【愤怒】22万老年人养老金被骗？“沃尔克外汇平台”诈骗为何无人能查呢？

反传销网1月18日发布：近日，小编接到一封求助信如下：

我们是“沃尔克外汇平台”的受害者，该平台自2014年起以“外汇投资理财”“自动跟单交易”业务进入中国大陆，承诺保本保息，“月分红不低于5%”，“本金随进随出”。其自称是来自英国的百年家族企业，在爱沙尼亚共和国成立了子公司并获得该国“经济事物和通信部（MKM）”国际外汇牌照，享受“金融服务补偿计划”，官方监管号为WT000360，工商注册号为12923187，国外银行的“隔离账户”（英国国民西敏寺银行的“31329705”账户，爱沙尼亚瑞典银行的“EE7522 0022 1062 856835”账户）。2015年11月30号在深圳成立“深圳市英伦沃尔克资产管理有限公司”统一社会信用代码：9144030035444790XC。法人：刘丽芳（总经理、执行董事），监管：曾娇娣。

  2017年初，一些朋友在别人介绍下进入一个（沃尔克富商俱乐部）微信群，进去后大家发一些投资收益的图片来诱惑群里的人，以所谓自愿的方式进行投资，庆安为首李志刚（18645500767）贾玉晶（15765262000）其中有一个名叫葛桂红（13329451618 15636574766）的人比较活跃，积极的找身边的亲属朋友，劝其进行投资（大家反映）。很多人在对所谓沃尔克不了解的情况下进行投资。投资少的不到万元多的达到一百万以上，钱交到李志刚手里，贾玉晶负责点钞，并逐级上交或是把钱进行所谓对充到自己腰包。对我们这样保证的，客户每月最低收益5%、每月三次分红（分别为每月1日、11日、21日准时分红）、本金可自由进出（半年内出金要收5%违约金）、保证汇率安全。总之，投资人什么都不用管，公司负责操作，保本保收益。以上诱惑进行诈骗。

  今年7月21日起全国投资者都是“只能提款，不能到账”。此时我们在网上查到2017年7月20日“深圳市英伦沃尔克资产管理有限公司”已经被列入经营异常名录。8月24日到29日系统一直处于“维护状态”，但是系统维护完毕后投资者的投资全部都成了负数。此时，“沃尔克”推出了“黑客”攻击，后续又编造公司进行“网联、并购”等拖延战术，9月14日河北的《燕赵晚报》刊登了“沃尔克外汇”涉嫌非法集资诈骗的报道，至此对“沃尔克外汇”的质疑全面爆发。陆续又各地的受害者去报案。

投资“沃尔克”外汇理财的有大部分是老年人或者没有其他赚钱出路的农村人，把自己多年攒下的养老金或者家庭存款拿出来做投资，很多人直到现在还不知道自己一生的积蓄已经荡然无存；有人贷款、抵押房产、车产来做投资；有人甚至拿出了所有的积蓄。目前所有受害者都面临着血本无归的惨痛结局。时至今日已经有人还不起贷款，面临着巨大的压力，控诉无门，走投无路，正常生活已经维持不下去，有了轻生的念头。

从事件爆发至今五月有余，我们仍然不明真相，心如刀绞，度日如年。作为受害者我们等不起，耗不起，我们迫切想要知道事情的真相，以及我们的本金到底在哪儿里？恳请政府对披着外汇平台外衣进行诈骗的团伙以及“沃尔克外汇”进行立案调查，尽快运用行政，法律手段为我们挽回损失，还原事件的真相，把事件的危害和影响减少到最低程度。我们也相信政府有能力，有办法妥善处理并化解这次危机。还老百姓一个公道，还社会一个和谐。

   此致

                            沃尔克外汇 受害者：                  年   月   日

早在去年8月，就有媒体报道过此事，为何一直没有得到处理呢

崩盘跑路？传沃尔克外汇已无法提现

2017-08-15 09:59:10 和讯网 

　　在公安部和人民银行召开有关金融安全会议后，金融传销项目成为人人喊打的过街老鼠。果然，这家披着外汇理财外衣、国内行骗多年的金融资金盘——沃尔克外汇已似乎感觉到当前的高压态势，该项目的投资者已经无法正常出金，似乎预示着跑路的开始。

