打响反诈持久战

◎ 文 《法人》杂志全媒体记者 李韵石

反诈行动

随着数字化时代的来临，“诈骗”这种古老的不法行为披上了一层“新衣”。从不法分子冒充银行、公安等部门工作人员给受害者设置圈套，再到防不胜防的各种“杀猪盘”陷阱，电信网络诈骗令人不胜其扰、深恶痛绝。
公安部数据显示，2020年，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件32.2万起，抓获犯罪嫌疑人36.1万名，止付冻结涉案资金2722亿元，劝阻870万名群众免于被骗，累计挽回经济损失1876亿元。
为了守护群众“钱袋子”，2021年10月19日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》提请十三届全国人大常委会第三十一次会议初次审议。这部法律通过后将为中国反电信网络诈骗犯罪提供全方位的法律支撑，同时标志着中国反电信网络诈骗工作进入新阶段。

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“你一定会遇到电信网络诈骗。”这是北京市反电信诈骗犯罪中心编辑的防范电信网络诈骗宣传手册“心防”的开头语。也许有些人对此不以为然，也有人会认为这是危言耸听，但残酷的现实是，正有小则数百元，大至百万元的资金面临着电信网络诈骗的威胁。

电信网络诈骗40年

相比传统诈骗，电信网络诈骗是依托互联网兴起的新型犯罪。电信网络诈骗具有立体式、远程操控性、严密的组织性等特点，且犯罪团伙往往藏匿于境外，运用互联网来诈骗境内群众。

11月25日，反电信网络诈骗专家、北京市公安局刑侦总队十支队中队长苏兴博告诉《法人》记者，“电信网络诈骗最早出现在上世纪80年代的欧美地区。而实施犯罪的人员藏身在非洲等地，他们用邮件对欧美地区的人们进行诈骗。” 苏兴博介绍，当时，这些骗子在邮件中自称是来自某国的王子或者高官，由于国内动荡需要把国内的巨额资金秘密转移出来，因此必须借用他人的名义和银行账户，恳请收件人帮忙接收。同时，骗子承诺，收件人帮忙转移资金后，会得到一定比例的报酬（一般是转移资金的百分之十）。如果收件人答应与这些的“王子(高官)”合作，骗子会以事情进展不顺利为由，让收件人垫付手续费和打点官员的费用。一旦收件人按其要求付款后，骗子便消失得无影无踪。

中国的电信网络诈骗最先出现在台湾地区。从最初利用伪造“王子”身份诈骗到盗窃邮箱诈骗，给台湾地区的人们带来了极大伤害。犯罪分子先通过黑客技术破解贸易公司的企业邮箱，获取交易信息，再注册一个与公司名称类似的邮箱，以此冒充交易方，更改交易时的收款账户以骗取资金。另外，还有冒充富豪交友进行诈骗的。通常的路径是，冒充富豪与事主联系，之后以投资、理财、资金周转等名义要求事主转账、汇款。

苏兴博告诉记者：“台湾地区虽然不是电信网络诈骗的发源地，但它是大部分电信网络诈骗的发展地。东南亚很多诈骗类型都是从台湾地区发展而来。”

为了打击电信网络诈骗，台湾地区率先于2004年设立了“165反电信诈骗咨询电话”，24小时向民众提供相关咨询。在高强度的治理与打击下，中国台湾地区的电信网络诈骗分子的生存空间越来越小。不得已，这些诈骗分子选择走出来，进入中国大陆、东南亚、欧洲甚至是非洲等地继续进行电信网络诈骗。

中国大陆的电信网络诈骗犯罪始于2004年前后，由台湾地区来到大陆的诈骗分子分布在不同区域，他们根据当地网络及电信设备普及程度不同，诈骗犯罪手段也有区别。例如，福建的刷信誉、补贴类诈骗；海南的假机票、中奖类诈骗；广西的网络冒充熟人诈骗；广东的电话冒充熟人诈骗；江西的重金求子诈骗；河北的冒充黑社会敲诈勒索；湖南的PS照片敲诈勒索等。

电信网络诈骗，全球共同的敌人

 

随着移动通信的迅猛发展以及各类网络应用的普及，全球电信网络诈骗借此愈演愈烈。目前，全球电信网络诈骗的实施仍以电话联络为主，且呈现智能化、产业化、同质化等新特点、新问题，广撒网式诈骗逐渐向精准式诈骗转变，老年人和学生等群体成为不法分子的重点目标。

