中国银行伊犁州分行多举措开展各类反诈宣传

当前，电信网络诈骗犯罪活动日益猖獗，且大部分诈骗团伙藏身境外，赴外打击难度较大。为了切实增强群众防范电信诈骗意识，提升辨别能力，保护财产安全，中国银行伊犁州分行总结了几种常见的诈骗手段，以增强个人防范电信诈骗的意识和能力，有效保护群众的宝贵财产，遏制此类犯罪的发生。

防止利用网络贷款进行诈骗（一）

易受骗群体 

无业、个体等有贷款需求的人群。 

作案手法 

第一步：骗子会以“无抵押”“无担保”“秒到账” “不查征信”等幌子，吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。 

第二步：让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。 

第三步：当骗子收到你转的钱后，便会关闭诈骗APP或网站，并将你拉黑。 

典型案例 

2020年11月27日，马某接到一自称某贷款平台客服的陌生电话，对方以无需征信、抵押，快速放款为由，诱骗马某添加客服QQ，并下载“毛某E贷”APP。马某在该APP申请了5万元贷款额度后却无法提现，对方谎称马某银行卡号填写有误，导致账号被冻结，需要交纳解冻费才可提现，同时承诺解冻后交纳的解冻费会全额退还。马某因急于贷款，遂按要求向对方转账5000元解冻费，却还是无法提现。对方又以验证还款能力、刷流水等为由，陆续要求马某多次向对方账户转账共计8万余元，后将马某拉黑。中国银行伊犁州分行提醒您：办理贷款一定要到正规的金融机构办理，正规贷款在放款之前不收取任何费用。切记：任何网络贷款，凡是在放款之前，以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转账刷流水、验证还款能力的，都是诈骗。

防止利用刷单返利进行诈骗（二）

易受骗群体

学生群体、待业群体等。 

作案手法 

第一步：骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成，并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你。

第二步：刷第一单时，骗子会以小额返款的方式让你尝到甜头。当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。 

典型案例 

张某是某高校大二学生。一日，张某在QQ群看到一条招聘兼职的信息，称有一份兼职刷单赚取佣金的工作，并且留下了QQ号，通过QQ与 “客服人员”联系后找到了第一笔刷单任务。对方给了张某一个某知名购物网站的购买链接，要求加入购物车、不付款，直接截图。张某发送购物截图后，对方发给张某一个支付宝二维码，让其扫码支付。张某用支付宝付完后，对方通过支付宝返还了本金和“佣金”。随后，张某按照对方的指令继续刷单，连续刷了五单之后，张某不但没收到“佣金”，就连本金的5万元都没有收回。中国银行伊犁州分行提醒您：骗子往往以兼职刷单的名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。切记：所有刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利所迷惑，千万不要交纳任何保证金和押金！

警惕冒充电商物流客服进行诈骗（三）

易受骗群体 

经常进行网上购物的群体。 

作案手法 

第一步：骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话，说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息，谎称你购买的产品质量有问题，需要给你进行退款赔偿。 

第二步：诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息，从而将你银行卡内的钱款转走，或者利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉，诱导你从中借款，然后转给骗子。 

典型案例 

2020年11月，市民王女士接到电话，称其在网上购买的奶瓶有质量问题要给其退款，王女士加了对方QQ后，对方发来一条链接 ，点开后页面显示为退款中心，并要求填写身份证号、银行卡号、预留手机号、余额等信息。在填完相关信息后，骗子跟王女士索要手机收到的验证码，王女士提供验证码后发现银行卡内钱款被划走。中国银行伊犁州分行提醒您：当有网络卖家或者客服主动联系为你办理退货退款时，一定要小心。切记：正规网络商家退货退款无需事前支付费用，请登录官方购物网站办理退货退款，切勿轻信他人提供的网址、链接。

提防冒充熟人或领导进行诈骗（四）

易受骗群体 

行政单位、企事业单位人员等。 

作案手法 

第一步：“熟人”“领导”主动要求添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息，冒充相关“领导”或“熟人”，通过微信或QQ添加你为好友。 

第二步：“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻，降低你的戒备之心，甚至还会主动提出帮助你解决困难，让你对个人事业发展浮想联翩。 

第三步：花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时，骗子乘势而上，向你提出转账汇款的要求，转账理由多种多样，比如借钱、送礼、请客等。

典型案例 

某日，赵先生的微信上收到一条好友验证，备注是公司李经理的名字。通过验证后，“李经理”称该微信是他的私人微信，可多沟通联系。一个小时后，“李经理”发微信给赵先生，说一位领导想借钱，要立即将10万元钱转给领导。为避免“麻烦”，自己先将10万元先转给赵先生，让赵先生帮忙转给领导。在“李经理”的不断催促下，赵先生没有过多考虑，就在未收到 “李经理”转账的情况下按照其提供的银行卡账号向那位领导转账10万元。直至深夜，赵先生发现“李经理”转给自己的10万元依然没有到账，于是打电话联系公司的李经理。李经理告知根本就没有这回事，赵先生这才意识到被骗。中国银行伊犁州分行提醒您：如遇到自称“领导”或“熟人”通过微信、QQ等添加好友，并要求转账汇款时，一定要提高警惕。切记：凡接到“领导”或“熟人”要求转账汇款或借钱要求时，务必通过电话或当面核实确认后，再进行操作！

