齐鲁名企成长故事——走进凯恩斯

传播品牌成功之道，塑造齐鲁名企百科

《齐鲁名企，成长故事》是由齐鲁金融网隆重推出的大型财经访谈类栏目。主要讲述齐鲁大地优秀企业、行业领先品牌的成功故事，是山东优秀企业的百科、是企业成长的记录。是一档具有档案性、纪实性和传承性，故事性于一体的宣传栏目。

今天的齐鲁名企成长故事，我们一起走进凯恩斯投资管理有限公司。

2015年7月，在济南市历下区千佛山路1号CC PARK A座五层，一家名为深圳前海凯恩斯投资管理有限公司（下称“凯恩斯”）济南分公司的投资机构正式低调开业了。

仅仅一年时间，这家在济南市场上名不见经传的公司，突然一跃而上，在2016年成为第三方理财机构行业内排名前五的企业，其业绩也在凯恩斯全国几十家分公司中冲进前三。

主导这一切变化的，是一个只有36岁的年轻人，他叫张勐，现任深圳前海凯恩斯投资管理有限公司华北区副总裁。

一年前，身为济南大唐财富创始人的张勐，离开大唐财富，成为凯恩斯华北区副总裁。

2016年9月13日上午9点半，记者在凯恩斯华北区总部见到了张勐，他刚刚开完公司例会。平头，传统黑西装，带着工牌，精神非常饱满，很干练。

“每天我们都会有一个小时的例会，总结，规划，安排每天的工作，时间过的太快，但例会不能省略。”张勐表示。

简洁、干净，这是张勐的办公室最大的特点，除了一台电脑，一个装满书的书架，一套茶具，其他什么都没有。

他给记者煮了茶，一边喝着茶，一边和记者聊起了凯恩斯的种种。

以下为采访实录：

齐鲁金融网（下称“金融网”）:

张总，能给我们简单介绍下贵公司的基本发展情况吗？

张勐：

深圳前海凯恩斯投资管理有限公司是在2015年04月成立的一家专业的第三方财富管理机构，专注为投资者提供最佳家庭资产配置解决方案。

公司注册资本2亿元，主要参与机构包括像分众传媒，中顺洁柔，雷达科技，志高厨电等上市公司，传媒巨头以及实力名企。集团当年7月正式开展业务，并在2015年先后取得两块私募基金管理人牌照，在2016年1月取得基金销售业务资格证书，。

截止目前全国有8个分公司，同时还成立了凯恩斯投资管理有限公司，凯恩斯裕龙投资管理有限公司，财富嘉资产管理公司和凯恩斯基金销售公司。

目前集团业务涵盖公募基金，私募基金，并购基金，VC , PE投资，信托计划，专项资产管理计划，影视文化产业基金，海外保险，家族信托等。集团产品链比较完善，整个产品比较丰富，同时在售的产品有十几款。集团秉承“家庭资产配置领导者”的企业宗旨，打造一个给客户进行资产配置的公司，而不是单纯地销售一款给客户，根据客户不同的投资喜好，不同的风险需求进行适合客户的资产最佳配置。 

金融网：

如何根据客户不同的需求进行不同的资产配置，比如投资保守型和激进型的？

张勐：

在这个市场里面各种各样的客户都有，在北方地区偏保守型的多一些，像这种客户一般推荐固定收益的产品，这个基本涵盖信托资产管理计划，固定收益类的私募基金这几类。信托目前在银行，保险，证券，信托这四大金融行业里排在第二位，规模很大，接近16-17万亿。在国家层面信托还是一个属于刚性兑付的范畴，虽没有明文规定，但在这个行业从无到有这么长的时间里也没有打破这一刚性兑付，对于风险偏好比较低，本金要求比较高的客户，首推的是信托类的产品。

对于风险承受能力比较强的客户，主要推荐券商类的证券公司发行的资产管理类产品和私募基金类的固定收益产品。这方面对客户要求比较高，证监会明确要求个人投资者的为投资金额不低于100万元(人民币，下同)。合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。 

金融网：

现在很多企业的接班人正从幕后走向前台，像家族信托在家族传承遗产这一块有什么优势？

张勐：

信托的本源就是信用托付，家族资产传承有专门的信托机构代为管理、处置家庭财产的财产管理方式，给这些企业一个资产的规范，以实现财富的规划及传承目标。对于现在很多富二代，三代在商业上还么有达到一定的水平，家族信托对他们很大的作用就是对资产进行合理配置，对其进行保值增值。 