“当时有人冒充我父亲从国内打来电话，说我母亲病了，正在医院抢救，手上的资金都在理财项目中,一时拿不出来，需要我把学费打回去一部分。”在美国留学的蓝英接受记者采访时说，他自从去美国留学以来，每天都会和父母视频通话。蓝英接到诈骗电话时，刚与父母结束通话，时间上的巧合让他避免了5万元人民币的损失。事后，蓝英向当地警方报案，被告知电话中的声音是通过机器人合成的。

美国Truecaller Insights 公司于2020年4月发布的《美国垃圾邮件和诈骗报告》数据显示，近6年，电话诈骗受害者数量逐年增长，平均增长率达30%；且诈骗金额呈逐年上升态势，2020年较2014年增长近3倍。2020年，美国有近三分之一的人遭遇电话诈骗，5600万人成为电话诈骗受害者，较 2019年增长30.2%，因电话诈骗造成的损失约为197亿美元，较2019年增长88%。其中，机器人合成语音诈骗占所有电话诈骗的61.5%。蓝英告诉记者，“每天都有华人学生接到诈骗电话和短信。”

由于新冠疫情，韩国也出现了大量冒充“熟人”的电信网络诈骗。今年年初，仅“短信诈骗”涉及的金额就达128亿韩元，比去年同期(84亿韩元)增加了52%。此外，受新冠疫情影响，今年韩国二手交易平台用户量大增，较去年同期增加了近3倍，导致冒充二手店店主、冒充正规电商网站店员等实施的网络诈骗大幅增加。相关数据统计，2020年1月至7月间，韩国网络交易欺诈举报案件较上一年同期增加了40%左右。

此外，澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)下的防诈骗机构Scamwatch在2020年1月至10月收到超过1.8万起冒充各种官员的诈骗案件，较 2019 年全年增长 40%。基于威胁的诈骗损失超过 880 万澳元，其中在冒充政府机构的诈骗受害者中，以华人社区及年轻人损失最严重。“我身边的同学大部分都曾被自称‘移民局’的信息诈骗。”11月26日，在澳大利亚留学的刘思琪告诉记者，因为新冠疫情导致某些政策变化，一些中国留学生没有及时注意官方信息，被诈骗分子盯上。“我一个朋友被骗了3100澳元，折合人民币20000元左右。”

在中国，2020年，受新冠疫情等多重因素影响，线上日均活跃用户规模达到新高，而不法分子利用人们在线办公、居家上课、网络购物等活动实施诈骗犯罪。据《新形势下电信网络诈骗治理研究报告》（下称《报告》）数据，2020年1月至10月，信息通信行业累计处置涉诈网络资源15.3亿件次，其中诈骗呼叫2.3亿次、短信13亿条、互联网账号103万个、域名2.5 万个，受理电信网络诈骗用户举报 15.2 万件次。

反诈成绩斐然

 

事实上，中国一直重拳打击电信网络诈骗。早在2015年6月，国务院批复建立了由公安部牵头，工业和信息化部、中国人民银行、最高人民检察院等23 个部门和单位组成的“国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度”，主要负责统筹协调全国防范打击电信网络诈骗工作。同年，北京、厦门等多地公安机关成立“反电信网络诈骗犯罪中心”，专门用以打击电信网络诈骗犯罪。近年来，各地警方利用“厦门经验”“北京模式”，在打击和预防电信网络诈骗犯罪上取得了可喜的成绩，为保护人民群众财产不受损失起到了关键作用。

▲民警发放反诈宣传车贴  资料图片

公安部刑事侦查局数据显示，2020年以来，全国公安机关持续深入打击电信网络诈骗犯罪活动，集中开展“云剑-2020”“断卡”“长城2号”等专项行动，共破获电信网络诈骗案件25.6万起，抓获犯罪嫌疑人26.3万名，拦截诈骗电话1.4亿个、诈骗短信8.7亿条，为群众直接避免经济损失1200亿元。

今年1月至9月，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件26.2万起，抓获犯罪嫌疑人37.3万名，捣毁诈骗窝点3356个，打掉技术开发平台、网络引流推广、虚拟货币洗钱等团伙608个；打掉“两卡”违法犯罪团伙2.7万个，查处违法犯罪嫌疑人45万名；日均下发预警指令9.6万条，成功避免1260万名群众受骗，紧急止付涉案资金2770亿元。

苏兴博告诉记者，虽然公安部门成功破获了数以万计的电信网络诈骗案件，但形势依然是严峻的，电信网络诈骗的手段在不断变化，诈骗分子更是不断地更换住址，甚至大部分人逃往海外，给公安机关的抓捕增加了难度。

