突发! 这国家官宣针对中国新政! 大批海外华人账户冻结, 损失近7000万

//前言//

同为移民国家

新加坡也生活着很多华人，

汇款回国成为了一项刚需业务。

然而最近新加坡官方出台了

一项专门针对汇款至中国的新规！

#01：

新加坡公布汇款新规

专门针对至中国汇款

据媒体报道称，新加坡金融管理局公布了一项针对汇款至中国的最新规定：

从2024年1月1日起，

本地所有跨境汇款公司暂停部分服务三个月，

不得通过海外第三方代理汇款到中国，

而只能通过银行或银联卡等管道为客户办理汇款。

当局指出，之所以会公布这项新的规定，就是为了保护汇款人，并避免更多人在中国境内的账户被冻结。

目前，这项规定为期三个月，至2024年3月31日。当局将继续密切留意汇款公司的情况和做法，到期之后可能结束或延长暂停服务，或采进一步措施。

警方和金管局在联合公告中说，能理解受影响汇款人的沮丧和焦虑，正在竭尽全力协助他们。当局敦促这些汇款人提供所有必要的信息，争取中国执法机构解冻银行户头。

当局也提醒受影响的汇款人，应按新加坡的法律框架求助。

任何人若在本地触法，例如未经许可而组织或参加公共集会，警方将毫不犹豫地采取执法行动。

为什么新加坡警方会突然针对汇往中国的汇款？

境内账户被冻结又是怎么回事呢？

就在一个月前，新加坡突然开始有大批华人反映，自己通过汇款公司或钱币兑换商，把在本地工作的血汗钱汇给中国亲人。

却不成想收款的亲人银行账户却被指违法遭当地警方冻结，账户里的钱也取不出来！

图片来源：8 world

据新加坡警方表示，11月19日下午，有20多名账户被冻结的中国苦主前去新加坡警察总部报案，而仅当天报警的华人就超过100人。

关于换汇账户遭冻结一事，有上千人受到影响，被冻结的金额保守估计也有3000多万人民币 (约560万新币)！

这件事情甚至还惊动了中国驻新加坡大使馆，大使馆直接发布了一则公告，提醒更多华人注意这个情况。

图片来源：中国驻新加坡大使馆

而最新的消息显示，新加坡警方至今接获超过670起汇款到中国后当地银行户头被冻结的报案，

涉款达1300万元新币，

约合近7000万人民币！

要知道，这其中很多都是在新加坡打工的华人的血汗钱…

#02：

境内收款账户遭冻结

款项冻结原因暂不明

遇到这种情况的华人除了向警方报案，也特地在手机设立群组诉冤交换意见。

大批受影响的汇款者也几乎在每个周末前往汇款公司讨说法，然而问题始终没有得到解决…

而这些“受害人”的背后，直指一家位于过牛车水大厦的汇款公司。

其中一名受影响者陈某表示，上个月11日她通过一家在牛车水的汇款公司，将8982新元换成4万8826人民币，汇给中国福建的侄女，并付了18新元手续费。

结果几天后，侄女银行户头不仅没收到钱，反而被浙江宁波公安冻结半年，直到明年3月17日。

据她提供的汇款收据，这笔汇款会由代理商安排打入收款人户头，属于境内转账，不属于外汇。

由于汇款被中国警方冻结，她的侄女甚至被要求到宁波协助警方调查。

图片来源：8 world

另一名投诉者陆某，从2021年12月至今年1月，她一共通过汇款公司汇了超过13万5000人民币（约2万5700新元）给在家乡的弟弟。

而就在今年1月，弟弟的账户也突然被冻结。冻结的原因是汇款公司的代理商户头，被指是网站赌博收款账号而被公安局侦办。

图片来源：8 world

其他同样遇到汇款后账户冻结的“受害人”，都是将新元兑换成人民币，再汇款到中国。不过，他们的钱到了中国后，就被中国警方冻结，并称是因为涉及洗黑钱。

“ 

我们群里已有308位受害者。我们都是在牛车水三家汇款中心汇款的，汇到不同省份，现在亲人户头都被不同公安局冻结。

”

