阿旗公安局扫黑除恶专项斗争•网上专题——知识问答
扫黑除恶瞄准金融犯罪
违法放贷人八宗罪
你知道么？
违法放贷人八宗罪具体是哪八宗呢？阿旗网警将分期为大家详细解读，今天一起来了解一下第七宗罪——擅自设立金融机构罪。
法律后果及案例解析：
擅自设立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。轻者处三年以下有期徒刑；情节严重的，最高可处十年有期徒刑，均并处罚金。
现实中有的高利贷为拓展业务试图正规化经营，殊不知这可能涉嫌擅自设立金融机构罪，不同于吸收公众存款罪与从事资金支付结算业务的非法经营罪，该罪金融业务范围更广、组织机构形式更正规，且没有犯罪数额要求。按照《取缔办法》第三条的规定，如果机构未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动，会被认定为非法金融机构。
相关案例：
东山县陈某成立金融信息咨询公司，未经国家有关主管部门批准，将该公司按金融机构模式设立财务部、信贷部、营业部、投资部等八个部门，主要经营存贷款等金融业务，共吸收个人理财存款15笔，合计人民币204.2万元，向林某武、陈某滨等人发放贷款合计人民币195.56万元，被法院以擅自设立金融机构罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币80000元。
……
对于黑恶违法犯罪嫌疑人，坦白从宽、抗拒从严。主动到公安机关投案自首者，公安机关将依法从轻、减轻处罚。对拒不投案自首，继续危害社会的黑恶违法犯罪分子，公安机关坚决将其缉捕归案，依法从严惩处。家属和亲友要深明大义，积极规劝其投案自首，凡包庇、窝藏、通风报信的，依法追究法律责任。凡知悉涉黑恶违法犯罪情况、信息的公民，都有义务向公安机关检举揭发；即日起，欢迎广大人民群众积极参与扫黑除恶专项斗争，踊跃举报黑恶违法犯罪线索，与黑恶违法犯罪作坚决斗争。对举报或提供线索，经查证属实及协助抓捕黑恶犯罪人员的，将给予严格保密和保护，并视情给予5000-100000元的奖励。对打击、报复举报人的，坚决从快从重惩处，对包庇、纵容违法犯罪或恶意举报、诬告陷害他人的，将依法追究法律责任。
举报方式
1、阿鲁科尔沁旗公安局
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编辑：张倩 审核：杨志红
信源：阿旗网警
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