《陈士渠防骗讲堂》第一讲：假扶贫，真诈骗

大家好，我是公安部刑事侦查局副局长陈士渠。揭秘行骗手段，发布防骗指南，以案说法，帮您擦亮眼睛。近年来，犯罪分子紧跟社会热点，诈骗手法不断翻新。比如原来的民族资产解冻类诈骗等老骗术，如今又披上了“精准扶贫”的新外衣粉墨登场。

《陈士渠防骗讲堂》第一讲

假扶贫，真诈骗

点音频 听骗子怎么忽悠你

骗子甲：老杨，我们是中央财政局的工作人员，这次来家里是恭喜你！你申请的贫困户指标批下来啦！

陕西老杨：是吗？！太好了！去年儿子考上大学我就申请了，一直说我不达标，没批准。

骗子甲：这次达标了，不过啊，每人要先交16块钱的会费，成了会员年底就能发几十万的扶贫款。来，手机、身份证给我，我给你设置一下。

2017年12月，陕西陇县杨家坡村的老杨家中，来了一男一女两位陌生人，他们自称是中央财政局的工作人员，要给老杨家发放贫困补助。

不过，他们说，要想领到扶贫金，每人要缴纳16块钱的会费，才能加入“为人民服务精准扶贫基金会”，等到办理好扶贫卡之后，年底每人可发放8万－80万元的扶贫资金。老杨想着会费不贵，就给自己和儿子都入了会员。

陕西老杨：他们穿衣打扮就是干部模样，开着小汽车，他们还有政府公文，说是专门来扶贫的，我就相信了，不止我办了，村里好些人都办了。

但一周以后，老杨和村民们的扶贫卡并没办下来，陇县公安局社区民警在走访中发现，这很可能是诈骗案。经过调查，一个打着“精准扶贫”旗号，案件涉及全国14个省的诈骗团伙浮出水面。

犯罪团伙不仅在陕西各县区设有办事处，远在江苏的头目谷少琴还通过微信成立了“精准扶贫为人民服务”平台，成立财务部、政宣部、督察部等机构，任命了13名常委，由常委各自组织团队，利用微信群在全国范围内发展会员。

骗子谷少琴：张常委，通知一下，每天早上7点到8点，晚上7点到8点，会员必须要在群里听政策，我要讲话，宣传一下扶贫的新政策。

骗子甲：好的，谷会长。现在群里每天我都会按时发语音，很多会员把家人、朋友都拉进来了，最近福建、山东都发展了不少会员，现在咱们全国的会员都超过30万了。

骗子谷少琴：干的不错，你们人头拉来的越多，给你们的奖励也就越多，放心吧，我已经跟财务部说了，下个月就给你们落实。

这样看来，谷少琴就是案件的主谋了？其实不然，像谷少琴这样的头目还有很多，他们只是位于前哨的犯罪实施者、甚至本身也是受害者，被真正的大佬们称作“猪头”。而那些幕后主使，则藏身在大山深处的广西百色凌云县。

广西凌云骗子甲：老万，谷少琴那边最近有没有动静？会员费进账情况怎么样？

广西凌云骗子乙：已经收到六百多万了，除了谷少琴这个“猪头”，最近又发掘了其他的“猪头”，估计也能拉来不少人。

广西凌云骗子甲：那就把公文发给他，等谷少琴这轮猪被割完了，再换一批“猪头”，继续发展新会员。

案情解剖

骗子们下乡入户，费尽心机扮演“政府工作人员”，却只针对贫困户，而且每人只收16块钱的会费，既然是诈骗案件，为什么一开始要做这样高成本的投入？

警方在侦办此类案件时发现，犯罪团伙的目的就是要短时间内快速发展会员，用几块、十几块的会员费做诱饵，不仅诱惑能力强，而且蔓延速度快，但同时，影响面广、社会危害性也极大。刑警王冬：

最开始最底层的接触，都是这些人冒充民政局的干部直接就到贫困户家里头去了，这就是属于编造谎话面对面接触的这种最初级的诈骗方式。

此外，广西凌云的犯罪团伙之所以能够短时间内实施连环诈骗，很重要的一点就是利用各种修图软件伪造国家公文证件，在微信群内冒充扶贫基金会领导身份，骗取他人信任。

每个团队在下边发展（下线），（类似）传销类的犯罪，一级发展一级，就是那种组织模式，而且定期上课，你必须要在线听相关的国家政策，整个构成的运行模式非常像传销。

其实，早在上世纪80年代初，不法分子就打着国家、民族旗号，伪造公文、证件、印章，以所谓的“民族资产”需要解冻、交纳一定启动费用便可获得巨额报酬为名，实施诈骗活动。如今，这些“民族资产解冻类诈骗”又披上了扶贫、慈善等新外衣，再度死灰复燃。

QA&

      陈士渠

听了今天的例子，我们可以发现：此类骗术往往是复合型犯罪，不仅有传统诈骗犯罪的手法，还有类似传销发展下线的特点，同时还使用了电信诈骗的方法。

他们往往结合社会热点，以“精准扶贫”“慈善帮扶”“军民融合”等名义，借助微信群发展下线。大量不明真相的群众拉着自己的家人、亲戚、朋友一起加入所谓慈善、投资、养老等“基金会”和“项目”，因为只有几块、几十块的费用，所以很多人抱着试试看的想法入会，人数众多，严重危害了社会稳定，损害了党和政府形象。

这类诈骗手法可谓是名目繁多、复杂多变，我们有没有什么简单识别的方法？

      陈士渠

民族资产解冻类诈骗虽然手法多样，但是广大群众只要谨记“三个凡是”就可鉴别骗局：

当前我国没有任何民族资产解冻类的项目，凡是打着类似民族资产解冻旗号进行敛财的，让交钱的，都是诈骗；

凡是自称党中央、国务院领导干部，通过电话、微信、电子邮件、QQ等方式进行所谓的“委托”“授权”“任命”的，均是诈骗；国家不会通过网络等非正式方式发放扶贫款、救济款；

凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获利数万元、数十万元甚至数百万元的各类APP、项目，均是诈骗。记住这三点，再复杂的骗术，都能够防范。

来源：公安部刑侦局

---

编辑：臧少博

审核：杨晓林

长按二维码进入公众号后回复【加群】

可加入“诸城公安微信粉丝群”一起参与互动