“同柜取存”不留痕迹，亿元特大洗钱案获一审宣判

提供银行账户过下账就能轻松月入万元？

“同柜取存”就能不留痕迹转账？

集资诈骗和非吸的转移资金新套路

洗钱犯罪

听起来虽然遥远

但其实离我们很近

去年7月，杭州市公安局拱墅区分局在办理杭州腾信堂投资管理咨询有限公司（以下简称“腾信堂公司”）涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现上亿元赃款去向不明。经过缜密侦查，顺藤摸瓜，最终牵出两名神秘的洗钱犯罪行为人。

2019年9月2日，拱墅区检察院以涉嫌洗钱罪对雷声（化名）、李军（化名）提起公诉。

11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷声有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元；判处李军有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。

高薪“钱途”  从天而降

李军是一个70后杭州本地人，2016年年底的一通电话，彻底改变了他的人生轨迹。

来电的是多年前认识的一位朋友，名叫朱美美（化名）。此时的朱美美是一家金融理财公司的大老板，号称资本浪潮的先行者。

朱美美不仅邀请李军参观腾信堂公司，还向其介绍公司对外发售的金融理财产品。

后朱美美提出让李军办理银行卡供公司走账使用，并允诺支付每月1万元好处费。李军心动不已，还找来其同事雷声一起加入这项颇具“钱途”的事业。

同柜取存  掩人耳目

此后，腾信堂公司吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷声、李军的账户。根据朱美美等人的指示，雷声、李军不仅大额提现，还以同柜取存的方式协助将巨额赃款流转给他人。

所谓“同柜取存”，其实就是由前后二人相互配合在银行同一柜面办理取现、存款业务，达到转账之效果，但不留下转账痕迹的一种新型资金转移方式。

后经查，雷声转移犯罪所得达6300余万元，李军转移犯罪所得达3200余万元！

“亡羊补牢”  为时已晚

2017年深秋，伴随P2P理财平台暴雷不断，雷声和李军开始感到惶恐不安。

雷声找到朱美美，让她写了一张“走账与雷声无关”的字条以求“自证清白”。李军则不仅删光了其和雷声、朱美美的聊天记录，还变卖了朱美美为其购买的轿车，以求脱离干系。

然而法网终究疏而不漏，雷声和李军最终没有逃过法律的制裁。

检察官提醒：

洗钱犯罪的本质乃是破坏国家金融管理秩序，为非法资金披上合法外衣，逃避法律的追究与制裁。

洗钱罪规定在我国《刑法》第4章第191条，侵害的法益主要是国家金融管理秩序。

本案中雷声、李军的行为构成洗钱罪。

1、刑法第191条所规定的上游犯罪事实成立。朱美美等人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪的犯罪事实已查证属实。

2、结合主客观证据，能够证实雷军、李胜明知转移的资金来源于前述源头犯罪所得，且具有协助转移的主观故意。

3、二人实施了通过金融机构掩饰、隐瞒犯罪所得的具体行为。

洗钱犯罪的本质乃是破坏国家金融管理秩序，为非法资金披上合法外衣，逃避法律的追究与制裁。由于洗钱犯罪的社会危害性极大，司法理应对其重点打击。

本案的警示意义在于：

第一，商业银行等金融机构在业务办理、审核过程中，应强化风险防范意识，准确识别异常交易，及时切断洗钱链条。

第二，普通群众在诱惑面前要保持清醒，切莫贪图一时利益，被他人利用而沦为洗钱工具。

文字丨杜倩楠

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