　　在社交网络上，有沃尔克外汇的投资者称，7月底的提现至今尚未到账，他们开始在担心沃尔克是否能平安渡过这次金融整顿。这也说明，其实这些投资者早就知道这个项目是金融传销，只是贪婪蒙蔽的双眼，利令智昏！

　　对此，有投资者贴出沃尔克外汇要求暂停体现的通知：“沃尔克要求暂定提现，沃尔克上个星期给出不能提现的理由是系统升级，这个星期给出的理由是要和国家相关部门联网，需要9月份才能恢复提现。”

　　多么冠冕堂皇的理由。正如一位投资者所说，“既然公司财务系统出了问题，为什么只要求暂停提现，而不要求暂停入金呢？”很明显，他们在为撤退或跑路做准备，不信你等着瞧！从API外汇、MMM互助平台到JJPTR等等资金盘，那个不是在卷款跑路前夕，用黑客攻击或系统升级来做理由？

　　“人类最大的教训就是从来不吸取教训”。在中国的投资理财市场，用这句话来诠释普通投资者再合适不过了。即便前面无数投资被骗的残酷事实，可仍有数以万计的人前赴后继地跳入金融传销这个火坑。

　　一位新浪微博认证的网友“东北股民-老徐”说道，“沃尔克外汇骗局崩盘迫在眉睫，目前从国家层面上的压力来自严厉打击传销，很多地区正在加大打击传销力度，沃尔克外汇骗局本身就是传销和诈骗，现在投资者最需要的就是抓紧时间提现。让钱回到自己的银行卡里，钱在自己卡里才是自己的，在沃尔克那个账户里只是个数字。沃尔克，坑你没商量。最后卷款跑路。投资者血本无归。”

　　从目前的情势看，恐怕已经来不及了！想必又有一出悲剧将上演。

　　为什么说沃尔克外汇是一场骗局？

　　一、监管造假

　　当初沃尔克外汇对外宣称接受英国金融市场行为监管局（FCA）监管，监管号为471178，不过很快就被打脸。英国FCA发布警告声明称，Walker Financial Management（正是监管号为471178的公司主体）是一家克隆公司，正在克隆正规公司的监管信息对投资者进行行骗。

　　Walker Financial Management

　　状态：未授权

　　该公司可能在未持有正确授权的情况下运营需受监管的活动、抑或正在进行诈骗运营。我们强烈建议你避免和这类未授权公司合作。

　　· FOS无法处理该公司有关的纠纷。

　　· FSCS在该公司运营失败的情况下无法给予客户赔偿。

　　有关该未授权公司

　　一家克隆公司可能对外宣称自己是获授权的公司，甚至给予公司注册码（FRN）或者被克隆公司的地址，以表明自己是正规的。

　　由于克隆公司通常没有完整的联系和网站信息，因此它们可能声称是注册在公司注册处的海外公司。它们甚至还会复制授权公司的网站，并对联系电话等信息作出难以察觉的改变。

　　之前，沃尔克外汇还声称，该公司的隶属于沃尔克集团（Walkert Alliance Ltd)，该集团是一家号称超百年历史的英国金融公司。不过，FCA很快又给了沃尔克外汇一巴掌，这家集团公司也是套牌克隆公司。

　　这一冒充英国监管的事情败露之后，沃尔克外汇立马宣传该公司是接受爱沙尼亚金融监管局监管。然而，大家都知道，爱沙尼亚金融监管局在零售外汇这块并无任何的监管效力，该机构的角色相当于国内的工商局，仅仅需要注册就可以取得营业证、注册号等相关信息。

　　二、宣称高收益高回报

　　所有的资金盘几乎清一色这种宣传，高收益高回报，躺着都能赚钱。IGOFX还称“躺着就能赚美金”，谁曾想到一夜之间投资者的300多亿跑了。IGOFX宣称能保证客户收益，月回报率不低于5%，一年60%以上，这明显是一个投资火坑。

