防范非法集资宣传月丨#侦有料# 小心，老年投​资骗局又出新招！

一头“认养”的牛羊

一袋“赠送”的大米

一场“免费”的旅行

一份“稳赚”的合同

吸引很多老年人纷纷投资

但其中却隐藏巨大的陷阱

……

“投资获利”“免费送礼”“免费旅游”，针对老年人的投资诈骗可谓换汤不换药，但不料，近日的老年骗局又出新招……2024年3月18日，由杭州市上城区人民检察院提起公诉的韩某某涉嫌非法吸收公众款一案，经法院审理判决，韩某某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑4年，并处罚金人民币10万元。

杭州王大爷是一名退休老人。2022年底，他从地铁站出来时，一名自称甲公司业务员的小李热情地递上了宣传单，并向他讲解公司有投资牛羊的业务，年回报率高达16%，还能免费旅游。王大爷刚开始并没有相信，小李就贴心地赠上了一小袋米，并顺利和王大爷加了微信好友。此后，小李经常给王大爷发微信，细心提醒天气变化，并诚挚邀请他去公司坐坐，喝喝茶。

在小李的猛烈“攻势”之下，渐渐地，王大爷就有些动心了，打算去实地看看。到了甲公司后，业务员小李和韩经理笑盈盈地接待了他，韩经理信心满满地跟王大爷说：“我们公司实力雄厚，浙江杭州、宁波共有4个门店，在甘肃、河南有羊牛场、宁波有酒厂，每月都有免费旅游，公司上层还有董事长亲自做担保，您就放心投资好了！”

韩经理还拿出厚厚一叠认购合同，“你看这些，都是其他老年人购买的凭据，现在充值公司还有优惠活动……”面对韩经理的侃侃而谈，王大爷不禁频频点头，于是韩经理顺势邀请他参加下周公司组织的免费旅游活动。

到了出游那天，王大爷带着老伴一起来到公司门口，发现这里共有三四百名被邀请的老人，大家都高高兴兴地上了公司安排的大巴车。一路上，工作人员带大家逛景点、免费吃喝，并且嘘寒问暖聊家常。到了晚饭期间，公司召开了投资推荐会，台上韩经理慷慨激昂地向老人们介绍道：“咱们公司是搞生态旅游和养殖业的，集团有火锅店、羊场……打个比方，如果您充值10万元，期限6个月，每月利息8000元，回报可观、稳赚不赔！”同时餐厅的大屏幕里滚动播放着投资收益表和公司所谓“羊场”的照片。

注：集团召开投资推荐会，并展示投资收益表和公司所谓“羊场”的照片。

听着真是“天上掉馅饼”的大好事，当场很多老人纷纷掏钱投资。王大爷和老伴也彻底放下疑虑，签订了合同，一口气投资了30万元。前几个月，收益准时到账，还有米油酒等礼品。王大爷和老伴欣喜坏了，于是在两三个月内陆陆续续投资了200多万元。

可是好景不长，几个月后，公司就不再正常返利。当王大爷急匆匆赶去公司时，却发现早已人去楼空，小李和韩经理等人也失联了。这时，王大爷等众多老年人终于意识到被骗，于是赶紧报警。

2023年10 月12 日，韩经理经公安机关电话传唤到案，并于当日被刑拘。小李等工作人员也陆续归案。2024年1月13日，公安机关将案件移送至杭州市上城区人民检察院审查起诉后，王大爷等老人们来到检察院反映情况，承办检察官接待后耐心记录，主动释法说理，并表示会努力帮助他们查明案件事实。

承办检察官根据老人们提供的线索及反映的情况，积极引导公安补充侦查，进一步查清每名老人所对应的收款业务员及门店店长，深挖出公司幕后实际控制人高某……

2024年4月11日，王大爷等受害人代表给杭州市上城区人民检察院送来了一面锦旗，他激动地表示：“感谢检察院检察官耐心接待，为我们主持公道。”

经审查，检察官发现为掩藏真实身份、逃避责任，公司实控人高某找他人做“挂名”法人，并要求门店业务员小李等人使用化名和未实名登记的手机号码与客户进行对接。在2022年8月至2023年9月期间，甲公司以发传单、口口相传等方式公开向600多名集资参与人非法吸收资金2400余万元，部分用于还本付息、公司运营、开设火锅店及羊场等，造成实际损失1800余万，且集资参与人大多为老年人。除韩经理被判处刑罚以外，小李等业务员也受到了相应处罚，而公司实控人高某因涉及其他犯罪事实已被异地法院判刑，目前正在服刑中，下一步将解回再审。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

第一百九十二条第一款规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

本案中，不法分子主要利用部分老年人反诈意识薄弱、警惕性不足等特点，通过“赠送米油”、“免费旅游”“高息稳赚”为诱饵，并专门设计以“认养牛羊”等新投资方式为骗局，骗取老年人的养老钱。因此，检察官提醒，老年人在投资理财时需谨慎，认准正规机构进行合理投资，对于高额返利莫轻信，切记“天上不会掉馅饼”。同时，子女应更关爱父母生活，多做反诈宣传，谨防父母上当受骗、造成财产损失。

6月是全国“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月。为加大防范非法集资宣传力度，提升人民群众风险防范意识，保障人民群众合法经济利益，上城区检察院积极落实“三支队伍”建设开展“检护民生”专项行动，通过依法打击非法集资、养老诈骗等违法犯罪行为，维护社会主义市场经济秩序，通过广覆盖、多层次的宣传活动，提升社会公众防范非法集资、养老诈骗的意识和能力，营造全民防非、主动拒非的良好社会氛围。

注：文中涉案人员均为化名

供稿：戴丽、赖之初

编辑：毛艺超

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