一般上，汇款公司会通过银行或指定代理等管道提供跨境汇款服务，这些代理可能又会委托收款人所在国的第三方服务商进行汇款。

若这些第三方服务商没有遵守当地法律，当地执法机构可能就会冻结第三方服务商和收款人的户头。

新加坡方面表示，目前还不清楚这些款项为何会被冻结，但为了将公众汇款到中国的风险降至最低，金管局决定暂停汇款公司通过海外第三方代理汇款的管道。 

虽然在新措施实行后，客户要汇款到中国可能须支付较多费用，但当局认为，为了保护客户和降低银行户头被冻结的风险，有必要暂停这类服务。

在新规实行之前，汇款公司有14天的时间做出调整，以及完成正在办理的汇款。  

金管局一直积极与汇款公司联系，告知须向受影响的客户提供必要协助，并加强处理投诉的流程，包括发出确认信函给受影响的汇款人，以证明款项已通过汇款公司汇到中国，以及提供关于款项来源的资料（例如就业文件），以争取解冻银行户头。

鉴于这些投诉以及对客户造成的影响，金管局也指示汇款公司，审查他们与合作伙伴的协议。

金管局提醒公众，在2024年1月1日之前，不要急于通过海外第三方代理向中国汇款，而应该通过银行或银联卡等方式汇钱。

#03：

完善反洗钱监管机制

打击大额现金犯罪行为

原本以为那些看起来正规的换汇公司，是值得信任的。但是如今看来，那些第三方的代理机构，跟官方银行比起来，始终存在风险。

有些公司表面上看起来是正规公司，实际上背后却干着见不得光的黑色交易。

此前，中国为了打击违法换汇，就出台过相关政策。

其中一条是对于到银行存取款超过5万人民币进行限制，不能再进行随意办理！

其中第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

可以看到，这一条有三个重点，分别是：

l 审核客户身份；

l 了解并登记资金来源；

l 了解并登记资金用途。

也就是说，以后在银行存取款超过5万人民币，银行就会进一步核查办理人的真实身份，可能会需要进行一个身份登记。

此外，银行还将审查这笔存款或者是取款的来源是否正当、合法。

包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等，都属于合法来源，虽然会受到审查，但是即使超过5万也不会受到影响。

在存取款时只要如实填写信息即可，也就是在程序上可能会比之前要复杂一些。

其实就是相当于，银行收紧了对超过5万存取款的审查制度。主要是针对那些想要洗黑钱、诈骗、贪污赌博等等一系列不法分子的违法犯罪行为。

当然为了防止不法分子卡BUG，把巨额非法所得拆分成很多笔5万以下的金额进行存取，想通过虚假信息以及多次存取来钻空子，监管系统也不是吃素的，必定让这些不法分子无所遁形。

近年来，虽然不管是在澳洲还是中国，无现金化的趋势越来越明显。

但是，大额现金的交易量并没有因此而减少，反而还呈持续增长的状态，主要集中在某些特定领域和特定人群中，流通率并不大。

因此，此次央行明确指出要加强管理大额现金的主要目的就只有一个：

那就是，防范大额现金可能会带来的贪污腐败，以及阻止地下钱庄的洗钱活动！

地下钱庄在国外有多种表现形态，与海外华人息息相关的就是从事社区华人的汇款、收款业务。

比如，一些涉嫌贪污、受贿、逃税等的人士，自然不能用银行转账来转移自己的资产。

图片来源：网络

再比如，有的华人可能因为想要在国外买房，但是大量的购汇换汇又很困难，所以便想到了“地下钱庄”这样的方式。

而国家外汇管理局对一些违规换汇的行为，也一直在进行严查严打。

此前，“山东籍刘某非法买卖外汇案”在澳洲华人圈引起了轩然大波！

原因是刘某为实现非法向境外转移资金目的，通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户，由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元。

当然，“私人换汇”也涉及违法行为，这一点相比随着不断地宣传和各种案例的报道，越来越多人对此已经有了较为清晰的认知，也知道要对私人换汇敬而远之。

根据最高人民法院对非法买卖外汇的《解释》，非法换汇超过500万人民币的中国公民，可能以非法经营罪定罪，并处五年以下有期徒刑或者拘役！

非法换汇超过2500万人民币的，则可能处五年以上有期徒刑！

最后

还是那句话，

无论在哪里换汇一定要通过合法途径，

而新加坡的这些事件

也给在澳洲的华人提了个醒，

同时对于那些换汇公司，

在选择的时候也一定要擦亮眼睛！

当然最保险的方法，

还是通过银行进行换汇汇款。

Ref：

https://www.8world.com/singapore/money-frozen-in-china-after-remitting-via-money-changer-2275076

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