　　事实上，很多庞氏骗局的金融公司往往采用这种“分红”或“利息”等字眼来诱骗投资者。很多投资者的分红或利息，其实就是自己或别人投入的钱，也就是“拆东墙补西墙”，当这体系的偿付能力无法支撑时，跑路往往就发生了。

　　对此，河北石家庄电视台“民生关注”栏目1月15日曝光了沃尔克外汇传销骗局。

　　视频地址：https://v.qq.com/x/page/i0378032k24.html

　　讽刺的是，据知情人透露，2016年2月25在石家庄希尔顿酒店举办的沃尔克集团（中国）两周年庆典暨石家庄办事处2016年市场启动大会，主持人便是石家庄电视台民生关注主持人葛某某。

　　三、沃尔克外汇运营主体已被列入“经营异常名录”

　　根据沃尔克外汇交易平台官方认证的微信公众号所提供的信息，沃尔克外汇国内运营主体为“深圳英伦沃尔克资产管理有限公司”。

　　然而，在国家企业信用信息公示系统查询的资料显示，在7月20日，深圳英伦沃尔克资产管理有限公司因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告而被深圳市市场和质量监督管理委员会保安局列入企业经营异常名录。

　　以下是该公司的基本信息：

　　统一社会信用代码：9144030035444790XC

　　名称：深圳市英伦沃尔克资产管理有限公司

　　注册资本：6000万元

　　成立日期：2015年11月30日

　　类型：有限责任公司(自然人独资)

　　法定代表人：刘丽芳

　　登记机关： 深圳市市场监督管理局

　　住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

　　经营范围：包括投资兴办实业；受托管理股权投资基金；受托资产管理等（以上均不含证券、期货、保险及其他金融业务；不得从事证券投资活动；不得以公开方式募集资金开展投资活动；不得从事公开募集基金管理业务；不含其他限制项目）。

　　四、客户开户资金打入个人账户

　　从网上了解，很多沃尔克外汇的投资者在互联网称，他们在沃尔克的开户资金全部打入个人银行卡，而不像其他正规经纪商那样，走电汇、银联或Skrill等第三方支付通道。

　　这说明沃尔克外汇投资者的资金完全没有任何的保障。这点和IGOFX的资金流向很相似，透过一些支付渠道，分别流入全国几个省市不同的公司账户。

　　我们知道，一家正规FCA监管的外汇交易商，接收投资者资金的银行账户肯定是在监管机构监管之下被隔离存放的，公司无法动用客户资金。

　　很多高收益投资项目其实就是诈骗！

　　高收益投资项目（HYIP）指的是诈骗分子和其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财，有时候他们宣传的回报日均能达到80%。

　　在一场高收益投资被曝出是诈骗后，一些投资者如果并未损失很多，多少有种劫后余生的幸运感。诈骗分子常常对潜在的投资者称，自己拥有独门的投资技巧，公司发展了极有潜力的业务。然而，诈骗的模式一般都很简单，他们不依靠任何商业头脑，也没有投资的智慧。

　　Finance Word汇众简单描述他们的诈骗手法，其实类似于中国的金融传销，即获取一些投资者资金，然后拿出一些作为“投资盈利”分给其它受骗的投资者，让他们相信盈利是真实存在的。当这个骗局中的金字塔达到一定高度的时候，这些行骗者往往会找诸如受到黑客攻击、系统升级等借口，将投资者资金席卷一空，之后留下一地鸡毛。

　　为什么投资者一而再再而三地上当？

　　简单来说，诈骗分子拿走了你10美金，然后返还给你2美金。如此简单，为什么有源源不断的人陷入这样的诈骗陷阱中呢？这无关智商。有句话说，“人类总是相信他们愿意相信的”。尽管逻辑会告诉我们，不要相信自己不懂、或者别人解释不明白的任何事，可是我们还是倾向于高估HYIP这类的承诺，尤其是在我们自己并不需要付出很多努力的情况下。

　　高收益投资项目销售员们“身经百战”

　　HYIP的销售经理们都是非常精明的人。从某种角度来说，他们是厉害的艺术家，能将自己的“手艺”发挥到最大价值的人，只是，他们的精明却摧毁了普通的、无辜投资者的生活。

