俄财政部拟制法案 遏制银行随意冻结客户资金

俄罗斯财政部已制定法律草案，旨在遏制银行以执行反洗钱法律为由大量冻结客户资金。

法律草案解释说明中提到，目前，客户的汇款委托经常遭到银行拒付且对此不向客户说明原因，给社会经济秩序带来了不良影响。通常，拒付的理由是客户未提供足够的文件材料证明交易的合法性，或者根据内部监控要求相关交易被认定为可疑交易。

法律草案指出，只有在按照风险等级内部监控规则被认定为存在极高风险的情况下，金融机构才有权拒绝为客户提供资金服务或其他财产业务。此外还有一种情况，就是有合理的理由怀疑业务操作与犯罪洗钱有关。

银行决定拒付的，应在客户提出书面查询后的五个工作日内告知客户理由，同时，还应上报央行和俄罗斯联邦金融监测局，在获得两机关的一致认可后，方可采取相应措施。但存在被拒绝开户记录或其他金融机构对其作出的信息记录，不得成为风险等级评估的唯一因素。

据《消息报》专家人士分析，如果该法律案获得通过，则将有大批账户被解冻，对于那些靠被冻结资金为生的银行来说，这将是场不小的打击。据悉，2017年俄罗斯境内银行冻结账户总数达70万户。

长按二维码关注中俄法律网公众号！

感谢转发！