动态 | 新财道与中国信登首期合作培训办学圆满完成

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2023年3月下旬，新财道与中国信托登记有限责任公司（以下简称“中国信登”）携手举办的首期精品专题班˙家族业务实操专题培训班在上海圆满结课，上百位财富管理行业从业人员参加了本期精品班的学习，既收获了家族业务开展的实操经验，也加强了行业内外及不同公司之间的交流与互动，取得了预期的良好效果。

家族业务实操精品专题培训班是新财道与中国信登共同打造的长期专题培训项目中的首期课程。双方将聚焦财富管理行业，以服务信托行业为主、服务其他金融子行业为辅，根据市场化目标需求，打造聚焦热点、形成体系、持续发展的专业、实用的学习与交流平台。

后续我们会持续推出“精品专题班”和“热点专题班”，持续为财富管理行业的发展专业赋能。本期家族业务实操精品专题班精彩回顾：

1

钟向春博士：

《家族（庭）信托案例实操攻略》

28日上午，钟向春博士就“家族（庭）信托案例实操攻略”进行了讲授。

钟博士首先阐述了银保监会正式发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，对家族信托在信托公司业务范围中的地位和功能进行了阐述。钟博士指出，家族信托是财富管理业务发展的蓝海，值得信托公司作为核心战略业务予以布局。

其后，钟博士从信托目的实操规划、信托利益实操规划、设立方式的实操选择三个方面进行了讲授，特别是从大量案例阐述了家族信托业务的具体操作模式及合规风控的要点。在授课过程中，针对学员提出的问题，钟博士一一予以了详细的阐述。

2

姜德广律师：

《股权（票）信托业实操攻略》

28日下午，姜德广老师就“股权（票）信托业实操攻略”进行了讲授。股权信托是企业家紧锁家族企业股权、实现跨代财富传承的理想工具，近年来受到越来越多高净值客户的关注。

姜律师首先对股权信托进行了介绍，随后就股权信托业务中的主要风险对在场学员进行了“灵魂拷问”，从客户初步访谈，客户初步调查，建立服务关系，成立工作组，客户深入调查，制定股权信托方案，起草签署相应法律文件、设立SPV，装入信托财产、宣布信托成立，文件归档、转入运营管理这九大方面，对股权信托全流程中被忽视的风险，解决不了的问题逐一进行解答。

在授课过程中，姜老师还就近期社会热议的“张兰离岸信托被击穿”、“小产权房能否装入信托”、“杉杉集团遗产纷争”等热点事件，与学员进行了充分的互动和交流。

姜律师讲授结束后，中国信登会员部副总经理龚晓丹老师带领全体学员从信托登记角度看财富管理业务发展。站在信托登记的视角，了解财富管理业务的发展历史、现状情况、未来期望等内容。

3

杨祥博士：

《保险金信托业务实操攻略》

29日上午，杨祥博士讲授“保险金信托业务实操攻略”。

杨博士首先指出，在我国法律上并没有保险金信托的明确概念及相关规范，对保险金信托的理解必须从保险法、信托法及民商法原理层面进行。

最近几年来，保险金信托业务获得了迅猛发展，规模快速攀升，但有关保险金信托的研究及规范严重滞后，未来保险金信托业务的发展堪忧，存在巨大的挑战隐患。对此，杨博士结合日本、我国台湾、美国等地区开展保险金信托业务的具体做法及研究成果，对国内保险金信托业务的实操及发展过程需要注意的事项进行了梳理。

特别是，杨博士从保险法、信托法及民法一般理论的角度，阐述了目前保险金信托3.0可能遇到了哪些问题，以及，在保险金信托业务中各参与机构提供的服务内容及业务价值。鉴于保险金信托对于信托公司、保险公司及私人银行等机构的价值不同，信托公司如何通过保险金信托业务实现可持续发展的业务模式，值得深思。

再次，杨博士和大家就保险金信托业务的具体落地、业务模式及合规风控要点等进行了互动交流。

4

赵廉慧教授：

《家族慈善业务实操攻略》

29日下午，赵廉慧教授对“家族慈善业务实操攻略”进行了讲授。

赵老师通过实际操作案例，说明慈善事业是家族财富规划的标配，并从实际操作的情境下，对于家族慈善形式的选择，慈善目的的选择，设立慈善信托的程序，委托人的确定，如何选择受托人，监察人的设置，如何选择受益人和项目执行人，如何设置受托人的投资权等问题上进行了细致的互动和解答。

