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一文看懂FOF策略的投资逻辑(免费课程福利)
目标生命周期FOF
目标生命周期FOF
• 股票资产,配置「100-年龄」%的比例;
• 债券资产,配置「年龄」%的比例。
• 当我们年龄小的时候,资产量通常不大,但抗风险能力比较强,未来收入会更多,可以配置更高比例的股票资产;
• 当年龄变大后,抗风险能力变弱,债券资产的比例,可以逐渐提高。
目前,目标生命周期FOF,在海外市场的规模比较大。
在国内,还处于刚刚起步的阶段,可投资的品种比较少。
不过,我们在做家庭资产配置的时候,是可以参考目标生命周期策略的思路,来配置股票资产、债券资产的。
CPPI策略FOF
CPPI策略FOF
• 把大部分资金,配置到安全、有利息的稳健资产,比如货币基金、银行理财或者国债等;
• 把少部分资金,配置到高风险、高预期收益的权益资产,用来放大收益。
• 使每年货币基金的收益,覆盖股票基金的波动。
• 时间拉长后,10%的股票基金,能贡献更高的收益。
全天候FOF
全天候FOF
例如,南方全天候FOF,它在2017-2022年的表现如上图,
总结
总结
FOF基金,投资的是一篮子基金,所以风险更低,比较适合普通投资者。
常见的FOF策略有:
• 股票基金FOF;
• 目标风险FOF;
• 目标生命周期FOF;
• CPPI策略FOF;
• 全天候FOF。
从规模上看,股票基金FOF、目标风险FOF,是目前A股规模最大的两类FOF策略,在实际投资中,也是以这2种策略为主。
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