学法用法护小家•防非处非靠大家，检察官小姐姐告诉你什么是非法集资？

学法用法护小家

防非处非靠大家

国务院《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。2021年6月为防范非法集资宣传月。其中，6月15日为集中宣传日，本次宣传月活动主题为：“学法用法护小家•防非处非靠大家”。

今天，就让咸阳市人民检察院的检察官小姐姐们告诉你什么是非法集资？如何防范非法集资，避免落入非法集资的陷阱？

#01

识别非法集资

非法集资：未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资人：发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

非法集资协助人：明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

识别非法集资主体名称及范围：除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。

识别非法集资广告：除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。

#02

非法集资常见形式

1、设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

2、以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

3、在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

4、违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。

#03

 警惕非法集资四个常见手法

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

#04

擦亮眼睛，拒绝参与

任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

国家依法打击非法集资，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

防范和打击非法集资活动，是一项关乎社会稳定的长期工作，近年来，非法集资案件频发，给受害群众带来了很大的损失，咸阳市人民检察院在全面履行检察职能的同时，结合政法队伍教育整顿，以人民需求为向导，以人民满意为目标，认真落实“守护钱袋子”系列普法宣传活动。

END

来源：咸阳市人民检察院

视频：杨琳

编辑：段秀娇  校对：胡安辉  审核：祝长英

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