如何远离新三板原始股投资骗局？揭秘沥青现货交易骗局 合肥90后团伙巨额诈骗183万元

如何远离新三板原始股投资骗局？

　由于存在一夜暴富的侥幸心理，从古至今诞生了五花八门各式各样的骗局。到了信息时代，虽然信息比较公开透明、大众认知有了较高的提升，但骗局也在不断创新，时刻潜伏在我们身边。

　　笔者曾经总结当代骗局容易设局并成功的三大要素：无监管、无门槛、有暴富效应。其中无监管或者少监管是保证骗局的违法成本低，无门槛是让可诱惑对象基数无限大，暴富效应是前提也是所谓的天上掉馅饼。

　　本周，中国证监会、中国证券投资者保护基金以及全国股转在全国范围内启动了“理性投资从我做起”投资者教育主题活动，旨在帮助广大投资者认清“非法经营证券业务”主体惯用的骗术与伎俩，提示投资者理性投资、提高风险防范意识和自我保护能力。

　　在推出新三板前，中国原始股骗局主要打着股权投资的名义兜售四板股票和其他股份公司甚至有限公司的股票。既然是骗局，就必须有巨大的财富诱惑，股权投资最大的赚钱诱惑自然就是国人皆神往的IPO上市成功。为了让投资者更加心动，不法分子除了画一个IPO上市的“大饼”，还会给投资者画一个“安全垫”，就是承诺上市不成功按约定高息保本回购。由于这些承诺基本没有落实到书面，完全没有法律约束力，投资者在认购后才发现是无效承诺和虚假承诺，甚至出现刚完成付款手续后就人去楼空的情况。

　　原始股骗局在新三板推出后更是登峰造极，因为新三板里确实有不少挂牌公司IPO上市成功，股价相对新三板时大涨，这些小概率成功案例正好成为了不法分子最好的游说案例和忽悠筹码。同时新三板股票在二级市场上的价格可以操控，特别是在盘中协议转让改革前，不法分子通过虚高的价格诓骗投资者认为买到即赚到，让投资者以为有了充分的价格保障。并且，新三板盘中的可交易性也成为了不法分子迅速套钱跑路的“顺风车”。好在全国股转在今年1月15日对交易制度进行了改革，取消了盘中协议，同时加大了对盘中操纵股价行为的打击强度和惩罚力度，及时封堵了这个漏洞。

　　就如何防范原始股骗局，特别是新三板原始股投资骗局，笔者个人认为：

　　第一，不知道的不投。如果投资者连新三板甚至股权投资都不知道是什么，就有人向他推荐新三板股票，基本可以认为是骗局。国家政策规定不得向非特定人群、不得在公众场合推荐股权，而且新三板的投资开户还有500万元证券资产的硬性门槛，垫资开户和代持都是不合规的。

　　第二，不劳而获的不投。面对原始股暴富的诱惑，投资者一定要在心理上有防范意识，要理性地对待从天而降的财富，天下没有免费的午餐。

　　第三，不懂的不投。任何投资都是一个技术活，特别是股权投资更是一种专业活，要有基本的投资鉴别能力，要能够尽力了解项目的真实性、安全性和成长性，如果对项目似懂非懂甚至一窍不通的投资者，建议尽量不要去进行股权投资。

　　第四，不合承受力的不投。任何投资都要量力而行，而且股权投资是一个风险极大的投资品种，暴亏的概率要远远高于暴富。投资者要根据自己的财务实力和对项目的鉴别能力以及风险承受能力，决定是否投资或者投资多少，不盲从不盲目乐观，真正做到理性投资。

