【乐活蒙城】重大利好！合法移民向境外转移资产不受金额限制！但只有一次机会！

前几天，在新加坡发生了一起中国移民从大陆向新加坡汇款被骗案，这起案件的受骗金额高达300万美元（约合人民币2023万人民币）。

中国籍女富豪卢女士在2018年取得了新加坡的永久居留权。但身为富豪的卢女士有一个烦恼，自己的钱足够多，就是转不出去。

为了将自己在国内的大额资产转到新加坡，卢女士找到她在海外开户的银行法国巴黎银行新加坡分行（BNP Paribas），可是银行拒绝了卢女士的请求，因为就算新加坡分行能收款，中国的分支机构也不敢汇款。

但是有钱的好处就是，永远都有人来主动帮忙。虽然银行拒绝了她的请求，但该银行的职员暗示卢女士，有一位姓林的人可以帮忙解决大额汇款的问题。

2018年10月18日，通过林先生的帮忙，卢女士的钱用蚂蚁搬家的方式被分散汇给了多个陌生账户，然后再辗转到新加坡汇总。首次汇款成功让林先生也赚到了10万美元的佣金。

尝到了甜头的卢女士很快决定进行第二次汇款。但这次就不像上次那样顺利了，卢女士的300万美金在汇款中离奇消失，查不出钱流向了哪里。

意识到被骗的卢女士果断将林先生和另外四个向她出借账户的新加坡华人告上法庭，此案被新加坡高级法院审理。

上了法庭，走完整个流程也需要一段时间，所以此案也算是告了一个段落，然而，对于卢女士大额汇款一事，新加坡一家在中国大陆开设有分行的银行业务经理表示：

1、作为中国籍的新加坡永久居民，卢女士完全可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制，也就是说她能够通过合法途径一次性将想转出的大额美元资产转到新加坡。

2、但是要想使用这种合法途径，必须经过复杂的申请和审批程序。

3、不止是卢女士，理论上，只要是取得了其他国家和地区永久居民权的中国公民都可以申请办理该项业务。

该合法途径的政策是依据外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，《办法》中明确规定了合法移民转移财产的操作规则。

1、移民转移：从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。

2、继承转移：外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现，可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。

3、申请人申请对外转移的财产应是本人所有的合法财产，且不得与他人有权益的争议。

4、申请人办理移民转移需向移民原户籍所在地外汇管理分局、外汇管理部（简称所在地外汇局）申请。

5、外汇指定银行办理售汇后，应直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人的账户，不得在境内提取外币现钞。

乐活君特别要提醒大家的是，所有合法移民有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移。

如果你还没有看懂，那乐活君举个例子说明一下。假设D先生取得了加拿大永久居留权，他的户口所在地在杭州，但主要居住地和资产所在地在上海，那么D先生需要：

1、向浙江省外管局提出向境外转移资产的申请。

2、所申请的资产只能是现金。如果有其他有价证券和不动产，必须要在出售后才能够转移。

3、提前计划好申请额度。如果D先生总资产折算下来为2500万美元，他可以选择将2500万全部申请转移，也可以申请转移500万。无论多少，他都只有一次申请机会，如果将来再想往加拿大转移资产，就必须遵守每年5万美元的限额。

4、如果要将不动产出售后再转移，那么在房管部门登记的交易金额就是你可以转移的金额。比如D先生的房子以200万价格卖出，登记时却只写了190万，虽然能省一点税，但他能转移的资产也少了10万。

5、往境外汇款的账户必须是本人在移居国的同名个人账户。如果D先生想利用自己的权利帮别人转钱，是不能实现的。

另外还有一点，不同地区的外管局审批难度不一样，一般城市经济越发达审批难度越小。各地中资商业银行通常也不会高调代办本业务，如有代办需要请找外资银行尝试。

申请时请准备好这些材料：

1、申请人身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）。境外证件姓名无法直接判断为同一人的，需开具相关公证。

2、中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明。

3、境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件。

4、银行存款的完税证明。

5、原房产证（售房前）复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。

7、存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只按照可证明的价款计算。

8、 委托他人办理的应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件。

9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。

提交完所有申请材料以后，大约需要20个工作日办理好业务，在这段时间内一定要保持电话畅通，不要漏接了，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。

不允许第二次申请！

最后还要提醒的是，虽然有这样的合法途径存在，但成功率很难保证。

根据以往的案例来看，有成功的也有失败的。因为外管局大多数时候不会告诉你缺什么资料或者要走哪些程序，反正只有一次机会，错过这辈子就没有了。

申请有风险，办事需谨慎！

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