素养。人民银行近日发布《消费者金融素养调查分析报告(2017)》，从报告来看，我国消费者金融素养中等偏上，消费者金融知识掌握程度存在较大差异，城乡具有一定不平衡特征。

面对金融传销从形式到内容的竭力包装，加之其不遗余力地宣传助推，没有相当高水平的专业知识与理性定力作支撑，人们极易迷失其中。

尽管从人行发布的报告看，我国消费者金融素养总体状况尚可，但以这种现状应对目前金融传销之势仍显不足。何况，消费者金融素养在城乡、区域、职业、收入、文化程度上的差异，更使这道抵御屏障纰漏百出，很难保证不被攻势凌厉的金融传销抓住软肋，轻意击破。

这些年，在提升公众金融素养上，各级金融机构及其监管部门通力配合，做了大量工作。（本文转自防骗大数据：FPData）

为更好地维护金融市场稳定，保护广大消费者的合法权益，也为了进一步铲除包括金融传销在内种种金融不法行为滋生繁衍的土壤，促进公众金融素养的提升，看来还需再予加力。

侧重点一方面在于着眼社会公众整体，将金融知识普及与金融态度、行为和技能提升并重；另一方面还需瞄准重点人群，尤其重视那些低净值人群，重视边远贫困地区、年龄较大、文化层次相对较低者，对其开展有针对性的金融知识普及工作。

如此统筹兼顾，尽力补足公众金融素养方面的“短板”，金融传销想要改头换面继续实施蒙骗，也就不那么轻而易举。

内容来源：防骗大数据（FPData）综合深圳新闻网、上海金融报、第一直销网，特此鸣谢！

编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮

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