扫黑除恶 | 罗湖有人3个月被骗150万！这些“套路”要警惕！
着急用钱的时候
你是不是会考虑去借贷
然而，一不小心你可能就掉进了他们的套路
今天给大家看的这个案例
受害人3个月的时间就被侵占150万元！
来看看怎么回事
一个行事隐秘的“公司”藏身于罗湖城中村门口的写字楼内，除了运营放贷、刷卡套现等“业务”，还把一名有认知障碍的男子当作“提款机”。
法网恢恢，疏而不漏
经过3个月的细致梳理和持续跟踪
警方于3月中旬开始收网
4月13日
团伙最后一名嫌疑人从柬埔寨入境时被擒获
日前，这个“套路贷”团伙
最后一名犯罪嫌疑人已被呈送检方等待批捕
2000元如何“滚”到了150多万？
“套路”又是如何被识破？
一起回顾一下案件
模糊的报警
银行异动，牵出“套路贷”团伙
//2018年11月25日，在泥岗村做生意的陈老板匆匆带着儿子到清水河派出所报案，父子俩唯一能说清楚的，就是陈老板持有的儿子名下一张银行卡被别人从提款机取走了2500元。
原来，受害人陈某瀚自幼存在认知障碍，尽管已经30岁，智商却只有66分，对于钱、借贷没有概念。
而就是这一点
被别有用心之人盯上了
去年夏天，曾在城中村里做力工的詹某清突然跟受害人热络起来，甚至喊上受害人一起去KTV唱歌。7月10日，詹某清以喊受害人去K歌的办法，制造受害人没钱付账需要借款的状况。然后詹某清介绍他找蔡某借。
蔡某答应借给受害人2000元，不过受害人只收到1700元，剩下的300元被蔡某扣作“手续费”。蔡某跟他约定每天利息是30元。
这还没完
“套路贷”团伙如撬开“提款机”一般
变着法不断从受害人身上弄钱
一起来见识一下他们的套路
起先这伙人是按照“套路贷”通常手段，提高利息、以“手续费”“跑腿费”“中介费”为名收钱。后来干脆哄骗受害人自助补办身份证，办信用卡足限额透支、办贷款全部提现来弄钱，给受害人留下巨额银行债务。
当这伙人裹挟受害人前往银行办30万元贷款，补办了其盐田房产还贷所用的银行卡后，忍不住取出了2500元现金。这个账户绑定了受害人父亲电话短信通知业务，因而引起了警惕。
由此，揭开了詹某清一伙
被受害人父亲和警方共同追击的序幕。
立案侦查
从支离破碎的银行数据，还原百万元侵财大案
//当受害人被父亲带着前来报案时，他只能用家乡话跟其父亲沟通，用普通话表达就会出现障碍；而且他对钱没有什么概念，无法说清楚钱进钱出的过程。为确保报案人一家能够准确完整说清楚事情，民警请其父亲找一个宽松的环境与受害人耐心沟通，厘清事情基本脉络。
经深入侦查，警方最终确认
案件涉及一家位于鸿颖大厦11楼创鑫丰公司，以及嫌疑人蔡某、詹某清、薛某毅、欧某锋、石某锋、张某杰等。
由于受害人父亲找过詹某清惊动了这一伙人，当警方介入时他们已作鸟兽散。经过3个月的排查监控，侦查人员掌握这伙人迁到八卦岭庆安航空大厦，改头换面继续从事他们的“事业”。
多部门联动
犯罪嫌疑人一个都没漏网
//2019年3月11日，办案民警确认几名主要嫌疑人出现在庆安航空大厦。罗湖公安分局刑警大队和清水河派出所立即出动16名民警和10名辅警，兵分两路奔赴两地实施抓捕。
前往泥岗村的抓捕组在薛某龙自家粮油批发店内将其捕获，又在村管理处将石某锋抓获。前往庆安航空大厦一组，直接将詹某清、薛某毅、张某杰“包了饺子”,之后顺藤摸瓜，将整个犯罪团伙一网打尽。
据嫌疑人交代——
起初他们认为放放贷多收点钱，不会有警察来抓，即便东窗事发顶多算是经济纠纷。为了应对民事起诉，他们把落入自己账户的钱立即转走，或者让受害人直接交给说不清楚的“陌生人”。
所以每一次准备让受害人“大出血”时，薛某毅就会安排潘某从福建过来与受害人一同取款。等取到钱后，潘把钱给到薛某毅手上，薛再把钱分下去。对于没有直接分钱的薛某龙和石某锋，詹某清根据“贡献”雨露均沾。
千万不要以为“套路贷”离你很遥远
在侦办此案同时，警方同时破获这伙人实施的另一宗“套路贷”案件，这伙人借给受害人5万元，最终“债务”滚到9万元，他们还连骗带吓将受害人的车辆过户到嫌疑人自己名下。
目前，清水河派出所民警正在加紧深挖案情，追缴赃款。
面对各种借贷，一定要多个心眼
保持警惕
戳链接认清他们的“套路”
警惕 | 全都是套路！借50万到手只有7500，还有人没了房产......
在此，提醒大家
信息来源：深圳特区报
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