未来，新财道将继续感知行业需求，抢抓财富管理市场转型的重大战略机遇，加强与各平台的多样化合作，持续助力财富管理行业高质量健康发展。

新财道家族研究院系列课程

【家族信托规划原理与实务】

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面对旺盛的市场需求，机构应该如何布局家族信托业务？其战略及策略是什么？家族信托行业现状及发展趋势是什么？如何提高家族信托的服务能力？如何提升服务机构的专业服务能力？如何培养出与客户需求相匹配的综合性专业人才？

为了帮助服务机构及从业人员解决拓展、维护家族客户的专业痛点，构建系统化专业思维，提升专业规划能力。新财道家族研究院以自有家族办公室实操经验为基础，结合领先的专业研发能力，特别推出【家族信托规划原理与实务】课程。

新财道家族研究院专题课程

【信托税制规划原理与实务】

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随着金税四期的上线，个人的资产和收入情况更加透明化，税收征管力度增强。在此背景下，高净值人士及其家族企业、民营企业所需要面对的税务筹划问题也会更加严峻，对服务人员的专业能力的要求进一步提高。

信托税制问题直接关系到信托架构的设计，关系到家族客户目标的实现。熟悉信托税制并掌握合法合规的税务筹划方法，是财富管理从业人员服务好客户的基本功。

新财道家族研究院统筹行业内专家打造了本门信托税制规划课程。将带领大家系统学习信托税制相关的知识和要点。

新财道家族研究院专题课程

【离岸信托规划原理与实务】

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离岸信托在海外资产管理、运用及传承规划方面有着不可比拟的优势，并与家族成员的海外定居、移民及置业等行为的合理规划的规划息息相关，是维护海内外资产安全、保值、增值及久远传承的必要举措，这也是为何国内外富豪都如此青睐离岸信托、财富管理机构也要争相开展业务的原因。

但如果只关注点状问题，或只等到问题显现时再做安排，没有未雨绸缪的全局顶层规划，为了设立而设立，那也就失去了离岸信托应有的优势，家族分布在海内外的资产将缺乏有效的安全防护。高昂税负、继承困难、析产纠纷乃至法律处罚等诸多风险将如同达摩克里斯之剑一样，高悬在财富之上。

新财道家族研究院统筹行业内专家打造了本门离岸信托规划课程，将带领大家系统学习离岸信托相关的知识和要点。

新财道家族研究院专题课程

【养老退休规划原理与实务】

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新财道家族研究院统筹行业内专家打造了本门养老退休规划课程，将带领大家系统学习养老规划相关的知识和要点。本门课程结合个人生命周期理论、终生财务模型以及平滑消费理论及其应用，深入阐述养老规划的重要性、必要性，并分析影响退休规划的主要因素以及应对措施。

针对我国的三支柱结构严重失调、第一支柱独大却难以为继的现状，本门课程对美国、日本等海外发达国家第三支柱发展经验进行了介绍，由此对我国第三支柱的发展方向和路径提供借鉴和方向。

在此基础上，本门课程进一步分析了我国三支柱养老体系的现状、问题，我国第三支柱制度和产品发展现状，并对各主流机构第三支柱主要养老金产品进行了详细介绍，具有较强的针对性、指导性和实践性。

在退休规划的方法和实操方面，课程详细介绍了退休规划的实施体系，即在明确客户养老目标和需求的基础上，确定养老金供给和需求的主要构成以及影响养老金供需变化的关键参数和变量，并对客户的养老金供给和需求进行量化测算以此测算养老金缺口，在此基础上，对主要的养老金缺口补足策略进行了详细说明。

本课程通过案例分析，全流程深入浅出地展示了养老供给、养老需求的测算方法和步骤，以及各种养老金补充策略的应用效果，提出要尽可能多管齐下地采用各种养老金补足策略解决养老金不足问题，以尽可能地充实养老金的资金库，确保老年生活的安乐无忧。