【北京丨4.22-23】银行业务与监管统计精讲班

1104学习热情日渐高涨。3月14日、15日贵州内训，17日北京金融基础线下课程、18日河北南宫内训，场场火爆，感谢各位支持。上海班报名非常踊跃，所剩名额不多，希望大家能参加下一期北京班。

课程导言

近年来，随着利率逐步市场化，商业银行依靠存贷利差躺着挣钱的日子一去不复返，银行急需寻找新的收入来源。一时间，银行业务不断向金融市场、资产管理和投资银行等业务领域延伸，金融创新也带来了诸多的新名词：“混业资管”、“非标资产”、“委外投资”、“不良资产收益权”、“债转股”、“投贷联动”、...

商业银行在业务创新、跨界经营的过程中，各类风险随之而来。银行风险管理从单一的信用风险，延伸到市场风险、流动性风险、操作风险、并表管理等各个领域。2016年，银监会在已建立起的风险管理规制体系基础上，提出了全面风险管理的要求；中国人民银行则从2016年起将差别准备金动态调整机制“升级”为宏观审慎评估（MPA）。

如何理解上述新词汇、如何准确把握不同风险的本质，如何防范与化解各类风险，还是要回归金融业务的本质，从监管统计报表中准确识别、计量与监测不同类别的风险，全面提高银行风险管理水平，防范和化解各类风险，提升监管评级和宏观审慎评估档次。

课程大纲

第一天：9:00-17:00

一、监管统计报表体系整体介绍

（一）监管统计与金融统计

1．1104历史与监管报表体系

2．监管统计与金融统计的关系

3．近年业务制度更新主要特色

（二）监管统计数据质量管理

1．监管统计整体要求

2．监管统计处罚案例

3．监管统计数据质量管理良好标准

二、商业银行表内外业务与报表填报

（一）商业银行业务概览

1．商业银行表内业务

2．商业银行表外业务

（二）商业银行资产与负债业务

1．生息资产与各项贷款包含内容

2．票据资产、贴现业务的会计处理

3．资产转让与信贷ABS

4．超额存款准备金与人民币备付率

（三）商业银行同业业务与投资业务

1．127号文对同业业务的影响

2．同业存放与同业集中度管理

3．自营资金投资与委外投资

（四）商业银行表外业务

1．表外业务管理办法征求意见稿解读

2．担保承诺类表外业务与CCF

3．代理投融资业务的几种类型

4．银行办理中介服务类业务注意事项

（五）商业银行理财业务

1．权益端理财产品的分类

2．资产端如何穿透处理

3．负债端加杠杆的填报

第二天：9:00-17:00

三、商业银行风险管理

（一）全面风险管理框架构建

1．九大风险及全面风险管理四原则

2．四类风险如何相互影响和传导

（二）资本管理

1．资本充足率与杠杆率之间关系

2．权重法下表内外风险加权资产如何计量

3．从代持事件看交易对手信用风险

（三）盈利能力

1．ROA与ROE

2. 净息差与净利差

3．中间业务收入与非息收入占比

（四）信用风险管理

1．五级分类的逻辑

2．信用风险资产与不良率

3．不良贷款迁徙与转让

4．拨贷比与拨备率

（五）流动性风险管理

1．存贷比为何成为历史

2．最朴素的流动性监管指标——流动性比例

3．LCR与NSFR

（六）宏观审慎评估体系

1．MPA基础概念与适用范围

2．MPA考核的七大要素

3．表外理财纳入广义信贷对银行的影响

四、监管统计数据源管理

（一）小微企业贷款

1．国民经济行业分类与中小企业划型标准

2．小微企业如何准确分类

（二）涉农贷款

1．农村与城市区域

2．大农业与支农产业

3．农户与新型农村经营主体

（三）房地产贷款

1．保障性安居工程

2．房地产贷款项目统计

（四）投贷联动

1．科技金融企业

2．内外部投贷联动

讲师简介

刘诚燃：上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。曾先后就职于人民银行、银监系统，有长达15年监管工作经验，专注于银行业监管统计和法律合规研究，参加过各类银行良好标准和监管统计检查30余次。“成于微言”微信公众号创办人，发表与1104相关的原创文章100余篇；曾出版《1104报表助学手册》，广受业界好评，现正创作并更新第三版手册和《1104问》。

课程安排

课程名称：银行业务与监管统计研修班

主办单位：上海法询金融信息服务有限公司、上海法洵商务咨询有限公司、杭州法询信息科技有限公司

课程时间：上海班：2017年3月25-26日（地点已确定，所剩名额不多）；北京班：2017年4月22日-23日（具体地址上课前一周通知）

课程费用：3800元/人（含课程材料与两日午餐，不含往返路费,住宿及接送机服务），更多优惠详询汤老师。

 

上海法询金融信息服务

有限公司

汤春梅  老师

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