防范冒充“公检法”人员进行诈骗（五）

易受骗群体 

防范意识较差的各个群体，女性和老年人被骗的几率更高。

作案手法 

第一步：骗子通过非法渠道获取你的个人身份等信息， 冒充“公检法”工作人员给你打电话。 

第二步：编造你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童犯罪等理由，同步发送伪造的“公检法”官网、通缉令、财产冻结书等，对你进行威逼、恐吓，以使你相信和就范。 

第三步：诱导你去宾馆等独立空间进行深度洗脑。以帮助你洗脱罪名为由，要求你将名下账户所有的钱款转至所谓 “安全账户”，从而达到诈骗的目的。 

典型案例 

某日，市民李女士接到自称市公安局的林警官打来的电话，称其涉嫌诈骗并准确说出其身份信息，要求添加李女士的QQ进行调查。骗子将所谓的“通缉令”发给李女士，期间不断恐吓李女士“态度要好、要保密，不能告诉任何人”。接下来，骗子要求李女士把手机调成飞行模式，找到一家宾馆，连接上WiFi，按照对方指示将银行卡内的30多万元全部转到指定的“安全账户”。三天以后，当李女士再联系对方时，发现自己已被对方拉黑，而拨打电话过去，对方的电话提示无法接通，李女士这才意识到自己被骗。中国银行伊犁州分行提醒您：公检法机关会当面向涉案人出示证件或法律文书，绝对不会通过网络点对点地给违法犯罪当事人发送通缉令、拘留证、逮捕证等法律文书。切记：公检法机关绝对不会通过电话、QQ、传真等形式办案，也没有所谓的“安全账户”，更不会让你远程转账汇款。

谨防利用虚假投资理财进行诈骗（六）

易受骗群体 

热衷于投资、炒股的群体。

作案手法 

第一步：骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。 

第二步：在与你取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉入“ 投资”群聊、听取“投资专家”“导师”直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任。 

第三步：诱导你在其提供的虚假网站、APP投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导你加大投入。 

第四步：当你在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现已被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登录。 

典型案例 

陈某在网上看到一篇关于炒股的文章，感觉写得很好，就添加了文章里发布的微信。对方将陈某拉入一个炒股的群，一个“股票导师” 在群里进行荐股和行情分析。陈某看了几天后，发现群里的人按照“导师”的分析都赚到钱了，就开始根据“导师”推荐的股去购买。跟了几次后确实赚到钱了，陈某便加大投入。在两周时间内，陈某陆续投入620万元。但在提现时发现无法成功，方知被骗。中国银行伊犁州分行提醒您：投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”。切记：“有漏洞”“高回报”“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等，都是诈骗！

认清虚假购物诈骗套路（七）

易受骗群体 

网购群体，特别是在网购平台、微信群、朋友圈等网络购物渠道淘货的人群。 

作案手法 

第一步：骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息。 

第二步：当你发现低价销售的物品，与其聊天沟通时，对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易。

第三步：骗子会让你先转款但不发货，还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由，一步步诱骗你转账汇款，随后把你拉黑。 

典型案例

于某在某二手购物平台浏览时，发现有一款自己心仪已久的九成新手表，价格远低于同类商品，遂添加对方QQ 取得联系。在一番讨价还价后达成共识，但对方要求不能在平台付款，要通过对方在QQ上发来的二维码扫码付款。于某急于得到心仪的手表，遂通过对方在QQ上发来的二维码扫码支付货款3.5万元，后被对方拉黑，遂报警。中国银行伊犁州分行提醒您：通过微商、微信群交易时，一定要详细了解商家的真实信息，确定商品的真实性，多方面综合评估，交易时最好有第三方做担保。切记：网购时一定要选择正规的购物平台，要对异常低价的商品提高警惕！

谨防网络游戏虚假交易诈骗（八）

易受骗群体

喜爱网络游戏的群体。 

作案手法 

第一步：骗子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息。 

第二步：诱导你在虚假游戏交易平台进行交易，让你以“注册费、押金、解冻费”等名义支出各种费用。 

第三步：当你支付大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。 

典型案例 

毛某在玩手机游戏时，突然从窗口弹出“低价出售游戏装备”的消息。添加对方QQ号后，对方让毛某充值200元注册账号，毛某向对方提供的账号转账成功后，对方又让毛某再次充值1200元作为开通账号的押金。随后，对方对毛某说：“你现在可以用你自己注册的账号登录了。” 在登录时突然弹出一个窗口“您的个人信息出现问题，账号被冻结”，毛某看到后便立刻联系对方，对方说：“先生，您的账号确实已被冻结了。现在您需要充值6600元才能将账号解冻。”毛某听了后，立马按照对方的提示把钱打了过去。转账成功后，毛某立马联系了对方，但这时对方已将毛某拉黑了，毛某这才发现自己被骗，立即报警。中国银行伊犁州分行提醒：当你在网络游戏充值、账号买卖时，一定要小心！诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。切记：买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作。一切私下交易均存在被骗风险！

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来源：中国银行伊犁州分行监制丨景德明审核丨邹文辉责编丨蔡立鹏编辑丨魏红梅           张   瑛

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