调查：易宝支付反洗钱问题遭高频投诉，涉博彩、外汇，盗刷事件突出！

今年初，支付百科后台和客服陆续接到用户针对一些支付公司的投诉，其中较多涉及到支付机构反洗钱不到位、违反网络支付业务管理办法合作非法商户造成客户资金损失等一些现象频发，另外牵扯的支付公司还成为盗刷的通道，众多用户资金在不知情下被小额扣款划转。

一、法规贯彻不到位，

涉嫌为“禁列类型”提供支付通道

图1:B先生后台消息

B先生在1月初向支付百科举报和投诉易宝支付因为非法商户提供支付通道，造成客户资金损失，他直接损失30503.9元，为了整理证据，他经过充值入金查得“嘉德利”外汇交易平台是易宝支付特约商户，易宝支付向“嘉德利”这个欺诈平台提供支付通道和结算，认定易宝支付没有切实履行反洗钱义务和识别客户身份证的规定，并列举了多份反洗钱法案，如《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱法》等。

支付百科在第一时间受理后向易宝支付品牌公关部工作人员反馈及征询，其品牌公关部工作人员进行了官方回复（由于篇幅原因及易宝方面要求，评论第一条置顶信息为易宝回复全文）。

就在此期间，张先生也向支付百科反应，他在国内的外盘期货公司的宣传下，投资买卖美原油、美黄金、外汇等，后得知，中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》明确指出目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立。张先生通过查看银行流水信息，他的资金是通过易宝支付进行划转的，也就是说易宝支付在向这个非法平台提供支付通道，累计损失155680元。张先生认为易宝支付也需要承担责任，其违反了中国人民人行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第八条支付机构不得为金融机构，以及从事信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换等金融业务的其他机构开立支付账户；第九条支付机构不得经营或者变相经营证券、保险、信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换、现金存取等业务的规定，私自划转客户备付金，向非法期货公司提供支付通道。

图2:张先生交易流水之一

违规放支付通道支付机构理应承责任，B先生和张先生自己也要承担一部分投资责任，相比他俩，L先生的遭遇让他更困苦，他向支付百科表示，易宝支付并没有经过他本人的操作和同意，私自把他账户上的资金划转给了非法期货、博彩商户，连续找了易宝支付多次，遭受到推特和不回应。

B先生、张先生、L先生希望易宝支付理应冻结违法违规商户的资金结算通道，保障用户账户资金的退还。

作为博彩类的老用户，王先生向支付百科表述，最早其实是有一家国内老牌支付公司是为博彩网址提供支付通道的，后来易宝支付线上支付通道发展的比较快也非常灵活，受到博彩类网站平台的欢迎，现在很多此类商户易宝支付的通道都把（前述老牌支付公司）的所取代了，”他们（易宝）好像什么都接，只要有交易量，交易量大的都很好接。“王先生补充道。

图3:博彩网站易宝充值支付订单

提供截图显示，易宝支付向博彩平台提供通道的支付订单

二、盗刷频繁，

多人表示未用易宝支付服务却遭扣款

图4:CEA易宝“无感”扣款

张女士今早起床看到手机短信显示，易宝支付从她的兴业银行卡上刷款149元，而她并没有开通过代扣功能。张女士表示“如果我没有银行短信提醒，就会不知道这笔钱被刷了”张女士要求易宝付应及时安排退款并解释道歉。

另一位维权的段先生也表示，他在携程购票没有支付成功却遭到CEA易宝扣款96元。

支付百科发现，除了张女士、段先生还有李先生等数十位反应遭无故扣款的维权者，他们正在微信上组成维权群，整理证据，牵头人李先生表示“我连易宝支付都没听说过，我的卡就通过易宝支付扣款走了，这太可怕了”。支付百科发现，遭遇擅自扣款的大都是易宝CEA产品。

三、立案后支付机构未积极配合警方办案

而苏先生是遭遇盗刷金额较大的一位，他气愤的向支付百科表示“易宝支付的二级商户在夜里将近10点左右划扣本人款项四万不知作何用途，分八笔订单订单每笔5000元已报警，立案后警方那边多次联系易宝支付他们法律顾问工作人员，警方要求他们（易宝）提供商户联系方式和地址，易宝工作人员拖两天后只搪塞给了一个商户的入账流水单。”

图5：苏先生的警局立案告知书

“你说要这个有什么用啊”苏先生愤慨说道。之后警方再次要求易宝支付提供涉案商户信息，易宝支付工作人员极度不愿意配合，需要这样手续那样手续，警方提供了调取证据协查书、立场案通知、警官证，易宝支付那边多次说帮忙处理问题，但已经一周过去了，一直没有结果，苏先生希望尽快处理，他现在实名举报此公司以及商户涉嫌诈骗，盗刷。

人民银行之前发布《中国人民银行关于印发《的通知》，规定自2018年3月1日起，人民银行及分支机构将启动反洗钱现场检查工作，对象为非银行支付机构。

图7：央妈今日起检查反洗钱

支付百科希望央妈的这次检查能彻底梳理和处理掉小部分支付机构的通道乱放的现象，卡位用户资金源头，提升大众安全支付环境。

你是否也遭遇了虚假商户欺诈、盗刷等损失？

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