被重罚30亿美元，TD银行以后将严查用户大额存款

华人都知道，在美国各家银行存钱大于1万美金时，银行有义务向监管机构报告存款人信息，以避免可能出现的洗钱行为。

在华人圈更是流传着很多“蚂蚁搬家”，“现金存保险柜”等等避免存大额现金入银行的方法。

事实上，银行的监管要求很严格，否则将面临巨额罚款。

近日，TD银行就因未能有效监控客户账户中的可疑资金流动而被控刑事洗钱。

周四，作为和解协议的一部分，TD银行同意支付30亿美元的罚款及其他罚金。

这真是一笔不小的代价！

据货币监理署（OCC）周四透露，TD银行将因这一和解协议面临增长限制，并将在三年内接受监察员的监督，确保其反洗钱措施的落实。

司法部长加兰德（Merrick Garland）表示，TD银行承认在过去六年中，未能监控高达18.3万亿元的客户资金流动，导致三个犯罪集团通过他们在TD银行的账户转移了超过6.7亿元的非法资金。

加兰德指出，该行高层管理人员，包括前首席反洗钱官在内，知晓其反洗钱机制存在严重漏洞，但并未采取有效措施纠正。

今年5月，《华尔街日报》曾披露，司法部正调查TD银行与外国犯罪集团及毒贩的资金流动，指出该行可能被用于洗白在美销售阿片类药物芬太尼的资金。

OCC代理署长许（Michael Hsu）表示，TD银行长期以来将业务增长置于风险控制之上，导致多名员工违法操作，帮助犯罪分子洗钱数亿元。他称这是一种“骇人听闻且不可接受”的风险管理失误。

联储委员会周四也对TD银行处以1.24亿元的罚款，原因是该行在美国的零售银行业务中存在严重的风险管理和监督失职，导致数亿美元的非法收益被洗白。

对此，来自麻州的民主党籍国会参议员沃伦（Elizabeth Warren）在接受媒体采访时表示，“大银行将政府罚款视为运营成本。”她认为此次和解让那些应对此负责的高管逃脱了法律责任，并呼吁监管机构进一步加强反洗钱法的执行力度。

TD银行股价在周四午盘交易中下跌逾3%。目前，该银行尚未对此发表评论。

此外，9月，消费者金融保护局（CFPB）已责令TD银行支付2800万元罚款，因其多次向监管机构提供错误客户信息，并在明知错误后延迟一年多才做出纠正。

来源：华人生活网