央行约谈！农行、邮储银行等六机构火速表态：切断虚拟货币交易
农金眼
监管层对虚拟市场监管力度不断加大。6月21日，人民银行相关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了五大银行和支付宝。被约谈后，六机构火速发声表示，禁止使用银行服务开展虚拟货币交易。6月21日，人民银行官网发布公告称，有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。
人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。
当天，被约谈的5大银行和支付宝对此事火速表态、积极回应：
工商银行工商银行发布公告表示，按照近日央行有关部门约谈指导要求，任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。
此外，公告披露，工商银行将持续加强监测，一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。社会公众应高度警惕代币发行融资与“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。若发现上述有关行为，可向该行举报。
农业银行发布《关于禁止使用我行服务用于比特币等虚拟货币交易的声明》。
声明指出，中国农业银行将持续开展对虚拟货币交易的打击治理行动。坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。
建设银行发布公告称，建设银行坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。
建设银行在公告中表示，任何机构和个人不得将在该行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值以及提现、购买或销售相关交易充值码等活动，不得通过在该行开立的账户划转与虚拟货币交易相关的资金。
同时，建设银行将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度，对于涉虚拟货币交易的行为，一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法违规线索，将立即向有关部门报告。
邮政储蓄银行发布公告称，按照近日中国人民银行有关部门约谈指导要求，任何机构和个人不得利用邮储银行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。
邮储银行将持续加强支付交易环节风险监测，一经发现上述有关行为，该行有权采取暂停账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告监管部门。
兴业银行发布公告称，任何机构与个人不得将在该行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过该行账户划转相关交易资金。
支付宝发布禁止使用该公司服务用于比特币等虚拟货币交易的声明，并将持续开展对虚拟货币交易的全面排查和打击治理。过去一段时间以来，支付宝已多次重申，禁止将支付宝用于虚拟货币交易，一旦发现会立即停止相关支付服务。
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