共议高质量发展之路，平安信托家庭服务信托专题论坛在上海成功举办

随着我国综合国力的提升，居民家庭财富持续积累，市场对财富管理服务的需求不断扩大。今年3月颁布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（下称《通知》），让“家庭服务信托”这一全新的信托业务种类正式进入民众的视野。8月17日，平安信托在上海平安金融大厦举办家庭服务信托专题论坛，邀请信托权威人士、财富管理领域专家以及20余家银行、券商、资管机构，共同探讨家庭服务信托推出的意义，共谋家庭财富管理的高质量发展之路。

回归信托本源，

家庭服务信托推出正当其时

在开场致辞中，平安信托总经理助理张中朝提到，今年3月，《通知》首次提出家庭服务信托概念，背后折射出当前社会的许多痛点。一是未来我国老龄化程度将持续加深，呼唤更多金融创新工具帮助家庭实现补充养老储蓄的功能。二是实现共同富裕要扩大中等收入群体，这要求着重解决当下中产非常焦虑的投资、养老、教育、医疗等问题。而家庭服务信托的定位正是服务中产家庭，基于委托人特定目的需要，为委托人及家庭成员提供财富规划、风险隔离、财富保护和定向分配等服务。自2012年设立国内首单家族信托以来，平安信托一直坚持以客户需求为导向，持续打造满足客户财富管理需求的信托产品。此次，平安信托邀请业内众多专家一起探讨家庭服务信托推出的背景和意义，希望能共同谋划家庭财富管理高质量发展之路，为客户提供财富管理综合解决方案。

中国信托业协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任蔡概还以《财富传承与家庭服务信托》为主题，结合当前背景下信托行业回归本源的趋势，深入介绍了家庭服务信托的内涵和意义。他认为，发展家庭服务信托能够惠及更多家庭及个人，满足更多人对资产隔离服务或信托服务的需求，有利于国家金融供给侧结构性改革，有利于信托业高质量发展。在他看来，平安信托举办此次论坛，探讨家庭服务信托的应用场景以及如何满足客户的需求，是非常有必要的，在信托三分类背景下，围绕家庭服务信托开展创新尝试，对未来制定更具体的业务规则有重要的意义。

理清定位与需求，

共议家庭服务信托新篇章

“家庭服务信托不等于投资理财。”平安信托高级董事总经理宫丽平在发言中首先对家庭服务信托和理财的关系做出澄清。他指出，家庭服务信托的核心是为未来的不确定性提前做好安排，强调资产隔离与他益属性，资产配置是辅助功能和属性；同时，由于信托账户的长期性，使其可以成为一个真正具有主账户属性的金融工具，持续为客户一代人甚至几代人服务，发挥这一优势，平安信托致力于成为客户的保单管家、财富管家以及家庭管家。此外，结合家庭信托客户多，金额小，投向窄，流程长，场景多，存续时间长等特点，宫丽平表示，信托传统作业模式没有办法支撑，平安信托建立了一套智能高效低成本的运作模式，提供的解决方案就是标准化销售，线上运营，企业化投资，最后通过智能化系统提供个性化分配，并且快速嫁接各个财富机构，打通消费场景，管好资金使用最后一环，保证受益人享受品质服务。

“我预计未来2~3年，中国每一家信托公司都会推出自己的家庭服务信托。”智信资产管理研究院创始院长郑智在发言中表示。他认为家庭服务信托是一件难而正确的事情，要想把商业模式跑通，需要回答好三个问题——客户从哪里来、产品如何设计、商业模式如何构建。同时，他对家庭服务信托的未来十分看好。在他看来，家庭服务信托的提出，开启了中国个人信托时代，是一个新的历史起点，让信托从一个非常狭窄的领域走进千家万户，将掀开中国家庭金融资产信托化的新篇章，这对信托业未来十年的发展是一个非常重大的利好。

平安银行私行财富事业部投顾中心总监兼家族办公室负责人林佑儒从银行业视角对家庭服务信托的未来发展做了展望。他提到，在推动共同富裕的大背景下，客户财富管理的主旋律已转换为传承、保障、保值。哪家机构能够掌握从传承和保值角度出发的财富管理技能，就能在未来10~20年中取得头部管理地位。因此，家庭服务信托在未来的市场定位和配置中有三点需要考虑：一是标准化，依托科技力量构建标准化流程。二是个性化，既要满足客户的个性化需求，也要在此过程中积累应对各种情况的经验。三是综合化，通过搭建增值保值一体的帐户，提供一个综合解决方案，满足客户在财富传承、家庭养老、子女教育等方面的多元需求。

平安健康高级副总裁吴德军则从高净值人群对健康服务的需求角度，介绍了如何利用健康服务为金融主业赋能。他提到，在人生目标重要性排序中，高净值人群将身体健康视为第一目标。而当前医疗供应市场存在结构不平衡、资源利用效率低、服务鱼龙混杂等现象，因此，高净值人群愿意花更多钱买优质的医疗服务，也愿意通过购买高端医疗险获得背后的高端医疗服务。在平安健康与平安银行私行的合作中，健康服务对于财富管理业务的赋能作用已经得到有效验证。他期待未来能够让医疗健康服务在高净值客户的获客、黏客层面发挥更大作用。

圆桌交流环节，嘉宾们针对家庭服务信托对银行及财富管理机构的意义、如何高质量开展家庭服务信托、如何构建家庭服务信托消费服务场景等议题进行了深入讨论，各种观点精彩纷呈，为家庭服务信托的发展注入了新的思想与声音。经过近4小时的热烈交流，本次论坛圆满结束。与会嘉宾们互相交换了对于家庭服务信托发展的观点，为未来进一步加强同业合作，拓宽合作领域和渠道打下了良好的基础。作为行业头部机构，平安信托希望通过此次论坛的举办，展现自身开放的心态，与各方伙伴通力合作，打造优质的家庭服务信托产品，积极拓宽信托普惠化应用场景，共同为客户提供更高效、便捷、优质的服务，彰显信托业服务社会民生、增加人民福祉的巨大潜能。

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