【D调公务】金融业监管双雄——揭开证监会和银监会的神秘面纱

法律与经济密不可分，而金融在现代经济中又处于核心的地位，如何运用“看不见的手”对金融市场进行监管则显得格外重要。证监会和银监会是中国金融分业监管四大机构“一行三会”之二，作为调节金融业的重要杠杆，同为国务院直属正部级事业单位，充分发挥了法律对金融的规制和保障作用，故成为许多法学生的理想就业之选。

证监会全称是中国证券监督管理委员会，主要负责统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。而银监会全称是中国银行业监督管理委员会，负责统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。本期小编有幸邀请到了一位就职于某省证监局的嘉宾和一位曾实习于银监会的嘉宾，带大家走进位于繁华的金融街上两大监管巨头的工作日常。

一、嘉宾简介

嘉宾A：985高校法学院本硕，就职于沿海某省会证监局，现借调到证监会。

嘉宾B：国内知名法学院本科，985高校法学院硕士，曾在银监会实习。

二、经验分享

（一）入职机遇

Q1：请问您当时是通过何种渠道知悉这份工作/实习机会的？

嘉宾A：我参加了国考，因为对证券行业感兴趣，又在当地读的书，所以报考了地方证监局。

嘉宾B：今年三四月份的时候，听说本校高一年级的学姐在银监会的一个法律政策研究部门实习，自己也很想去体验看看，就向学姐询问了一些在其中实习的问题，那时就在心里埋下了一颗小小的种子。碰巧半个月后，另一位本校学姐在银监会某处实习期届满，在寻觅合适的继任实习生人选，于是我就毛遂自荐，有幸获得在银监会实习的机会。

Q2：请问贵单位对应聘者/实习生的入职考核是怎样的？能否分享一下具体流程和心得？

嘉宾A：工作人员是统一国考招录的，和别的公务员系统一样，经过笔试、面试、体检、政审等环节。笔试和面试增加了专业题。证监会招录系统主要有法律岗、会计岗和计算机岗这三大类，我报的是法律岗，法律岗的笔试阶段增加的专业题主要是证券市场的基础知识和证券的法律法规。其实证券基础知识这一方面难度和证券从业考试的难度差不多。面试增加的也是和证券市场有关的，主要是证券市场的政策和大的方面的一些导向。如果是会计岗的话，笔试的话可能增加一些会计方面的专业的东西，比如说怎么做账；面试的话除了大的证券市场的政策导向方面，还会考核一些会计方面的知识。

嘉宾B：银监会实习生的招收渠道一般为内推，也就是已离职实习生提供一名或者多名有实习意向申请者的简历或者基本信息或者直接由在职的银监会人员推荐，再由银监会正式工作人员筛选简历确定。至于银监会的正式工作人员，则经由国考选拔。

Q3：据您了解，贵单位的实习生和工作人员的来源和构成是怎样的？

嘉宾A：据我了解证监会不招收实习生，好像行政系统一般不招实习生，可能跟岗位专业性有关系。工作人员一般通过国家公务员考试招录，有应届大学生，也有工作经验的人报考进来的；应届生的话，学历研究生偏多一些。专业背景主要是法律财会这些相关专业，主要是法律财经类。证监系统基本不会从别的系统招人。系统内有借调，主要是证监会向派出机构（包括各个地方的证监局）还有会管单位（证监会自己设立的一些自律组织，比如证券业协会、基金业协会、中登公司、交易所）借人。证监会和派出机构都是国家单位，都是通过国考招录的。会管单位都是自律组织，还是稍微市场化一些，不属于国家单位，是通过市场招聘的。现在越来越多的应届生开始去考会管单位，因为一方面它们比较专业，另一方面它们的待遇比证监会和派出机构这些国家机构高一些。

嘉宾B：就我工作所能接触到的银监会工作人员和实习生而言，学历都为硕士学历及以上，院校背景相当不错，学科以经济、金融、法律为主。正式工作人员基本是通过公务员考试进入或者之前在人民银行、四大银行等金融机构调到银监会的。银监会一个处室大概有两到五名工作人员，一些比较忙的处室往往还有一名左右从四大银行或者资产管理公司等金融机构借调的人员，可能还有一名左右的实习生。

（二）工作体验

Q1：能否介绍一下您所在司局的职能和日常工作？工作强度如何？

嘉宾A：我在局里是机构处，现在借调在证监会机构部。机构部主要是监管证券公司和基金公司。工作相对于别的国家机关稍忙一些，强度比别的国家机关大一些，加班可能也多一些。证监会内部分很多部门，比如发行部负责IPO审核，上市部负责上市公司的监管，法律部负责证券相关的部门规章的制定。每个部门都有不同的监管对象及监管职能。

嘉宾B：我所在的部门为银监会法规部某处，与各金融机构相比，银监会的工作重心在于金融风险监管，工作视角更宏观，格局更高。平日里主要是草拟各类公文、进行行政处罚等。我日常的工作以行政辅助类居多，统计整理各类内部数据、整理会议纪要、校对公文、查找法律依据和法律文献、协助部门对外提供公众教育服务等。但是一些涉密的工作，实习生是不能参与的，只能由正式工作人员中中的涉密人员进行处理。银监会的正式工作人员工作强度可以说适中，工作任务多的时候需要加班，但周末一般可以休息。

