上证综指3300,两年封闭期基金值得投资吗?
1月6日发行在即的兴全合兴基金,是一只设置了两年封闭期的基金产品。封闭运作会带来哪些不同?此类基金值得投资吗?今天就来解答大家关心的问题。
先来看封闭期、最短持有期的含义,二者都是希望投资者通过长期持有,收获更好的投资体验:
封闭期:例如两年封闭期,意味着在基金成立后封闭运作两年,封闭期内投资者不能申购、赎回,期间基金份额总额固定不变。封闭期结束后,投资者才可以申购、赎回。
最短持有期:投资者一直可以申购该基金,但每笔买入都需要持有满规定的时间,基金份额总额也会产生一定变化。
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风险提示:本基金在募集期内设置募集规模上限80亿,末日比例配售。本基金封闭期为两年(含两年),自基金合同生效之日起至两年后对应日前一个工作日止。在封闭期内不开放申购、赎回业务,但投资人可在本基金上市交易后通过深圳证券交易所转让基金份额。封闭运作期届满后,本基金转为普通上市开放式基金(LOF),基金名称变更为“兴全合兴混合型证券投资基金(LOF)”。本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。基金管理人对本基金的风险等级评级为R3。本基金投资于港股通标的股票,需面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资人应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。观点仅代表个人,不代表公司立场,仅供参考,不作为投资建议,观点具有时效性。基金投资需谨慎,请审慎选择。兴全精选基金转型以来完整业绩及比较基准:2017/9/6-2017/12/31(22.23%/3.63%),2018(-18.58%/-19.20%),2019(62.42%/29.44%),2020/1/1-2020/6/30(27.44%/2.09%)。数据来源:兴证全球基金,截至2020年6月30日。基金产品业绩排名数据来自银河,截至2020年12月23日;兴全精选基金转型日2017年9月6日,银河同类为偏股型基金,股票上下限60%-95%A类。业绩比较基准:80%×沪深300指数+20%×中证国债指数。陈宇研究经历:2007年9月—2012年2月,就职于兴业证券任研究员一职;2012年2月至2013年2月,任兴业全球基金研究部研究员;2013年2月至2015年8月,任兴业全球基金管理有限公司专户投资部投资经理。同类基金管理业绩:2015年8月25日-2017年11月9日,管理兴全可转债基金(340001),任职期间回报为22.06%,同期业绩基准回报为8.70%。2017年9月6日以来,管理兴全精选基金(163411),截至2020年12月23日,任职期间回报为162.00%,同期业绩基准回报为28.36%。数据来源:兴证全球基金、银河,复权单位净值。