善心汇张天明终被抓，三大传销诈骗头目“铁窗三结义”
7月21日公安部通报：经统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物！
“善心汇董事长”张天明
公安部有关负责人表示，近年来传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”、“爱心慈善”、“虚拟货币”、“电子商务”、“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。
今年以来，腾讯大金融安全团队联合腾讯守护者计划安全团队积极配合协助公安机关，对此类传销诈骗活动予以严厉打击。
5月25日 天津、北京、广西等地公安机关在公安部统一指挥部署下，成功打掉了编造“慈善富民总部”机构，以“民族资产解冻”为由发展会员、实施诈骗的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人44名，“慈善富民总部”核心人员以及“鸟巢领5万善款”骗局的组织策划者陈玉英等全部落网。
6月06日 公安部又将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。经查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名张健，伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司，编造销售公司原始股等谎言，非法组织开展“五行币”传销活动，涉及金额超6亿元。
至此，民资资产解冻、五行币、善心汇等一批影响恶劣的传销诈骗活动终于被公安机关严厉打击，切实维护了广大人民群众合法权益。
腾讯大金融安全团队在此提醒广大群众提高防范意识，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”的色彩就要提高警惕。不被高利诱惑，识破下面这些传销诈骗伎俩，自觉抵制传销等违法犯罪活动。
善心汇——“互助盘”庞氏骗局
善心汇以慈善布施为幌子，以高额回报引诱受害者在善心汇平台上进行投资，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和回报，属于典型的庞氏骗局。同时，该项目在推广模式上存在收入门费、拉人头现象，涉嫌传销、非法集资等违法行为。
经营模式为：每年向公司缴纳300元年费，就可以在善心汇众扶互生大系统注册一个会员账号，激活账号后就可以选择投资方式。每次投资需要1-2个善心币，每个币100元人民币。总收益分为投资收益和推广收益两部分。
投资收益为：在特困社区布施1000-3000元，7-10天后就有50%的收益；在贫困社区布施1000-3000元，7-10天后就有30%的收益,；在小康社区投资1-3万元，3-15天就有20%的收益，在富人区投资5-30万元，3-15天就有10%的收益。在德善区投资30-1000万元，15-60天就有5%的收益。
推广收益为：第一代拿6%，第三代拿4%。美名其曰是跳级制。
从善心汇的经营模式可以看出，其完全符合传销的三个特征：缴纳入门费（使用善心币、缴纳年费）、组成层级团队（特困区、贫困区、小康区）、按层级团队计酬（第一代拿6%、第三代拿4%）。
设想一下，如此没有门槛的投资，投入1000元，按50%的收益算。10天的收益就是500元，再过10天就能再收益750元，20天就能回本同时净赚250元。这250元从哪里来？肯定要后来者的投资中来。如果节奏控制得好，人头拉得够多，还可以继续维持，一旦后来投资者越来越少，或者出现挤兑，马上就会出现崩盘。到时候，投资者可能真就成为贫困阶层的人了。
民族资产解冻——返利+传销+诈骗
骗局称中华民族历史上各朝代灭亡后，以及国民党溃败台湾时，在大陆和海外遗留保存了巨大财富。然后继续编造说，国家要委托一些民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻。通过诱骗受害人缴纳启动资金、会员报名费或者投资入股等实施诈骗。
这种骗术有三大特点：
高额回报诱饵：大多数骗局，都是利用了别人贪便宜、幻想一夜暴富的心态。民族资产解冻这种骗局不光利用人的贪欲这一点，还拉上了爱国情怀、保护国家资产的幌子。缴纳很少的会费就能获得几百万的回报，这样的诱饵却能让很多人深信。
冒充权威、伪造公文：在每一起民族资产解冻大业的诈骗案件里，嫌疑人都会伪造很多外币，包括海外银行的各种存款凭证。除此之外，嫌疑人还会伪造很多政府红头文件和行政官员参会的照片。
低门槛、大量吸收会员：门槛说低是指入会、拉单的费用低，但其实拉拢会员跟传销是一样的方式。用项目获益为诱惑，让受骗者继续传播给自己的亲友，通过关系链扩散，裹挟更多被骗者入局，坐收渔翁之利。
从2016年10月至今，公安部专项打击共打掉15个假借“民族资产解冻”等名义实施诈骗的团伙。截止目前，抓获犯罪嫌疑人405名，初步查证涉案金额超过9.5亿元。
五行币——虚拟货币传销
其实这些年来媒体对于云数贸五行币传销骗局也多有报道，但为什么还是有不少人心甘情愿受骗？无论亲人如何劝导都无动于衷呢？看看他们是怎么洗脑的：
升级传销模式：我们都知道，传统传销往往是强制或欺骗加入，甚至限制人身自由。而“五行币”则是利用互联网打着虚拟数字货币的旗号，是一场新型的网络传销。并且通过社交平台联系，不断诱骗人加入。更加隐蔽的避开打击，同时扩散的速度和涉及地域更广，上当受骗的人也就更多。这点也让我们看到张健团伙在不断升级欺诈模式，他们的处心积虑可见一斑。
万变不离其宗的伎俩——洗脑：为了更好地让老百姓相信五行币的神奇暴富能力，拉拢人头，发展更多下线。张健团伙使出了各种洗脑手段，甚至把张健塑造成为精神领袖，近乎邪教一样来地控制参与者。从而更好蛊惑他们，达到欺诈骗钱、制造混乱的目的。
不知道大家有没有发现，在生活中越有能力越牛逼的人往往越是低调，而云数贸团伙却恰恰相反，先是到处吹张健是未来世界首富，会送车送金。还捏造出他传奇的一生：9岁上大学，12岁破解银行密码，精通六国语言，还是全国十大杰出青年。
根据用户投诉的信息和提交的证据显示，“五行币”等相关帐号涉嫌从事多级分销或欺诈类的违法违规活动。微信依照平台规则，对相关帐号采取了严厉处置：今年1月份到4月，陆续封禁相关微信群共计1500多个，封停帐号500多个，封停相关微信公众帐号400多个。后续还将根据用户投诉情况，保持常态处理。
腾讯大金融安全团队再次提醒广大网友，提高警惕不要贪利深陷骗局，更不要做出不理智的行为，提醒父母亲友尽早脱离这类诈骗活动。
来源：腾讯大金融安全 腾讯新闻
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