亚洲私人银行家：国泰君安国际将为财富管理客户提供全自动开户程序

来源：《亚洲私人银行家》杂志

时间：2021年4月

阅读：约1800字，预计时间3-4分钟

"国泰君安国际一直在为财富管理客户开发远程开户和KYC（认识你的客户）解决方案，预计将于4月上线。该解决方案不仅使客户能够通过移动应用程序设置帐户，同时也符合法规的要求。"

- 《亚洲私人银行家》

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E-KYC

远程开户提升效率 Progress

公司的远程开户解决方案正处于最终测试阶段，并且已经推出了程序原型。国泰君安国际财富管理部董事总经理卢振强（Bassanio Lo）先生表示，在新冠疫情的背景下，该程序在过去12个月取得了很大进展和突破。

与《亚洲私人银行》分享中他透露，“我们在设计远程开户程序和e-KYC（认识你的客户）解决方案方面做出了巨大的努力。我们还使用‘机器人流程自动化’（RPA）重新设计了现行的尽职调查流程，以提高KYC和开户流程的效率。”

图：国泰君安国际财富管理部董事总经理卢振强先生

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Fin-Tech

拥抱金融科技 Creates Value

国泰君安国际财富管理部门近期成立了专门的团队，负责金融科技研究的发展。该团队透过与技术供应商、金融科技初创公司、半官方机构，以及科研院校的紧密联系，致力研究和制定具有竞争力的金融科技战略。

卢先生解释说，引入金融科技的最终目标是“前瞻思考并得出可以为客户创造价值并为公司带来投资回报的解决方案”。

谈到公司在数字化转型方面取得的进展时，卢先生指出，通过使用大数据和分析工具来分析客户行为及其业务网络，仅在过去一年中，就给托管资产增加了超过30亿港元的规模。

“我们将投资行为的大数据与我们的客户群进行了整合及分析，挖掘出有潜力的不动户及相关客户的投资行为。”他阐述到，“通过分析有关重大股东变动，其关联人士及客户在特定领域投资偏好的外部信息，我们提出了相应的策略并去联系客户为让他们提供量身定制的解决方案。”

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Strike

稳中求进 Balance

 “对于金融科技，我们必须以谨慎态度发展，并在颠覆性的技术和当前监管环境之间取得平衡。”卢先生指出。

他认为，尽管对创新者来说新兴技术具有先发优势，但具体案例的实用性和适用性同样至关重要。

“以机器人投顾为例，它在大众市场上具有独特的优势，但在将其应用于高净值市场时，我们必须考虑诸多问题，例如满足多资产类别投资组合的投资适合性和最佳执行政策。”

公司一直与其在中国内地的母公司密切合作，后者为广泛的国内客户群提供服务。在接下来的几个月，公司预计将推出智能客服和聊天机器人功能。

“对于所有财富管理公司和私人银行而言，人与人之间互动和量身定制的咨询服务是服务价值链的关键组成部分，”卢先生指出。但他补充说，在后疫情时期，财富管理公司也在引入数字化的解决方案，以提供更为全面的服务。

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GTJAI

关于财富管理 WM

国泰君安国际财富管理业务提供一站式的开放式财富管理平台。围绕您的财富管理需求，平台以环球市场和金融工具为着力点，提供环球交易所股票、债券、基金、外汇、期货和金融衍生品等多样化产品，助您畅达全球交易市场，为您提供跨地域、跨界别、全天候的环球交易市场环境，让您立足现在、展望未来。不仅如此，我们的客户经理、投资顾问、金融产品专员、信贷方案团队、资产保障服务和企业团队，还可以在控制风险的同时，以财富保值、增值为目标，提供客户至上的服务选择，助您保全家族财富，体现传承意念，实现恒远流传。

-完-

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