稳健固收:螺丝钉银钉宝365天投顾组合
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
如何买入365天投顾组合
如何买入365天投顾组合
365天收益和风险
• 目标年化收益6%;
• 最大回撤力争控制在3%-5%以内。
股债负相关性
365天投顾组合,一个比较大的特点,就是利用了股票资产和债券资产之间的负相关性。
所谓「负相关性」,就是说不同的资产价格,不会同涨同跌。
举个例子,我们可以通过下图,一目了然的看出股债之间的这种负相关性。
图中,蓝色的曲线,代表了长期纯债的走势;
橙色的曲线,代表了同期A股的上证指数走势。
• 长期纯债,开始下跌;
• 上证指数,出现连续上涨。
• 在市场上涨的阶段,组合中一小部分股票,可以发挥威力;
365天投顾组合有哪些新功能?
365天投顾组合,升级前后的总体变化可以看下面这个表格。
在资产大类的配置上,升级前后,365天投顾组合都是以二级债基和偏债混合基金、绝对收益基金等品种为主。
穿透到底层,债券资产占比长期保持在80%以上。
其他方面,我们一一来分析一下。
(1)365天投顾组合的持仓:公开透明
这个决定其实做的很不容易。
之前螺丝钉就跟大家介绍过部分投顾组合的做法,一般是不公开持仓,以避免被投资者“抄作业”。
但是从螺丝钉的角度,还是希望投顾组合底层是公开的。
组合越透明,越有利于投资者坚持下来。
双二十分散性制度,则要求:
前者目的是减少踩雷的风险,后者则是为了减少流动性的风险。
• 资金量小的投资者,按百分比收取。
• 资金量大的投资者,按年费制收取。
(2)假如投入资金增多,持有投顾组合的市值到了12万元,那么按照0.3%/年来计算,一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。
(3)之后投入资金继续增多,持有投顾组合的市值达到50万元,那么投顾费不会增加,仍然是360元年费。折算成百分比,为0.072%。投入越多,折算成的百分比就越低。
365天组合升级操作步骤
365天投顾组合上线后,很多朋友,已经完成了升级。
目前仍持有原钉钉宝365天组合的朋友,如果想升级,可以这样操作:
在自己的持仓页面里,找到原来的组合,然后按照下图所示的流程,完成评估问卷后,升级为365天投顾组合。
365天投顾组合,如何投资
总结一下,365天投顾组合,以债券基金为主,精选二级债基、偏债混合基金、绝对收益基金等品种。
如果有:
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