大批澳华人遭调查! 买房花50亿, 竟不是为了住! 央行重拳打击: 现金存取20万要查记录

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//前言//

澳洲优美的自然环境，

舒适的生活节奏，

吸引了不少人买房居住。

但这其中却有大量的犯罪分子，

通过买房洗钱，

中国富豪进行了，

价值10亿澳元的可疑房地产交易！

#01：

洗钱犯罪分子抬高澳洲房价，

有华人靠买房洗掉$10亿

澳洲当前房地产市场火爆，此前曾经还出现了一场拍卖上百人参加的情况。不过在这火爆的背后，竟然还隐藏着违法犯罪行为。

一项调查得知，本周末参加拍卖的澳大利亚人可能会与利用房地产市场洗钱的金融犯罪分子竞争。

（图片来源：new.com）

澳大利亚参议院被告知，澳大利亚是有组织犯罪的天堂，其过时的法律允许在房地产行业广泛洗钱，并导致房价上涨。

AFP刑事资产没收特别工作组的负责人Stefan Jerga表示，有时潜在购房者会在不知情的情况下与洗钱者在做对抗。

（图片来源：new.com）

他表示:

“ 

当一个资金充足的有组织犯罪个体与诚实勤劳的人们同时出价时，竞争环境并不公平。

可以合理地说，它推高了澳大利亚的房价，让澳大利亚人无法拥有自己的房子。

”

AFP副局长Lan McCartney表示，在上个财政年度总共控制的1.87亿澳元犯罪资产中，警方查获了价值1.16亿澳元的房产。

AFP支持扩大反洗钱制度，将房地产经纪人、会计师和律师纳入其中。他说，有证据表明，从事这三个“看门人”职业的个人有意参与洗钱活动。

他说，澳大利亚是有组织犯罪的一个有利可图的市场。

最近公布的“Pandora Papers”调查结果也证实了这一点。

（图片来源：smh）

本周一，世界各地的新闻机构开始发布有关有钱人和名人的秘密商业事务的报道。

这次大规模活动是由117个国家的600名记者在国际调查记者联盟(ICIJ)的呼吁下发起的，是一项被称为“Pandora Papers”的长达12个月的调查的结果。

本次调查是从 14 家专门建立异国离岸业务结构的公司中提取的 1190 万份文件。

在金融家和房地产开发商、超级富豪的文件中发现了 400 多名澳大利亚人。

（图片来源：7news）

还有一些文件表明，有很多政治公众人物和外国公民被指控腐败，在澳大利亚购买资产或通过在澳大利亚注册的实体未经检查地转移潜在的不义之财。

苏丹的将军们、马来西亚的银行家们、巴布亚新几内亚的精英们和中国的富豪们都被暗示是在利用澳大利亚房地产市场洗钱。

罪犯可以利用没有犯罪记录的家庭成员或其他第三方，以他们的名义在澳大利亚购买房产。

调查得知，澳大利亚金融监管机构AUSTRAC在一份分析报告中指出，中国投资者进行了价值10亿澳元的可疑房地产交易！

（图片来源：7news）

Pandora Papers再次揭示了澳大利亚金融诚信防御方面的巨大漏洞。

“ 

澳大利亚是洗黑钱最好的地方之一，原因是几乎没有审查，几乎没有信息核实和检查。

”

Lillywhite说，澳大利亚法律的另一个弱点是缺乏登记在该国注册的公司的受益所有人的登记册或信托登记册。“ 在这方面，澳大利亚绝对是掉队了。

前澳大利亚联邦警察Chris Douglas曾在严重和有组织犯罪领域工作了30多年。他表示，尽管政府一直在努力监管汇款人和虚拟货币，但关于“资金的大移动者”——房地产相关的法规仍然是不完善的。

