打工人的负担,哪只基金分担?
打工人的负担,哪只基金分担?挑选基金可是一门技术活,相信很多投资者都有“看排名买基金”的习惯。在基金排名中,有什么值得注意的细节?基金涨得不快,也值得买吗?
今天的理财实验室,带你看看基金排名的秘密。
一个假设
如果此时,有两只基金同时出现在你眼前:
一只,近一年飙涨80%,名列前茅;另一只,近一年上涨30%。
你会选哪只?
直觉上,或许很容易被短期涨幅所吸引。但还要留意:
如果关注1年的业绩排名,是否会随时间变动呢?如果统计2010年以来全市场主动偏股混合型基金,可以发现,当年排名前50%的基金,在下一年仍排名前50%的比例如下,存在一定的变化。
当年业绩前50%的基金中下年仍排名前50%占比
数据来源:银河数据,2.1偏股混合型基金,截至2020-9-30,复权单位净值增长率计算,下同。
追踪短期居前的基金,靠谱吗?
买基金,经常看到短期排名“变脸”的现象。实际上,对于单年度前50%这样看似“中等偏上”的业绩排名,持续多年维持在这一区间的基金也不多——2016年起,每年都在前50%的偏股混合型基金仅有8只。
短期业绩与长期业绩之间,是否有某些规律呢?统计主动偏股混合型基金,近5年回报排名前10%的基金共47只,增长率都超过160%。其中,仅6只基金每年都维持在前50%,大多数基金并没有每年保持“中等偏上”。
5年中多次单年排名前50%的基金数
数据说明:横坐标为单年排名位居前50%的次数,统计近五年回报排名前10%的偏股混合型基金。
所以,想要追踪短期业绩靠前的基金,既不容易,也不一定有效。对于长期绩优的基金,也会出现短期落后的情况,但并不妨碍长期取得优良业绩。
好的投资,时间看得见!
买基金,或许常常有“我的基金涨得不快,够好吗?”的疑问。股票市场的起落,热点的切换,主题的轮动都很快,乱花渐欲迷人眼。选择基金的维度,也远远不止增长率和排名这么简单。结合基金经理、投研团队、基金公司、量化数据等多方面的考察,才能综合构成理性的投资决策。
优秀的基金经理应该具备怎样的特质呢?兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监林国怀提出要重视以下三点。
林国怀
兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监
“首先,我认为优秀的基金经理应该在情绪上相对比较稳定,不能因为市场的涨涨跌跌,不断放大自己的情绪。第二点,优秀基金经理相对比较勤奋,要不断地去挖掘在他的投资视野和投资能力范围之内,能贡献收益和超额收益的投资机会。第三点,我认为一个优秀的基金经理应该非常有责任心,他能够像看待自己的钱一样来看护客户的资产。”
对于普通投资者而言,不妨考虑FOF产品,通过专业优选基金,提供一站式解决方案,解决选基难的问题,让投资更省心。
文:黄可鸿
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