新书 | 《你所不知的金融探头：全球金融机构与美国的金融制裁和反洗钱》
《你所不知的金融探头：全球金融机构与美国的金融制裁和反洗钱》
何为 罗勇 著
2019年10月出版
定价：79.00元
ISBN：978-7-5201-5331-7
这是一本不是教科书的教科书，作者用理性思维，通过对案例的剖析，全景展示了过去曾被我们大多数人忽略的一些事件的真相，具有重大的现实意义，值得认真阅读和了解。
——国务院研究室原副主任 侯云春
作为非军事手段的现代“金融战”由于其灵活隐蔽、操作成本低、加上互联网规模效应，其破坏的力度之深之广，令许多新兴国家闻风丧胆。美国在911恐怖袭击事件之后，又出台了一系列新的金融制裁和反洗钱的相关政策，这些政策结合美国主导的全球范围的金融力量，牢牢地控制了世界的经济命脉，并构成了立体的精准的金融打击能力。这种金融打击的网络协同能力已经从国家层面延伸到企业及单独个体，被打击的对象往往不具备应对这种复杂局面的危机评估及快速响应的资源。在全球面临经济衰退的新威胁、人权危机、保护主义、排外情绪等严峻的经济与政治环境时，中国企业国际化道路上所面临的金融打击风险在不断地增加。本书以全新的视角，精准的法律和政策介绍，并结合一些历史事件，有助于大家了解美国的制裁框架体系及运转形式。该书具有一定的知识性、时代性和可操作性，为出海公司的战略设计和评估合规体系提供了大量资源。
——联影医疗科技美国子公司CEO、联影中央研究院联席CEO 李弘棣博士
如果中美贸易战升级到金融战，美国金融制裁的法律手段是什么、潜在制裁对象是谁、制裁后果多严重？本书提供了一个微观、有趣和精彩的解读。美国通过金融制裁、反洗钱、反腐败等诸多法律，构建了相对有效的美国金融制裁法律制度，这对于人民币国际化、人民币跨境支付系统（CIPS）等金融基础设施建设都有重要参考意义。
——北京大学法学院副教授、耶鲁大学法学博士 唐应茂
书摘
过去的20年间，美国国会、总统和政府部门使用环环相扣的立法、严密的机构设置、多面的激励措施，将全世界的大银行调动起来，为美国崇尚的所谓正义和利益服务。从某种意义上说，这是美国“世界警察”的另一种具体运作方式，它已在世界各个角落免费征召了无数维护某些核心价值的“金融警察”，正通过影响经济和贸易来达到最终目的。
本书旨在剖析美国金融制裁的政策设计和操作，讲述美国政府如何调动金融力量为美国的金融制裁和反洗钱的精准实施而效力，重点介绍了美国的金融力量是如何延伸到世界各地的，以及实施中的各种玄机。在资本高度国际化的今天，世界各国企业和资金都已大规模跨国流动和交易，越来越多的个人和机构，都可能不自觉地成为美国金融机构监控的对象，因此了解其实施方式、剖析对自身的潜在影响意义十分重大。
2001年9·11事件以后，美国已经逐渐抛弃以克林顿为代表的反冷战反越战那一代主导的“理想主义”外交，这些理想主义外交包括在全球做“西方民主”的传教士，毛遂自荐领头解决世界和平、环境问题等诸多非经济核心利益的问题。美国现在在全世界范围内削减自己的社会责任，但在涉及核心利益的经济问题上毫不含糊。在全球经济一体化的大背景下，抢占领土之于经济利益已无多大意义，真正有价值的是掌握具有最高生产力的先进科技，以及控制世界的经济命脉。
资本无国界，流通性强的储值货币成为现代世界贸易的血脉。控制了这个血脉就有能力控制相关的贸易活动，以致影响经济发展。在2014年全球地区间贸易结算中，美元占到81%，这个比例在2012年以后呈上涨趋势。美元在国际贸易中的支配性地位，美元的世界储备货币地位，加上美国强大的经济实力和巨大的市场空间，赋予了美元特殊的力量。然而，美元力量要施展到世界各地必须得到散布在全球的金融机构的支持和配合。美国是如何通过一系列越旋越紧的法律和机构设置来实现对全球金融机构的支配呢？金融机构如何应对越来越严格的监控要求呢？这些监控措施的效果如何呢？当事人和金融机构付出了什么样的代价？本书用清晰的法律政策介绍、全面而丰富有趣的案例讲述、信得过的研究成果展示以及理性深刻的评论来探讨这些问题。
作者简介
何为，美国杜克大学公共政策学博士。曾在美国摩根大通银行工作近6年，先后任职“全球金融犯罪合规部”的高级合规官（部门副总助理）和合规经理（部门副总），参与和负责多个摩根大通银行金融制裁/反洗钱方案的效果评估项目的设计与实施。现为Infinity Institute的执行董事。
罗勇，北京大学中国金融政策研究中心执行主任，兼任中国国际工程咨询有限公司战略研究院副院长。主要著述：《中国资本市场制度性改革总体设计》《中国农村金融制度性改革方案》《通过资本输出，重构中国经济版图》。
目录
第一章 别样杀器
——美国的金融制裁和反洗钱监控系统
金融制裁
反洗钱和反恐怖主义融资
第二章 天罗地网
——制约金融系统监控的各方力量
囚徒困境——同业监督
透明通天的报告渠道——银行主要决策者以外的
内部力量
罚款
远远大于罚款的隐形损失
第三章 “探头”是一个险差
——金融机构在制裁和反洗钱监控中的挑战、成本和有效性
金融制裁日益增加的挑战
金融机构在制裁上的成本
金融机构制裁合规系统的有效性
金融制裁的宏观经济领域效果
反洗钱监控中的挑战
金融机构反洗钱监控的成本
金融机构反洗钱监控的效果
反洗钱综合有效性评估
第四章 夹缝求生者
——金融制裁和反洗钱带来的金融遗弃
切断关系（代理）银行账户
无辜平民背负的代价
第五章 恺撒的归恺撒？
——美国金融监控的单向性和应对措施
美国金融霸权的展望
对中国企业和个人的风险启示
策划：xwz
编辑：cxq
审校：myx
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