金融网：

面对现在国内市场经济增长乏力的情况，应该如何应对，在这方面有什么好的建议方法吗？

张勐：

现在全球经济上涨乏力，处于资产配置荒的时代，真正好的投资产品越来越少，大家都在寻找好的投资标的，从去年开始投资风险比较高，凯恩斯集团从源头出发，任何一款好的投资产品都会进行充分的调查，通过各种风控手段确认是否安全，是否具备成长性。在投资方向上做判断，前几年发行比较多的政府平台类项目，像发行的企业债，PPP项目等现在也越来越少，房地产目前也在做但数量很少，主要集中在北上广深等一线城市，在全国排行前30的房地产公司，现在做得比较多的是一级市场的股权项目，比如360回归A股上市，大众点评的并购，创梦天地等，另一块是一级半市场，就是定向增发的市场，从2005年到现在中国股市一直波荡起伏，但是在定向增发市场一直比较稳健。 

金融网：

对目前凯恩斯所处的市场行业，有什么看法？

张勐：

目前行业在我国的发展还有很大的空间，美国市场投资者通过第三方投资理财的比例达到70%，欧洲、香港通过三方理财的比例在40%，而我国通过第三方理财的投资者不超过10%，所以说在我国第三方投资理财市场的前景还是很好，市场很大，从2010年后第三方理财开始发展起来，中国市场开始发展的遍地开花，未来这个市场会更加广泛。 

金融网：

公司在初期发展的过程中有遇到过什么困难吗，以及公司对下一步发展以及未来发展有什么规划？

张勐：

对于公司初期发展，确实遇到不少困难，这也是其他新公司刚成立时所遇到的问题，就是发展初期，公司团队少，人员规模小，也没有优质的产品，机构市场认可度低，导致了有客户没产品的状况，当时公司也是主抓这两个方面，经过一年的改善，这种情况才慢慢得到改观。

公司自从成立以来，一直是按照计划一步一步发展，第一年的时间主要是打基础，完善公司各部门，以及规范公司的公章制度，把公司规范起来。第二年的时间主要是建队伍，扩充公司员工。对下步计划就是在扩大规模，争取把在全国开到30家分公司。不断地把公司做大做强，立足全国，放眼世界。

金融网：

张总，你是怎么看待P2P互联网金融平台的？

张勐：

P2P金融是互联网金融的一种，从美国借鉴过来，在相当长一段时间内，中国小微企业的融资需求始终无法从银行等间接融资渠道中得到满足，这也为国内P2P金融平台发展提供了空间，几年时间内，中国P2P金融从无到有，并展现出强劲的发展后劲，在眼下中国P2P金融行业仍受各种“跑路”事件影响之际，有更多市场迹象表明，P2P正成为中国金融业内一股不可忽视的力量。这种p2p金融本身很好，搭建平台，促成交易，类似银行放贷，但是缺乏监管，风控不到位，最后导致跑路现象。像易租宝、大大集团这些公司在管理和运营方面都有很大的问题。员工过多工资高，办公职场成本高，收益高等方面都导致公司成本高，放出去的钱不低于20%才能维持公司运营，但是目前中国经济下行条件下，企业发展遇阻存在还不上的情况。所以以后加强监管，让P2P回归互联网金融，做真正的平台，才能更好地发展。

金融网：

张总，在凯恩斯应该只是人生经历的一部分，能简单介绍一下之前的人生经历吗？

张勐：

我本身就是学金融专业的，02年毕业后直接去建行做消费信贷，那时候信贷和现在不一样，对象都是企事业单位的员工，审核也比较严。相对的还款能力也比较强。到05年去了证券公司，在证券公司这一工作就是六年，之后就开始筹建济南大唐财富，在大唐财富工作了三年，正好凯恩斯又在济南筹建分公司，最后就来凯恩斯了。 

金融网：

作为山东最高的金融网站，齐鲁金融网目前正在转型做金融超市服务，您对此有什么看法？

张勐：

希望齐鲁金融网发展越来越好，真正的起到一个很全面的相当于金融超市的功能。 

金融网：

谢谢张总！

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