文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
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有朋友问螺丝钉,咱们定投指数基金组合,好像经常看到的是投入,那止盈的操作有哪些呢?其实在过去1年,市场上涨的阶段,组合里,也对很多短期上涨的品种,做了止盈的操作。这些已经止盈的基金,按照开始定投的时间,主要是两批基金。第一批,是在2018年-2019年,4-5星级阶段投资的。低估的时候定投买入,正常估值耐心持有,高估分批卖出。基本面120:64%
养老产业:41%
港股中小:38%
中证白酒:58%
纳斯达克100:50%
消费50:64%
2018下半年,因为贸易摩擦的缘故,A股也大幅下跌。最后在年底的时候,A股也跌出了5星级的投资机会。当时我们就有定投基本面120,并且随着下跌,提高了定投的金额。在市场最底部的时候,基本面120的估值也创下了历史最低水平,定投金额也达到了很高的水平。之后2019-2020年市场反弹,基本面120到高估后,也做了止盈。年化收益率还是不错的(正常状态下,宽基指数基金年化收益率多在10%-12%左右)。大部分定投下来到高估止盈,年化收益率都能达到15%,甚至更高。像消费50,甚至投资一年就到了止盈,一年年化达到64%。
其实也有一些2018年定投的品种,持有到现在还没卖出的。500低波动指数,2018-2019年也是低估的,到现在也还在低估附近,所以中间一直没有高估卖出的机会。不过,2018-2019年投资的500低波动,目前持有收益也有40%-50%。所以假设估值不变,3年下来,盈利增长也有30%-40%。2018-2019年,投资的500指数基金,到现在收益40%-50%;2021年,最近投资的500指数基金,收益百分之几。上证50、50AH,持有收益分别为35%、12%。如果2021年开始投资价值品种,可能短期浮亏百分之几。医疗、生物科技,2021年下跌后投资,短期持有收益分别为15%、7.5%。2020年低估投资的中概股,持有至今收益大约20%-30%。2021年低估定投的中概股,目前浮亏大约8%-14%。如果在这些品种上投资时间超过2-3年,基本都是盈利的。如果短期浮亏,相当于微笑曲线只走出了左边,大部分是在2021年3-4月份之后定投的份额,需要时间拉长一些,收益大概率也会转正的。
如果低估买入,耐心持有,中间遇到短期大涨到高估止盈,那年化回报,通常都是不错的。即便没有到高估,时间拉长到2-3年,持有下来也会有收益。例如500类品种,2018年低估买入的份额,持有至今,收益40%-50%;中概股,2019年初低估买入,持有至今,收益也是40%多;2020年低估买入的中概股基金,持有至今,收益大约20%-30%。短期里,出现低估都是有原因的,通常伴随着负面因素。所以低估定投,要做好短期1-2年里,面对浮亏的心理准备。因为我们所投资的指数品种,背后的公司,盈利长期还是增长的。作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)◆◆◆
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