　　他们知道怎样用高收益、快速回报等字眼去吸引客户。他们口吐莲花，一步步精心设局，麻痹客户神经，让他们一而再再而三的投入更多资金。

　　受害者在一开始都会很谨慎，投资的资金也不会很多。这种小心翼翼的测试真假，其实早已被诈骗分子看在眼中，也是这样一个项目必经的一步。所以，这个阶段的受害者总是能发现自己得到了实际的盈利。于是，小资金变成大资金，1,000美金到10,000甚至100,000美金。

　　在HYIP项目中，最早的一批投资者可能是最幸运的一批。在一个金融金字塔中，这些人站在金字塔的上层，要继续骗局，这批早期投资者只会是最多被诈骗分子顾及的一批人，这篇人也是金融传销中的上线。后加入的投资者常常是被牺牲的一批，他们的资金用于返还给之前的投资者，直至后来自己根本看不到资金的影子。

　　结论

　　诸如已经跑路的IGOFX、沃尔克外汇等HYIP项目，看上去就像一颗神奇的苹果，里面包裹却着真实的炸弹。如果盈利如此轻易，人人都是百万富翁。心中欲望太多，难免在面对诱惑时失去了逻辑思考能力。普通人都不了解投资，所以，不要轻易将辛苦所得投入别人的怀抱。和任何金融公司合作，都需要做好调查。

下面小编教大家如何预防骗局：

七招看穿外汇骗局

如果看起来太好，可能是假的

一些自动应答，并承诺立刻盈利的网站，完全应当引起投资者的怀疑。想在外汇市场盈利可没那么轻松。此类网站通常只有一个简单的页面，上面都是盈利的宣传和诱人的美金，却没有详细的解说。这些图像让人感觉浮夸，一点也不实际。

多与其他人交谈

建议大家与你意向公司的员工进行交谈，同时也找到其他使用这家公司产品的人咨询，以获得客观印象。有时候，你会发现光看公司宣传视频中的那些人就能确定他们像骗子了。还有些时候，他们看起来一本正经，所以你就需要自己去发现，了解他们是否真正觉得自己的产品好，并支持这些产品。

网络搜索，发现问题

现在很容易在网络上搜索到某家公司或某个产品。建议在搜索栏输入需要搜索名字后，再加上“差”或者“假”等词。如果搜索结果中出现过多此类结果和例子，那么可以肯定的是，这些消息除了来自竞争者外，一定还有很多用户遭遇过这些。

在LinkedIn上查找公司和员工

LinkedIn是全球最大的职业社交网络，拥有相当广泛的用户。通常在搜索一家公司及其员工时，LinkedIn页面经常出现在搜索结果前列。如果这家公司及员工在LinkedIn上都没有履历，那肯定有问题。如果他们有，那么看看都有谁在推荐他们。可靠的推荐人会增加你对这家公司的信心。

监管

外汇行业的任何一家规范的公司都必然受到一家或多家监管机构的监管。美国期货协会(NFA)是最严格的监管局(有时候甚至过于严苛)。一家公司拥有NFA，英国金融市场行为监管局(FCA)，美国商品期货交易委员会(CFTC)或者其它知名监管机构的授权牌照，并不一定意味着这家公司很有诚信，但是这会相对有保障。如果一些公司的监管机构在国外不知名的岛国，或非洲某国的监管局，那就该当心这些公司了。

模拟账户

一个外汇模拟账户是检验一家经纪商最基本的工具。一些机械系统能做非常好的演示。但是实际怎样呢？你必须自己去实践。有些安装程序、报价更新速度及点差等，都有可能判断出这家交易商是否存在一定问题。你可以在意向公司申请一个模拟账户来感受一下交易流程。

直觉

外汇行业确实有很多“居心叵测”的人。他们没有职业道德底限，甚至视法律为白纸，在被揭发之前，总是看起来很无辜。防人之心不可无，你应该假设每个人都是阴险的，直到确定他们为人诚信坦白为止。市场就是这样！

• 文章来源：反传销网，特此鸣谢！

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