这次抓了41个!竟然还有在校生!
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什么是“跑分”?
是指利用银行账户或互联网支付账户帮助不法分子转移资金,从中赚取佣金,致使大量违法犯罪资金外流。在网络黑产犯罪产业链中“跑分”是最重要的一环,其实质就是洗黑钱。
近日,攀枝花盐边县公安局
成功打掉一个“跑分”团伙
抓获涉诈嫌疑人41名
团伙累计涉案流水高达数百万元
经查,2021年以来,犯罪嫌疑人刘某、王某等10余人纠集社会无业青年、在校学生50余人,在明知“跑分”是为网络信息犯罪活动提供帮助情况下,使用个人实名认证银行卡帮助不法分子洗钱、跑分,为不法分子提供支付结算,以赚取高额佣金。目前,犯罪嫌疑人刘某、王某等人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步办理之中。
令人痛惜的是,本次抓捕的嫌疑人中,竟然还有1名高中生!
当问到对此事是否后悔时,他说:“因为自己年少不懂事,碍于朋友间“面子”,把银行卡租借给朋友刷“流水”赚取高额的佣金,其实当时内心也很矛盾,明明知道这是违法的行为,但心里想着银行卡放着也没用,‘挣钱’的欲望战胜了理智,鬼迷心窍的将银行卡租了出去,当拿到那笔佣金后,内心很激动,可全然不知自己已经走上了犯罪的道路,现在悔恨不已。”
“跑分者”主要集中在18—25岁刚出社会的青年人群。他们因社会经验不足,又无固定的收入来源,是不法分子眼中的“香馍馍”。在不法分子金钱的诱惑下,他们铤而走险踏上为骗子“洗钱”的道路,给社会、家庭、个人带来了巨大危害。
为严厉打击整治开办贩卖电话卡、银行卡(以下简称“两卡”)违法犯罪活动,坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,相关部门也出台了很多惩戒措施:
银行方面
对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者,将实施惩戒措施。
(一)信用惩戒。人民银行将相关信息纳入金融信用基础数据库管理,在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
(二)限制业务。5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。即相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能在购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户,不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
(三)严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。
通信运营商
对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡,且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户,三大基础运营商实施只保留1张电话卡,5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。
相关法律
非法买卖个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。
警方提示
请务必提升个人信息保护意识,不贪图小惠小利。买卖、出租、出借银行卡、电话卡等是违法行为,将会记录到个人征信报告,影响贷款、办理支付业务,还可能涉嫌犯罪。如果发现上述违法行为,请及时拨打110向公安机关举报。
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编辑 唐婧涵
编委 李琪瑜
主编 王宏炎 王紫薇 瞿 冰
责编 李 祺 代宇纯
审核 李路桥
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