　　为了减少新三板原始股骗局对投资者的伤害，笔者建议管理部门在以下五点进行改进和加强：

　　第一是要加大新三板市场的宣传，让普通投资者知道新三板是为创业型、创新型和成长型中小微企业服务的，注定了新三板企业和二级市场波动大风险大。

　　第二是让普通投资者知道新三板投资者主要发展方向是机构投资者和专业投资者，投资者是有500万高门槛的，那些承诺垫资开户甚至代持的基本是骗局。

　　第三是借助于券商营业部平台，加强对营业部客户的新三板投资者教育工作。

　　第四是加强对骗局案例的收集，用身边的实例实证来反面教育，警醒投资者。

　　第五是健全投资者诉求的处理制度，加大对违法者的处罚力度，切实做好投资者合法权益的保护工作。

揭秘沥青现货交易骗局 合肥90后团伙巨额诈骗183万元

近日，中国裁判文书网公布了一起位于安徽合肥的巨额投资诈骗案，安徽祥正公司以炒“沥青现货交易”为名义，诈骗被害人投资款。本案六名被告人共计诈骗183万余元，分获有期徒刑9个月到7年零5个月不等。

判决书显示，本案犯罪团伙基本由“90后”组成，仅一位被告人于1989年出生，其他五位均是1991、92年出生。其中四人是大专文化，其余两人为大学文化，分任安徽祥正财务管理有限公司旗下各团经理、队长。

经法院审理查明，2016年5月，安徽祥正财务管理有限公司（以下简称安徽祥正）在合肥市包河区成立，公司以青岛铂利仕商品经营有限公司的名义，诱骗投资人进入南宁大宗商品交易所的交易平台开户，然后进行所谓的“沥青现货交易”，以收取客户交易手续费、资金仓储费以及客户亏损资金等方式骗取被害人投资款。

请君入瓮 “沥青现货交易”的诈骗手法

具体犯罪过程由公司下设财务部以及若干业务团队进行，当业务员被招聘进入公司后，就对其进行培训，培训如何欺骗投资人加入炒“沥青现货交易”的行列。

经培训，各业务员先是利用微信冒充女性身份添加受害人为好友，然后在聊天时使用培训要求的聊天话术、发送虚假赢利图，以虚构能赚钱的事实，引诱受害人对所谓的“沥青现货交易”产生兴趣。

一旦产生兴趣后，就相当于半只脚迈入了安徽祥正准备好的“坑”。后受害人会被加入实现准备好的投资交流微信群、QQ群（即“炒群”）。这时候各队人员则假冒成“指导老师”、“客户”，在“炒群”内发言，发布虚假走势图、赢利图，声称可以赚钱，烘托气氛，骗取受害人信任。

受害人信以为真后，就有相应人员指导其在南宁大宗商品交易平台开户并投入资金。后再由假冒的“指导老师”、“分析师”在“炒群”进行交易指导，受害人根据“操盘建议”在事先设定好的止盈、止损点位频繁交易。

安徽祥正表示，频繁交易的目的是为了让客户在在止盈点位获利较少，而在止损点位亏损较多；同时还误导客户反向操作；规定客户若过夜不出金则需交纳资金仓储费，鼓动客户频繁交易产生大量手续费。产生亏损后，安徽祥正仍诱导客户继续投入本金参与“沥青现货交易”。

以上欺骗手段就是为了让客户不能正确判定“沥青现货交易”行情，最终导致交易亏损，从而实现对手续费用、仓储费用以及亏损资金等的非法占有，随后再由安徽祥正的工作人员以不同比例进行分配、提成。

六人诈骗183万元 分别获刑

经审理查明，本案6名被告人共计诈骗183万余元。2016年10月，公安机关发现该诈骗事项，同日将6名被告人抓获归案。在案扣押涉案台式电脑主机20台，苹果6手机1部。案发后，其中3名被告人分别主动退缴法违所得。

安徽省合肥市中级人民法院认为，六被告人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，且系犯罪集团。依据《中华人民共和国刑法》相关条例，6位被告人分别被判有期徒刑9个月到7年零5个月不等，并处罚金2万元到5万元不等；责令退赔违法所得，返还相关被害人，并对作案工具予以没收。

文章来源：预防犯罪研究中心综合中国金融信息网，七禾网，特此鸣谢！