第七届中国反洗钱高峰论坛召开，中外大咖共同出谋划策

11月8日，由复旦大学中国反洗钱研究中心主办的“新金融 大安全 反洗钱 新高度——2017第七届中国反洗钱高峰论坛”在上海复旦国际学术交流中心举行。同盾科技应主办方邀请做主旨演讲，同盾科技联合创始人张昊上台分享反欺诈与反洗钱的新思维、新路径和新工具。同盾科技副总裁鲁统波联合签署《2017反洗钱上海宣言》。

论坛上，复旦大学党委书记焦扬、复旦大学经济学院院长张军、中国人民银行反洗钱局副局长郝敬华、中国平安保险（集团）副总经理兼首席稽核执行官叶素兰、同盾科技联合创始人张昊，以及来自公安部、中国银行、安永、蚂蚁金服等政、学、商界反洗钱领域资深研究人士齐聚一堂，就当下国内外新金融安全、反洗钱新态势、新监管等话题，展开多维度的研讨与交流。

论坛当天，中俄双方在反洗钱民间合作方面又取得了一系列重要进展。论坛推动了反洗钱国际联盟的成立。中国反洗钱联盟(筹)与俄罗斯反洗钱与反恐融资网络研究院、复旦大学中国反洗钱研究中心与俄罗斯国际金融监测方法与培训中心分别签署了反洗钱合作意向书。论坛各成员单位联合签署并发布了《2017反洗钱上海宣言》。

开幕式上，复旦大学校长助理苟燕楠致欢迎辞。俄方代表尤睿·契哈琴致辞。央行反洗钱局郝敬华副局长发表了主旨演讲。中国平安保险(集团)副总经理兼首席稽核执行官叶素兰代表实务界发表了演说。

反洗钱实践和研究的专家围绕论坛主题“新金融大安全，反洗钱新高度”。张昊在演讲中指出：根据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的2%到5%，大约在1.5万亿至3万亿美元之间，且以每年1000亿美元递增。中国每年的洗钱规模不少于2000亿元人民币，大体相当于中国经济总量的2%。近年来，我国洗钱风险的规模呈逐年上升的趋势。他表示：随着国内互联网金融蓬勃发展，金融交易的时间和成本不断降低，金融服务的边界和市场也不断拓宽。具备虚拟化、高科技化、隐蔽性、复杂性和跨区域性等特征的互联网金融，也为不法分子的犯罪活动创造了有利条件。

在分析当下反洗钱工作面临的挑战是他归纳为四点：第一，互联网“非面对面”的特性降低了洗钱的准入门槛和成本，大规模黑产数据泄露加剧了身份伪冒、资料造假的程度。第二，互联网资金转移渠道更为多元化，客户可以随时随地进行资金转移。互联网交易的实时到账和易变现的特性使得资金清洗非常便捷。第三，犯罪分子可以利用VPN隐藏真实IP地址，可通过网络频繁转账、频繁更换交易对象、多次存取等手段割裂资金链条，将资金转移到安全的地方。第四，支付流程的碎片化导致了交易信息和客户身份信息的分割，主体的碎片化致使同一客户的身份信息和交易信息被分散保存在不同的机构中。

而大数据与人工智能技术正当时候地带来了一些变革：大数据无远弗届的触角为客户身份识别、关联关系分析、可疑交易分析奠定了基础，提供了更多的分析维度和信息价值。大数据处理技术在存储、运算、扩展、成本等方面的优势可以应用于海量数据分析处理，弥补传统基于关系型数据库技术方案的不足。基于聚类、神经网络、知识图谱等算法的人工智能模型可以极大提升反洗钱效率和智能化水平。

张昊表示，同盾科技作为中国领先的智能金融科技解决方案提供商，正在通过画像产品、基于规则的决策、有监督机器学习模型、无监督模型、复杂网络工具等技术构建风控体系，使系统具备自动或者半自动识别风险的能力，从而提升反洗钱的效率和水平。

了解同盾更多讯息

点击“阅读原文”，直达同盾官网