爆雷P2P平台被立案会抓哪些人？资金如何追回？
眼下，从今年夏天开始席卷国内P2P网贷圈的“爆雷”潮已稍有平息，不过警方关于各家涉案平台的案情通报并未停歇，尤其是在深圳等地，基本保持每周集中通报涉案平台最新侦查进展的节奏。
就涉案平台出借人而言，平台相关进展无疑引人关注，除了自己所投的本金能否拿回来之外，涉案相关人员的处理情况、外逃人员的抓捕进展、涉案资金的追回状况等等，均牵动着受损出借人的神经。同时，行业从业人员也是惶惶不可终日，老板们造的孽会否让自己背锅？涉案平台会牵连哪些工作人员？
基于此，对多家涉案平台警方通报的相关内容进行梳理，以期解答出借人以及从业者关心的问题。
平台立案后都会抓哪些人？
通常，在对平台立案侦查后，警方会第一时间控制主要责任人，包括平台的实际控制人、主要运营者（负责人）、重要岗位的负责人。之后，视实际侦查情况约谈平台高管、股东等，并在明确相关责任后对更多责任人采取相关措施，同时对已潜逃的责任人发布追捕令。
那么，除了平台实际控制人、主要负责人之外，警方还会控制哪些相关涉案人员呢？
从各地警方通报来看，不同省市的“尺度”不一。如深圳警方在对平台立案初期的通报，多仅对平台实控人、主要负责人采取刑事强制措施，随着侦查的深入，再对更多责任人进行约谈、控制。而其他省市的通报中，则出现在立案初期便控制了多位高管的情况。
当然，随着侦查的深入，任何相关涉案人员都难逃罪责。如安徽平台好车贷，在立案之初仅抓捕了4名高管，随着案件侦查的深入，警方控制的相关人员数量达到了数十人。
同为安徽警方立案侦查的大志集团非法集资案，9月立案之初仅对实控人凌正采取控制措施，随着侦查深入，又对另外11人采取了拘留强制措施，并于10月对15名拒不退赃理财经理采取了刑事拘留强制措施。
显然，在警方侦查过程中，任何有涉事的责任人都有可能控制。这其中，实控人（大股东）、平台主要运营人（负责人）、核心部门高管（如风控负责人、财务负责人）、业务人员（理财经理等）被采取措施的可能性较大，其中业务人员在退赃后可能会被允许取保候审或释放。
至于畏罪潜逃的，警方则会申请网上追逃，针对部分外逃人员，则会向公安部申请红色通缉令，直至抓捕归案，如对广州礼德财富实控人进行追逃（目前已在国外落网）、对投融家法定代表人李振军发布红色通缉令等。
值得注意的是，在深圳警方的部分通报中，除了问题时的平台实控人、当值高管之外，警方还会对离职高管、前股东以及部分合作方、假标提供方、起协助作用的公司和个人展开调查，明确相应责任。
出借人的钱会怎么追？
抓人之外，出借人最为关注的还是自己在平台所投的本金什么时候能拿回来、还能拿回多少。
通过对警方通报的梳理，可以发现，在对涉案平台立案侦查过后，警方会及时冻结、查封相关涉案人员的资金、资产账户，并在银行设立“归结资金监管账户”专户，用以归结警方侦查过程中追回的涉案赃款（追查资金去向）以及平台借款企业、个人归还（警方会敦促借款人还款）的欠款。
该账户归集的资金以及法院宣判后对冻结、查封相关涉案资产进行司法处理后的款项，将成为日后对出借退偿的主要资金来源，而退偿一般需要在法院宣判后进行，整个过程持续时间较长。
上述追赃途径之外，警方还会通过其他途径追赃。如，出问题前有过股权变更的平台，警方会对股权变更进行调查，约谈前股东退回股权变更所得赃款；约谈与涉事平台的有利益瓜葛的渠道方、中介公司，要求退回违法所得。
值得注意的是，有坊间传闻，部分涉案平台非销售类员工，亦被警方要求退回就职期间的工资所得，并冻结了相关人员的工资卡。
警方立案后平台也能出兑付方案
此外，通过对深圳部分涉案平台警方通报的梳理，网贷之家注意到，在对平台立案侦查后，警方会在最大限度保障出借人利益的前提下，尽可能地先协调平台方及其相关股东与出借人达成清偿方案，敦促相关责任人成立制定清退、兑付计划，如天天财富（已在警方的监督下发布兑付方案）、前金融、宜聚网、绿化贷等平台。
由此也可以看出，警方立案侦查并不完全等同于平台“死雷”。相反，在警方办案日趋透明化的情况下，由警方督促平台给出的清偿兑付方案更具保障性。
出借人应理性维权
最后，在梳理警方通报的过程，安徽警方在通报大志集团案情进展的内容中，有提及对部分投资人因“非法聚集”行为而被行政拘留的情况。
在此也提醒广大受损出借人：维权请理性！由于“爆雷”平台众多，警方人力有限，部分涉案平台侦查进展出现延缓，应给予更多的理解，并通过合理的方式、合理的渠道表达诉求，请相信人民政府为人民！人民警察为人民！
来源：网贷之家
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