515，这几款非法金融活动举报小程序要火

中国经济网 2019-05-11 08:04:22

来源：经济日报-中国经济网

在“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日来临之际，小金依旧开心不起来。

作为多年来奋斗在“打非”一线的小金，刚看到的一组数据着实让人心里发慌：2019年一季度，全国新发非法集资案件1350起，涉案金额827亿元，仍旧呈增长态势。

还有一组数字更让人抓狂，在“雷声”不断的2018年，全国新发非法集资案件5693起，涉案金额3542亿元，同比分别增长12.7%、97.2%，非法集资金额几近翻倍。一方面是我们打击非法集资工作取得了很大成绩，另一方面也说明了多少家庭的财产在这一年中“灰飞烟灭”。

小金至今印象深刻的是在今年两会“部长通道”上，银保监会主席郭树清向公众大声提示，“老百姓投资理财领域问题很严重，必须提高警惕，不能乱投资，不能乱参加集资，更不能借钱去投资，这方面风险很大，高收益意味着高风险，千万不要上当受骗。”

国家层面积极部署，向非法集资亮剑而战

面对屡禁不止、屡除不绝的非法集资社会毒瘤，处置非法集资部际联席会议办公室表示，当前非法集资形势依然严峻的态势，2019年要坚持打防结合、标本兼治，注重关口前移、重心下沉，有力遏制增量，加快消化存量，推动处非工作由点及面、从端到链，实现对非法集资活动全社会、全行业、全生态链防控打击。

在2019年处置非法集资部际联席会议上“郭老板”提出，今年要重点做好几方面工作：一是进一步完善工作机制。年内务必实现处非领导机制省市县三级全覆盖。二是加快推动出台《处置非法集资条例》。三是稳妥有序处置案件风险。统筹谋划，稳妥有序打击处置互联网金融领域非法集资。四是大力推进监测预警体系建设。加快推进全国非法金融活动风险防控平台建设，高质量完成全国非法集资监测预警体系三年规划编制工作。持续推动举报奖励、风险排查和基层网格化治理，深化群防群治。五是创新方式提升宣传效果。六是积极推动全链条治理。有效落实金融持牌经营、特许经营原则，把好企业准入关。加强对网络借贷、私募基金、投资理财等重点领域监管。

值得欣慰的是在打非的道路上，国家在一直在行动。今年以来，联席会议办公室采取多种方式积极开展宣传教育工作，近期组织拍摄防范非法集资公益广告，进一步优化央视公益广告播出方案；加强推广5月全国防范非法集资宣传月活动，充分调动中央媒体和新媒体积极性，多层次开展相关活动或报道，形成上下联动的宣传声势；加强行业宣传。各银保监局、各银行保险机构等依托行业优势开展公众宣传教育活动，银行业协会、保险业协会等组织会员单位在相关节点集中官网、微信公众号等对外发声，形成行业宣传声势。

地方层面落实属地监管，防控打击各类金融违法行为

近年来，地方金融监管改革不断深化。2017年7月的全国金融工作会议明确提出地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下，按照中央统一规则，强化属地风险处置责任。

同时，李克强总理指出，要坚持从我国国情出发推进金融监管体制改革，增强金融监管协调的权威性、有效性，强化金融监管的专业性、统一性、穿透性，所有金融业务都要纳入监管，及时有效识别和化解风险。要坚持中央统一规则，压实地方监管责任，加强金融监管问责。

根据中央部署，全国多地金融办“升级”为地方金融监督监管理局后，除了承担原来金融办的职责，还将原来散落在其他部门的一些金融管理职能整合进来，形成了地方金融监督管理 “7+4”格局，具体包括对小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等金融机构实施监管，强化对投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所等的监管。

2019年以来，北京、天津、湖北、湖南等多地都将非法集资治理列为今年政府工作规划的重点。重庆、江西、内蒙古等地先后开展了非法集资专项整治活动。重庆市依托“悟空指数”重点对投融资中介、网络借贷、市场零售、房地产开发、农业开发、养老、教育等十大行业领域进行全面排查；江西省应用“赣金鹰眼”对非法集资进行“扫楼清街”式社会面清查；内蒙古依托“冒烟指数”对民间投融资中介、网络借贷、批发零售、房地产、私募基金、养老服务、影视文化、电子商务、各类涉农合作组织等领域企业进行全面排查。

大数据成为打击和防范经济犯罪的有力利器

近两年来，国家和地方在整治非法集资工作中可谓是不遗余力、加班加点，但仍面临着诸多挑战。“发现难”、“研判难”、“决策难”、“控制难”和“处置难”都是摆在地方金融监管机构面前的难题。其中，数据特别是精准数据的获取是解决这些难题的关键性问题。

目前，在各地方金融监管中广泛应用的打非监测预警平台的核心指标是金信网银公司研发的“冒烟指数”，该指标创新的整合了舆情、工商、法院、招聘等多维异构化大数据资源，应用文本挖掘、机器学习、知识图谱等大数据技术，通过机构合规性、投诉率、收益率偏离、特征词、传播力五个维度，对金融企业风险进行分级预警、分类处置，提升了监管部门主动发现、提前预警金融风险的能力。

随着移动互联网和新的媒体技术的普及应用，为进一步提升地方金融机构打击金融风险活动的效率和精准度，更好地服务地方金融管理工作，金信网银公司还为北京、重庆、武汉等地方金融监管机构量身开发了“金融安全卫士”小程序产品，可以对非法金融活动实现快速投诉和举报，为地方金融监管和经侦介入提供了最真实的精准数据支持。

在“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日到来之际，小金为您推荐的就是这款“金融安全卫士”小程序。

拿起手机，随时、随地拍下非法金融活动，让这群“魑魅魍魉”无处遁形！！！

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