【寻找叫醒官】像这样一起“谈恋爱、开公司”，还能算诈骗吗？

我们在全省检察官中寻找“叫醒官”，请他们在自己办理的海量案例中精心挑选出那些我们在日常容易忽视的——“沉睡中”的法律风险。或许有人以为没那么严重，或许有人以为不会被发现，或许有人以为这根本不是事儿，真的是这样吗？有请今天的叫醒官为大家带来一个真实的案例！

朱青

杭州市富阳区人民检察院

第一检察部员额检察官

“我们是谈恋爱，不是诈骗！”

图片来源于网络

83年的周某（女）与93年的崔某（男）分别在富阳两家足浴店打工，一个是女技师，一个是泊车员。二人生活本没有交集，直到在2021年2月崔某姐姐组织的聚会上，二人有了第一次见面，互加联系方式后在沟通交流中长出情丝，逐渐发展成为男女朋友。
认识不到两个月，崔某就向周某提出“创业”的想法，想开个信息咨询公司，主要经营代办信用卡等业务。正巧周某最近也想办信用卡，就让崔某帮忙办一张。崔某顺势提出，可以帮她办一张额度大点的信用卡，再把钱刷出来投资，这样周某也算作投资入股了。两人还约定等公司盈利后按照三七分成，并且让周某占大头。看着“年下弟弟”如此上进可靠，周某不禁再次心动。于是崔某通过她的手机进行操作，帮她在银行办了一张168000元额度的信用卡，并把钱全部转走。之后崔某又拿了周某的身份证，到网上找人办理以周某为法定代表人的营业执照，还租了房子，购置电脑、桌椅、空调等物品，请了6名员工，租过几辆豪车。5月13日，公司营业执照办出，但这个公司实际上是个空壳公司，一单业务都没有过。
此后的日子里，崔某又以投资黄金、合伙买车等名义，不断让周某出资，又提出买婚房也需要钱。结婚心切的周某二话没说，四处借钱、贷款凑上了首付，而崔某也把“完美男友”的角色扮演得淋漓尽致，特意找人“借”了一份购房合同复印件给周某看。
就这样，崔某前后共从周某处拿到50万余元。周某被蒙在“幸福”的鼓里，直到听说“男朋友”在外地有诈骗的行为。仔细回想了二人的交往经历，她才觉得事有蹊跷，在2021年9月27日向警方报案。2022年2月，崔某被富阳公安抓获归案。
“我们是男女朋友关系，从周某处收到的50余万元，都是为了共同经营公司。”崔某在案件审理过程中，以二人之间存在着“恋爱关系”作为脱罪理由，将其向周某“要钱不还”的行为，辨称为投资自负盈亏或为借款纠纷。
“至少其中用于开办公司而支出的14万余元必须得在诈骗所得中扣除。”同时，崔某又想方设法地减少诈骗金额。如果采信其意见，其所犯诈骗罪的量刑档次从“十年以上有期徒刑”直接降为“三年以上十年以下有期徒刑”。本案中的“恋爱关系”能否阻却诈骗罪的成立？14万余元用于公司经营的开支，应当予以扣除吗？

是时候“叫醒官”出场了！

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“诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。成立本罪，要以行为人具有非法占有的目的为前提。”承办检察官表示，“在司法实践中，行为人是否具有非法占有的目的，主要结合行为人的还款能力、有无采取诈骗的行为手段、履行态度是否积极、对取得财物的处置情况、不能还款的原因、事后态度是否积极等情况综合判断。”

经审查，犯罪嫌疑人崔某开办信息公司，经营业务包括修复征信、办理信用卡、贷款等，实际其并无办理高额度信用卡及贷款等业务的能力及渠道，也从未帮助他人成功办理过此类业务。其在和周某“交往并要钱”期间，没有固定工作和收入，没有还款能力，且其所得钱款都用于挥霍。检察官表示，根据以上事实足以认定其具有非法占有的目。

至于“14万余元系用于公司经营的开支，是否应当予以扣除”的问题，相关证据显示，崔某注册该公司后未曾办理过任何业务，而且租赁多辆豪车也并非公司正常经营所需，之后又变本加厉向周某骗取更多款项。综合全案事实可见，崔某的非法占有故意从最初向周某提出借款时便已存在，之后包括以周某名义注册公司并租赁办公室、购置办公用品、招聘员工等一系列行为，都是为了进一步取得被害人的信任，让被害人相信其确有经营公司及办理相关业务能力，从而继续实施诈骗的一个中间环节。因此，检察机关认为，该14万余元支出应当认定为犯罪成本，不能予以扣除。
近日，经杭州市富阳区人民检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处崔某有期徒刑十年二个月，并处罚金六万元。

叫醒官“提醒”

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司法实践中，以“谈朋友”“奔结婚”为名实施诈骗的案件并不少见。如果证据能认定行为人具有非法占有的目的，即使行为人与被害人之间存在“恋爱关系”，也不能成为违法阻却性事由，诈骗罪依然成立。值得注意的是，这种所谓男女朋友之间的借款，在“借款”的过程中出具“借条”，或者在诈骗被害人款项得手之后，在被追讨时出具“借条”承诺还款，但是事后逃之夭夭的，该“借条”也不能阻却诈骗罪的成立。我们在此提醒大家，找朋友要擦亮眼睛，一不小心“遇人不淑”也请立即报警。

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供稿：富阳检察