《报告》数据显示，2020年中国信息通信研究院联合公安机关累计研判处置涉诈域名2.5万个，从IP接入地情况看，大多数为中国大陆以外地区，占比超过95%。另据中国信通院、任子行等单位监测统计，2020年，累计出现近300种新的诈骗手法。在诈骗过程中，更是呈现出接触周期长、诈骗环节多、多手法叠加、跨平台实施等显著特点。

对于打击电信网络诈骗，苏兴博表示，与前几年的广撒网、随机诈骗模式不同，现在的电信网络诈骗精准性更高，而个人信息泄露是精准电信网络诈骗的重要因素和主要推手。“当骗子掌握了准确的信息，欺骗性和迷惑性就会增强，群众被骗的几率就会大幅提高。”《报告》显示，超过7成的电信网络诈骗与个人信息泄露或被窃取有关，且该比例持续提升。

打击诈骗需全社会努力

反电信网络诈骗是非接触犯罪，虽然打击困难大，但属于可防性犯罪，想要降低电信网络诈骗犯罪率，最好的形式就是让全民了解反电信网络诈骗的知识与技巧，这一重任落在了各地派出所基层民警的身上。

为了更深入、更全面地了解基层民警对群众反诈教育工作的现状，记者前往北京市公安局石景山分局模式口派出所（下称“模式口派出所”）和丰台分局科技园区派出所（下称“科技园区派出所”），实地探访了北京基层民警发动群众、教育群众共同打击电信网络诈骗犯罪的实际情况。

模式口派出所的辖区主要为首钢老旧居民区，居民多为首钢老职工，年龄偏大，对于反诈知识的学习和掌握相对较慢，极易受到电信网络诈骗。为让这一人群快速了解电信网络诈骗的手段与风险，社区民警走进辖区内的北京九中，向在校学生宣讲反诈知识，指导他们安装“全民反诈”APP，并让他们将所学内容回去转述给家人。

石景山公安分局刑侦支队现案中队中队长邢运伟告诉记者：“特定人群劝阻是第四级劝阻，他们是我们反诈工作的末梢，只有这些特定人群提高了防范意识，才能更有效地防范电信网络诈骗犯罪。当群众受到电信网络诈骗时，身边人的提醒更容易被信任。目前，模式口辖区内的全民反诈APP安装情况已经超过实有人口的50%，为全区第一。”

相比模式口派出所，科技园区派出所面临的情况更为复杂。科技园区派出所的辖区面积为13.3平方公里，辖区内有中关村科技园丰台园和企业总部基地，注册企业2.1万家，其中3200余家企业属于高新技术企业和科技公司，辖区人口近40万。

“科技园区的员工创业心切，加之对电信网络诈骗犯罪知识匮乏，很容易陷入不法分子的圈套，2019年辖区电信网络诈骗案件数量全丰台区最高。”科技园区派出所所长安文利告诉记者，为了让辖区群众掌握反诈知识，他们设计了大量的宣传物品，并在辖区每个路口、小区和商业楼宇的大门安置反诈宣传小喇叭，在固定时间宣传反诈知识。“现在很多人都是‘低头族’，让他们放下手机阅读反诈宣传材料很难，但语音广播可以让他们听到。”安文利解释说。

除了传统的宣传手段，科技园区派出所还让企业人员参与反诈实践。11月26日，记者在科技园区派出所反诈预警处置中心看到，两位民警和3名反诈志愿者正在紧张地打着电话。其中，3名反诈志愿者是辖区内3家企业的财务负责人，他们通过学习、上岗、协助劝阻正面临被骗风险的群众，来提高自身对电信网络诈骗的了解，以此最大程度减少他们在今后工作中被诈骗的风险。2020年，科技园区派出所依托上述手段和措施，辖区内电诈案件发案率同比下降了25.4%。

▲入户及街边反诈宣传  资料图片

记者从北京市公安局丰台分局了解到，今年以来，丰台公安分局依托大数据劝阻和对群众的宣传教育，成功劝阻事主达300余万人次，日均发现并预警诈骗电话1.5万个，是去年同期的50倍，止损金额达到了30亿元。

对于全民反诈，北京市公安局刑侦总队十支队支队长王琪表示，面对电信网络诈骗的肆意横行，每一个人都可能是受害者，没有人能置身事外。电信网络诈骗不只对个人的财产造成损失，还影响了全社会的健康发展。

王琪告诉记者：“为确保对电信网络诈骗犯罪的打击力度，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》已于2021年10月19日公开向社会征求意见。这意味着，公安机关对于电信网络诈骗的打击力度会再次加强。”

END

|编审：崔晓林 |责编：白  馗 

|编辑：张 波 |校对：张雪慧 赵 青 张 波

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