#02：

中国央行宣布新政策：

多地大额存取需预约

为了防止不法分子在境外通过包括买房在内的各种手段进行洗钱活动，国内也是接连出台政策。

早在去年6月，央行宣布就宣布从2020年7月起大额现金管理试点将在河北省、浙江省、深圳市三地启动。

不过从去年的10月开始，部分地区的政策又有了新的变化。

近日，中国人民银行杭州中心支行召开新闻通气会，宣布将于2020年10月10日正式实施浙江省大额现金管理试点。

（图片来源：新浪财经）

根据新的规定，浙江省个人存取款30万元以上需要登记；对公客户的起点金额则为50万元。

另外，浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。

超出限额以上的取现业务，银行机构原则上不予办理，确需办理的凭取款用途等相关证明材料，经分级审核后方可为其办理。

同时深圳市作为首批参与试点的城市之一，大额现金管理试点工作也将于2020年10月10日起正式开展。

（图片来源：新浪科技）

深圳市对公客户的大额现金管理金额起点为50万元，对私客户的大额现金管理金额起点为20万元。

主要针对银行业金融机构柜面或大额高速自助存取款设备上发生的、管理金额起点（含）以上的、发生现金实物交接的单笔现金存取业务。

以上两个试点开始后，客户在办理管理金额起点（含）以上的大额现金取款业务时，原则上均应根据银行业金融机构的预约规则。

通过线上、电话或柜面等渠道至少提前1天履行预约手续，并按预约时间前往预约网点办理大额取款业务。

实际上，去年的6月10日，中国人民银行发布了关于开展大额现金管理试点的通知。

先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。其中，河北省自2020年7月1日起开展试点。试点为期2年。

（图片来源：搜狐）

近年来，国人都已经习惯使用非现金支付的电子业务了，比如支付宝和微信支付等。

但是，大额现金的交易量并没有因此而减少，反而还呈持续增长的状态，主要集中在某些特定领域和特定人群中，流通率并不大。

因此，而央行明确指出要加强管理大额现金的主要目的就只有一个：

那就是，防范大额现金可能会带来的贪污腐败，以及阻止地下钱庄的洗钱活动！

地下钱庄在国外有多种表现形态，与海外华人息息相关的就是从事社区华人的汇款、收款业务。

比如，一些涉嫌贪污、受贿、逃税等的人士，自然不能用银行转账来转移自己的资产。

再比如，有的华人可能因为想要在国外买房，但是大量的购汇换汇又很困难，所以便想到了“地下钱庄”这样的方式。

而国家外汇管理局对一些违规换汇的行为，也一直在进行严查严打。

总的来说，这条新政其实并不会限制市民日常用钱，但以后存取款会多了一道程序，重点在于打击那些试图通过大额现金进行违法犯罪行为的不法分子。

#03：

账户透明化：

洗钱行为无处可逃

另一方面随着CRS制度的不断成熟，无数华人的银行账户正在“透明化”。不管是洗钱，还是偷税漏税等违法行为，都逃不过澳洲警方的法眼。

此前就有媒体爆出存款总数超1000亿澳元的账户被查！

据澳大利亚税务局（ATO）通过全球平台CRS（Common Reporting Standard收集的最新数据发现，

澳大利亚人在65个国家（包括避税天堂在内）

拥有超过160万个境外账户，

所涉金额高达1000亿澳元。

这些账户都是含有未申报收入的离岸账户。

其中不少还是移民澳洲的华人。

（图片来源：SBS）

CRS于２０１４年设立，有９７个国家参与，２０１７年正式开始实现各国之间的信息互换。

参与的国家包括了英国、印度、意大利，以及加勒比地区的避税天堂开曼群岛（Cayman Islands）和英属维尔京群岛（British Virgin Islands）等，当然也包括了澳大利亚华人熟悉的中国大陆、中国香港、中国澳门、新加坡等地。

据悉这些国家已经将包括账户持有人姓名、账户余额、以及利息股息或资产转让所得在内的信息进行了交换。

信息的“透明化”也让更多违法行为暴露在阳光之下。天网恢恢，疏而不漏，不管你用什么方式，多隐蔽的途径，只要你触碰法律的红线总会被查到。

最后

买房总是竞争不过其他买家？可能对方是超级大富豪，

犯罪分子因洗钱抬高了房价，显然这对普通买家是不公平的。

而对于洗钱的行为不管是澳洲还是国内，一直都在严厉打击。

随着全球各国联合展开行动，以及更多限制措施的出台，不管是通过房地产行业，是还是其他手段洗钱，这些犯罪行为都将无所遁形。

Ref：

https://www.smh.com.au/business/the-economy/australia-has-become-a-go-to-destination-for-dirty-money-leaks-reveal-nation-s-tax-weaknesses-20211007-p58y2i.html

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