Q2：请问嘉宾A，从您的借调经历来看，证监会和地方证监局具体有什么不同？

嘉宾A：证监局是证监会在各个省区、包括在一些经济特区比如深圳、厦门设立的派出机构，所以它是由证监会授权来监管所在地区的证券市场。因为不同的部门情况可能不同，我只能说我所在的机构处的。证监局只有一个机构处，一个处要管的的东西非常多，比如说既负责行政许可，又负责证券公司、基金公司的日常监管。而证监会的机构部分为很多处室，一共有八个处。每个处都负责很专业的一块领域，比如有审核处室，专门负责所有的行政许可，有证券公司的日常监管处室，有基金公司的日常监管处室，有制定法规的处室，还有信息系统方面的处室。所以，证监会分工更详细一些，但证监局因为监管对象偏少，只监管所在辖区内的证券公司，它的工作量没有那么大，但内容要多一些，许可、日常监管等都要负责。证监会的机构部是要监管全国的证券公司等，所以它的监管对象要多一些。

Q3：能否分享一下您在工作过程中遇到的挑战/收获？

嘉宾A：证监会系统的工作内容可能偏专业一些，因为它主要是监管证券市场的，各方面的知识比如法律财经都会用得到。我是法律背景的，工作中可能会遇见到很多会计方面的问题，这些都是需要自学的，因为很多事宜需要法律财经等复合方面的知识背景。证券市场是发展创新较快的市场，监管具有一定的滞后性，所以法律运用的技术很重要。

嘉宾B：我很喜欢在银监会工作的日子，办公室的几位前辈对我很照顾，从他们身上学到很多从金融监管角度思考问题的方式，也会把银监会当作未来就业的一个方向。对了，银监会的食堂吃起来很满足，嘻嘻，也可能是因为我不挑食。

Q4：您认为在贵单位工作需要哪些核心能力？初入工作岗位的法学学子有什么需要注意的地方？

嘉宾A：核心能力就是学习能力，要主动从业务中学习，从热点事件中学习。初入工作岗位的就是虚心学习、积极主动和放低姿态。

（三）职业发展

Q1：请问贵单位的常规晋升机制及具体年限是怎样的？各部门之间或与外部单位的相互流动可能性如何？

嘉宾A：硕士应届生进证监会一般是一年转正定副主任科员，然后满三年直接升为主任科员。至于主任科员到处级干部，就不是按年限来定，主要是按你的工作能力和工作表现来定的。主任科员到处级干部这一阶段是有一定竞争的，需要领导择优选择。局里各个处室之间比如机构处、上市处、会计处这些有轮岗制度，比如在这个处室待多少年就去另外一个的处室。但是也不一定每个人都会轮岗。与别的单位相互流动的话一般是处级干部以上，处级干部可能被派到金融办、政府部门等，处级干部以下一般不会。

嘉宾B：应届生刚进入银监会需要到地方派出机构锻炼一年，试用期一年后转正，其他情况不太了解。

Q2：您能否为有志于证监会/银监会的法科学子提供一些职业规划建议？

嘉宾A：建议平时对证券行业多些关注，可以通过书本或网络信息积累知识，证券从业考试可以考一下，难度都不大，会计知识也可以自学。如果想考证监系统的话不用太频繁的去实习，因为国家单位不会考察你的实习经历。多把基础知识打牢固，民商法、经济法、行政法都要学扎实，现在讲究依法行政，行政法也是越来越重要。

嘉宾B：努力准备国考，平时多自学金融方面的相关知识，有空可以把银行从业资格考试考一考，如果学有余力，可以自学复习CPA等等。

三、小编的话

在与嘉宾的交流过程中，小编深切地感受到金融监管机构工作人员不为人知的付出。小编本人也曾有幸在银监会实习，亲身经历过才体会到，原来看似简单几条的银行业部门规章的出台背后，也是蕴含了众多监管机构工作者、法学界、银行实务界等人士多角度的充分论证、反复修改以及对背后的经济规律、会计知识和法理的综合考量。

证监会和银监会因为金融和法律相交融的特殊性，专业性极强，需要兼具法 51 28970 51 14999 0 0 3304 0 0:00:08 0:00:04 0:00:04 3304和财经知识的复合性人才，而不仅仅只是学好法学这一门专业，这对有志于金融监管机构的法科学子提出了更高的要求，因此，有志青年可以选择修读经济双学位，或者在课余自学会计、证券等相关金融知识，为以后就业打下坚实的基础。此外，金融市场发展迅猛，瞬息万变，而法律具有稳定性、滞后性等特点，需要时刻秉承积极学习的态度，日常养成敏锐的市场触觉，及时把握行业新动向，提出适当的应对措施和监管手段。作为金融监管机构的工作人员，不仅要知法懂法，更要了解金融市场的运作规律，才能真正运用好法律这一监管工具，促进金融业的良性发展。

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